Идет загрузка документа (52 kByte)
Главный правовой
портал Украины
Главный правовой
портал Украины
Остаться Попробовать

О перечислении денежных средств по договору банковского счета

Хозяйственный суд
Решение от 25.03.2009 № 19/18пд

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

25.03.2009 р.

Справа N 19/18пд

Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Дучал Н. М., при секретарі Шикуті О. В., за участю представників сторін: від позивача: Є. Л. С., директор, від відповідача: С. Т. В., за довіреністю, розглянув у відкритому судовому засіданні справу за позовом Дитячого будинку культури Управління Донецької залізниці, м. Донецьк до відповідача Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" м. Київ в особі Калінінської філії АКБ "Національний кредит" в м. Донецьку, м. Донецьк про визнання факту невиконання відповідачем своїх зобов'язань за договором N 0101 від 01.03.2008 р. у вигляді неперерахування грошових коштів; зобов'язати відповідача виконати розрахункові операції за платіжними дорученнями; стягнення пені в сумі 691,06 грн., та залишку на розрахунковому рахунку позивача в сумі 33,76 грн.

Дитячий будинок культури Управління Донецької залізниці, м. Донецьк звернувся до господарського суду Донецької області з позовом до Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" в особі Калінінської філії АКБ "Національний кредит" в м. Донецьку, м. Донецьк про зобов'язання відповідача виконати свої зобов'язання перед позивачем за договором N 0101 від 01.03.2008 р., а саме перерахувати на адресу ПФУ Ворошиловського району м. Донецька платіжні доручення N 483 від 17.10.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 489 від 22.10.2008 р. на суму 478,45 грн., N 492 від 22.10.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 498 від 24.10.2008 р. на суму 158,86 грн., N 501 від 24.10.2008 р. на суму 2637,12 грн.; перерахувати на адресу місцевого бюджету Ворошиловського району м. Донецька платіжні доручення: N 491 від 22.10.2008 р. на суму 3475,16 грн., N 500 від 24.10.2008 р. на суму 1153,01 грн.; перерахувати на адресу виконавчої дирекції Фонду ССПВПТ в м. Донецьку платіжні доручення: N 490 від 22.10.2008 р. на суму 596,37 грн., N 499 від 24.10.2008 р. на суму 198,58 грн.; перерахувати на адресу Профспілкової організації апарату управління Донецької залізниці платіжні доручення: N 485 від 22.10.2008 р. на суму 22,69 грн., N 493 від 22.10.2008 р. на суму 308,00 грн., N 496 від 24.10.2008 р. на суму 100,00 грн.; перерахувати на адресу Дорожнього комітету профспілкової організації Донецької залізниці платіжне доручення N 484 від 22.10.2008 р. на суму 12,22 грн.; перерахувати на адресу Фонду ССНСП в Ворошиловському районі м. Донецька платіжне доручення N 495 від 24.10.2008 р. на суму 60,37 грн.; перерахувати на адресу місцевого центру зайнятості м. Донецька платіжне доручення N 497 від 24.10.2008 р. на суму 103,26 грн.

Заявою про зміну та збільшення позовних вимог N 9 від 16.02.2009 р. позивач просить: визнати факт невиконання відповідачем своїх зобов'язань за договором N 0101 від 01.03.2008 р. у вигляді неперерахування грошових коштів відповідно виставлених платіжних доручень наступним адресатам:

ПФУ Ворошиловського району м. Донецька: N 483 від 16.10.2008 р. на суму 1100,00 грн.; N 489 від 21.10.2008 р. на суму 478,45 грн.; N 492 від 21.10.2008 р. на суму 8004,31 грн.; N 498 від 23.10.2008 р. на суму 158,86 грн.; N 501 від 23.10.2008 р. на суму 2637,12 грн.;

Місцевому бюджету Ворошиловського району м. Донецька: N 491 від 21.10.2008 р. на суму 3475,16 грн.; N 500 від 23.10.2008 р. на суму 1153,01 грн.;

Виконавчій дирекції Фонду ССПВПТ в м. Донецьку N 490 від 21.10.2008 р. на суму 596,37 грн.; N 499 від 23.10.2008 р. на суму 198,58 грн.;

Профспілковій організації апарату управління Донецької залізниці: N 485 від 21.10.2008 р. на суму 22,69 грн.; N 493 від 21.10.2008 р. на суму 308,00 грн.; N 496 від 23.10.2008 р. на суму 100,00 грн.;

Дорожньому комітету профспілкової організації Донецької залізниці: N 484 від 21.10.2008 р. на суму 12,22 грн.;

Фонду ССНСП у Ворошиловському районі м. Донецька: N 495 від 23.10.2008 р. на суму 60,37 грн.;

Міському центру зайнятості м. Донецька: N 497 від 23.10.2008 р. на суму 103,26 грн.

2. Визнати факт невиконання Відповідачем своїх зобов'язань за договором N 0101 від 01.03.2008 р. у вигляді неперерахування грошових коштів та зобов'язати Відповідача виконати розрахункові операції за наступними платіжними дорученнями:

на адресу ПФУ Ворошиловського району м. Донецька: N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн.; N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн.; N 510 від 06.11.2008 р. на суму 1100, 00 грн.; N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2637,12 грн.; N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8004,31 грн.;

на адресу місцевого бюджету Ворошиловського району м. Донецька N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1153,01 грн.; N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3475,16 грн.;

на адресу виконавчої дирекції Фонду ССПВПТ в м. Донецьку N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,58 грн.; N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн.;

на адресу Профспілкової організації апарату управління Донецької залізниці:

N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн.; N 515 від 06.11.2008 р. на суму 100,00 грн.; N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн.;

на адресу Дорожнього комітету профспілкової організації Донецької залізниці: N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн.;

на адресу Фонду ССНСП в Ворошиловському районі м. Донецька N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн.;

на адресу Міського центру зайнятості м. Донецька N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн.

3. Стягнути з АКБ "Національний кредит" пеню за несвоєчасне списання з вини відповідача коштів з рахунка позивача в сумі 691,06 грн.; залишок коштів на рахунку позивача в сумі 33,76 грн.

Відповідно до ст. 22 Господарського процесуального кодексу України позивач вправі до прийняття рішення по справі змінити підставу або предмет позову, збільшити або зменшити розмір позовних вимог, відмовитись від позову.

В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на договір банківського рахунка N 0101 від 01.03.2008 р., невиконання відповідачем платіжних доручень позивача. Позивач наполягає, що відповідачем були порушені умови Договору в частині належного виконання прийнятих на себе зобов'язань зі своєчасного перерахування грошових коштів згідно платіжних доручень клієнта.

Відповідач проти позову заперечував, про що виклав у відзиві N 117/03 від 30.01.2009 р. Повідомив, що позивачем надані до суду платіжні доручення, які не обліковуються на його рахунку, чим порушено порядок, який передбачено Інструкцією, затвердженою постановою НБУ від 21.01.2004 р. N 22 "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті". На час звернення до суду та розгляду справи на позабалансовому рахунку обліковуються інші платіжні доручення, вказані в довідці N 117/03 від 30.01.2009 р., що надана до відзиву (NN 502 - 514, 516, надав копії вказаних платіжних доручень).

Повідомив, що постановою Правління Національного банку України N 439 від 19.12.2008 р. з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку призначено тимчасову адміністрацію строком на один рік з 19.12.2008 р. та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком до 18.06.2009 р. Повідомлення про призначення в АКБ "Національний кредит" тимчасової адміністрації та введення мораторію опубліковано у газеті "Урядовий кур'єр" від 23.12.2008 р. На підставі п. 8.4 постанови НБУ N 369 від 28.08.2001 р. протягом дії мораторію документи з вимогами щодо виконання зобов'язань банку, на які введено мораторій, а також ті, що надходять до банку, повертаються без виконання. Послався на ст. 58 Закону України "Про банки і банківську діяльність", яка передбачає, що у разі оголошення мораторію банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань.

Надав витяг по рахунку позивача, що свідчить про повернення (сторно) відповідачем платіжних доручень N 484, 485, 495, 496, 497, 498, 499, 493, 489, 490, 483, 500, 501, 491, 492 без виконання, з поверненням коштів за вказаними платіжними документами на рахунок позивача.

Просить суд відмовити у задоволенні позову.

У відповіді (N 8 від 16.02.2009 р.) на відзив відповідача (N 117/03 від 30.01.2009 р.) позивач наголосив, що зазначені в позові платіжні доручення знаходяться на рахунку банка і про це вказано у листі самого банку від 01.12.2008 р. N 1376/04; спірні платіжні доручення позивачем не відкликалися, оскільки відповідна процедура прописана у ст. 23 Закону України "Про платіжні системи і переказ грошей в Україні", окрім того, банк повернув їх позивачу незаконно.

Позивач звернув увагу, що жодних порушень він не допускав, а навпаки, відповідач не виконав вимоги п. 1.12 Інструкції, а саме: не взяв перші розрахункові документи від 16.10.2008 р., 21.10.2008 р., 23.10.2008 р., на облік на відповідний балансовий рахунок.

Розгляд справи відкладався.

У відповідності до п. п. 2, 3, 4 частини 3 ст. 129 Конституції України, основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, забезпечення доведеності вини, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно ст. 42 Господарського процесуального кодексу України - правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.

Відповідно ст. 43 Господарського процесуального кодексу України - судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Стаття 33 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представників сторін, господарським судом встановлено:

01.03.2008 р. між Акціонерним комерційним банком "Національний кредит" (далі - Банк) в особі керуючого Калінінською філією АКБ "Національний кредит" в м. Донецьк та Дитячим будинком культури управління Донецької залізниці в особі директора, був укладений договір банківського рахунка N 0101, відповідно до умов якого, Банк відкриває Клієнту поточні рахунки (далі - Рахунки) для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України (далі - Послуги), а клієнт здійснює оплату наданих Банком Послуг у розмірі, строки та в порядку, передбаченому цим Договором та Додатками до нього.

Банк виконує операції по Рахунках на підставі розрахункових документів, у безготівковій та готівковій формах в порядку, строки та на умовах, передбачених інструкціями національного банку України, чинним законодавством України та цим договором (п. 2.5 договору). Банк виконує операції по Рахунках на підставі розрахункових документів, які надаються до Банку безпосередньо або за документами, що передаються Клієнтом по електронних каналах зв'язку відповідно до умов окремого договору. Розрахункові документи подаються до банку особисто розпорядниками рахунків або особою уповноваженою керівником одержувати у Банку виписки та готівку (п. 2.6 договору).

Згідно п. 2.7 договору Банк виконує операції по Рахунках в національній валюті України та в іноземній валюті за розрахунковими документами, які надійшли від Клієнта протягом операційного часу, в день їх надходження, при умові належного оформлення документів, необхідних для здійснення зазначених операцій відповідно до законодавства України та вимог Банку, і наявності достатніх коштів на Рахунках. На сплачені по рахунках розрахункові документи Банк надає Клієнту копію документа засвідчену штампом банка, підписом відповідального працівника Банку с проставленням дати списання коштів з рахунка. Тривалість операційного часу встановлюється внутрішніми правилами Банку окремо для проведення операцій в національній та іноземній валютах, та може змінюватися Банком.

Банк виконує операції по Рахунках в національній валюті України та в іноземній валюті за розрахунковими документами, які надійшли від Клієнта після операційного часу Банку, наступного робочого дня (п. 2.8 договору банківського рахунка).

Банк зобов'язався здійснювати розрахункові операції відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про платіжні системи і переказ грошей в Україні" та нормативних актів Національного банку України(п. 3.1.1 договору); забезпечувати збереження ввірених йому Клієнтом грошових коштів, без врахування відсотків на залишки коштів на рахунках (п. 3.1.2 договору).

Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку Клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами (п. 3.3.1); припиняти операції по рахунках Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України (п. 3.3.6 договору).

Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на Рахунках з урахуванням обмежень, встановлених чинним законодавством України (п. 3.4.1 договору); отримувати готівкові кошти відповідно до поданих заявок при умові наявності коштів на Рахунках та з підстав, передбачених чинним законодавством України (п. 3.4.2 договору); вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та інших обумовлених цим Договором Послуг, але не виходячи з термінів, встановлених чинним законодавством України (п. 3.4.3 договору).

Сторони узгодили, що за невиконання або неналежне виконання зобов'язань згідно з цим договором Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України (п. 5.1 договору). У випадку несвоєчасного списання з вини Банку коштів з Рахунків, а також несвоєчасного зарахування сум, що належать власнику Рахунків, Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ від не зарахованої/списаної суми за кожний день прострочки (п. 5.2 договору).

Позивачем були ініційовані грошові перекази за платіжними дорученнями: N 483 від 17.10.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 489 від 22.10.2008 р. на суму 478,45 грн., N 492 від 22.10.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 498 від 24.10.2008 р. на суму 158,86 грн., N 501 від 24.10.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 491 від 22.10.2008 р. на суму 3475,16 грн., N 500 від 24.10.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 490 від 22.10.2008 р. на суму 596,37 грн., N 499 від 24.10.2008 р. на суму 198,58 грн., N 485 від 22.10.2008 р. на суму 22,69 грн., N 493 від 22.10.2008 р. на суму 308,00 грн., N 496 від 24.10.2008 р. на суму 100,00 грн., N 484 від 22.10.2008 р. на суму 12,22 грн., N 495 від 24.10.2008 р. на суму 60,37 грн., N 497 від 24.10.2008 р. на суму 103,26 грн.

Вказані платіжні доручення були прийняті банком, про що свідчить штамп банку про прийняття, та не виконані, тобто кошти на рахунки отримувачів зараховані не були.

29.10.2008 р. платіжні доручення N 484, 485, 495, 496, 497, 498, 499, 493, 489, 490, 483, 500, 501, 491, 492 були повернуті (сторновані). Підставою для повернення платіжних документів банком зазначено "сторно документа згідно розпорядження Центрального офісу від 28.10.2008 р." Кошти, що мали бути перераховані отримувачам, повернуті на рахунок позивача. Вказане підтверджується банківською випискою по рахунку клієнта (позивача) за 29.10.2008 р.

Позивачем (на ці ж суми та тим же отримувачам) були ініційовані грошові перекази за платіжними дорученнями: N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн., N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн., N 510 від 06.11.2008р на суму 1100,00 грн., N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3475 грн., N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,59 грн., N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн., N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн., N 515 від 06.11.2008 р. на суму 100,00 грн., N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн., N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн., N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн., N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн.

Платіжне доручення N 515 від 06.11.2008 р. на суму 100,00 грн. є виконаним, про що свідчить штамп банку про виконання платіжного документа 11.11.2008 р.

Інші платіжні доручення відповідачем виконані не були, про що свідчить Повідомлення про невиконання розрахункового документа від 07.11.2008 р., та довідки відповідача N 117/03 від 30.01.2009 р., N 272/04 від 10.03.2009 р.

Позивачем на адресу відповідача направлявся лист N 33 від 17.11.2008 р. щодо несвоєчасного зарахування грошових коштів згідно з виставленими платіжними вимогами.

Листом N 1376/04 від 01.12.2008 р. відповідач пояснив, що внаслідок складної політичної та економічної ситуації в Україні були створені несприятливі умови для нормального функціонування підприємств, установ та організацій, тому згідно з розпорядженням голови Спостережної ради банку N 22 від 03.11.2008 сплату платіжних доручень, отримання готівки, інші платежі здійснювати тільки по тих клієнтах, яким з 03.11.2008 р. надходять кошти; сплату зобов'язань банку, що утворилась до 03.11.2008 р. здійснити після отримання від НБУ кредиту рефінансування, або отримання коштів від інвесторів; готівка направляється в першу чергу на виплату заробітної плати, пенсій, виплату вкладів та відсотків по депозитах фізичних осіб, термін яких закінчився.

З невідомих причин, банком повідомлено також про прийняття до виконання та виконання, у разі надходження коштів, платіжних доручень, що подавалися позивачем у жовтні 2008 р. Однак матеріали справи (виписка по рахунку позивача за 29.10.2008 р.) свідчать про повернення (сторнування) банком вказаних платіжних доручень позивача без виконання.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст. 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є: договори та інші правочини.

За приписами ст. 334 Господарського кодексу України банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст. 55 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Згідно приписів ст. 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (ст. 1068 Цивільного кодексу України).

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст. 1074 Цивільного кодексу України).

При здійсненні своїх прав особа зобов'язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, а також не допускати дій з наміром завдати шкоди іншій особі чи зловживати правом в інших формах (частина друга та частина третя ст. 13 Цивільного кодексу України). 

Платіжні доручення N 483 від 17.10.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 489 від 22.10.2008 р. на суму 478,45 грн., N 492 від 22.10.2008р на суму 8004,31 грн., N 498 від 24.10.2008 р. на суму 158,86 грн., N 501 від 24.10.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 491 від 22.10.2008 р. на суму 3475,16 грн., N 500 від 24.10.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 490 від 22.10.2008 р. на суму 596,37 грн., N 499 від 24.10.2008 р. на суму 198,58 грн., N 485 від 22.10.2008 р. на суму 22,69 грн., N 493 від 22.10.2008 р. на суму 308,00 грн., N 496 від 24.10.2008 р. на суму 100,00 грн., N 484 від 22.10.2008 р. на суму 12,22 грн., N 495 від 24.10.2008 р. на суму 60,37 грн., N 497 від 24.10.2008 р. на суму 103,26 грн. були прийняті банком, про що свідчить штамп банку про прийняття, та не виконані, тобто кошти на рахунки отримувачів зараховані не були.

29.10.2008 р. платіжні доручення N 484, 485, 495, 496, 497, 498, 499, 493, 489, 490, 483, 500, 501, 491, 492 були повернуті (сторновані). Підставою для повернення платіжних документів банком зазначено "сторно документа згідно розпорядження Центрального офісу від 28.10.2008 р." Кошти, що мали бути перераховані отримувачам, повернуті на рахунок позивача. Вказане підтверджується банківською випискою по рахунку клієнта (позивача) за 29.10.2008 р.

Після повернення грошових коштів на рахунок, позивач скористався своїм правом розпорядитися ними, та у листопаді 2008 р. пред'явив банку нові платіжні доручення на перерахування грошових коштів в тих же сумах та тим же отримувачам.

За приписами ст. 21.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ініціювання переказу проводиться шляхом, зокрема, подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документа.

Розрахунковим є документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунка платника на рахунок отримувача (п. 1.35 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Одним із видів розрахункових документів є платіжне доручення, що містить доручення платника банку або іншій установі - члену платіжної системи, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача (ст. 1.30, ст. 22.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Розрахункові документи, за винятком платіжної вимоги-доручення, мають подаватися ініціатором до банку, що його обслуговує. При використанні розрахункового документа ініціювання переказу вважається завершеним з моменту прийняття банком платника розрахункового документа на виконання (ст. ст. 22.3, 22.4 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Право розпорядження коштами, що знаходяться на рахунку, відкритому в банку, надане лише власникові рахунка.

Тому, суд відмовляє у задоволенні позовних вимог в частині зобов'язання відповідача виконати розрахункові операції за платіжними дорученнями N 483 від 17.10.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 489 від 22.10.2008 р. на суму 478,45 грн., N 492 від 22.10.2008р на суму 8004,31 грн., N 498 від 24.10.2008 р. на суму 158,86 грн., N 501 від 24.10.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 491 від 22.10.2008 р. на суму 3475,16 грн., N 500 від 24.10.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 490 від 22.10.2008 р. на суму 596,37 грн., N 499 від 24.10.2008 р. на суму 198,58 грн., N 485 від 22.10.2008 р. на суму 22,69 грн., N 493 від 22.10.2008 р. на суму 308,00 грн., N 496 від 24.10.2008 р. на суму 100,00 грн., N 484 від 22.10.2008 р. на суму 12,22 грн., N 495 від 24.10.2008 р. на суму 60,37 грн., N 497 від 24.10.2008 р. на суму 103,26 грн.

Платіжні доручення: N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн., N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн., N 510 від 06.11.2008 р. на суму 1 100,00 грн., N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2 637,12 грн., N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8 004,31 грн., N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1 153,01 грн., N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3 475 грн., N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,59 грн., N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн., N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн., N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн., N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн., N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн., N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн., банком не виконані, грошові кошти не були спрямовані Банком відповідним отримувачам. Відповідач зазначив, що вказані платіжні доручення обліковуються на позабалансовому рахунку 9804.

Означеним відповідач порушив умови пунктів 2.5, 2.7, 2.8, 3.1.1 Договору та приписи статей 1066 - 1068 Цивільного кодексу України щодо зобов'язань банківської установи перед клієнтом за договором банківського рахунка.

На підставі ст. ст. 75, 85 Закону України "Про банки та банківську діяльність" Національним банком України було прийнято постанову N 439 від 19.12.2008 р. "Про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному комерційному банку "Національний кредит", якою строком на 1 рік з 19.12.2008 р. до 18.12.2009 р. призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців з 19.12.2008 р. до 18.06.2009 р.

Тимчасова адміністрація приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття рішення про її призначення. Тимчасова адміністрація очолюється керівником, який призначається Національним банком України. З дня призначення тимчасового адміністратора повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку переходять до тимчасового адміністратора. (ст. ст. 75, 78 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Згідно приписів ст. 80 Закону України "Про банки та банківську діяльність" тимчасовий адміністратор має право: зокрема, продовжувати або припиняти будь-які операції банку.

Відповідач не надав до матеріалів справи документових доказів використання тимчасовим адміністратором права, наданого йому ст. 80 Закону України "Про банки та банківську діяльність" припиняти будь-які операції банку.

Слід зауважити, що право - обмежувати права клієнтів на безперешкодне розпорядження своїми коштами, зупиняти видаткові операції клієнтів банку, Законом України "Про банки та банківську діяльність" тимчасовому адміністратору не надано.

Статтею 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту. Арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюється виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом.

Відповідно до вимог ст. 8.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів (ст. 8.4 того ж Закону).

Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі (ст. 30.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону (ст. 32.3 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Договором банківського рахунка N 0101 від 01.03.2008 р. банк зобов'язався здійснювати розрахункові операції відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та нормативних актів Національного банку України.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).

Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 Цивільного кодексу України).

Відповідач не надав доказів належного та своєчасного виконання зобов'язань за договором та приписів чинного законодавства щодо проведення розрахунків в національній валюті України по рахунку позивача.

Доказів закінчення грошового переказу за платіжними дорученнями позивача N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн., N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн., N 510 від 06.11.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3 475 грн., N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,59 грн., N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн., N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн., N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн., N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн., N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн., N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн. відповідачем до матеріалів справи не представлено.

Враховуючи зазначене, вимоги позивача про зобов'язання Відповідача виконати умови та обов'язки за договором банківського рахунка N 0101 від 01.03.2008 р., та здійснити переказ грошових коштів за платіжними дорученнями: N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн., N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн., N 510 від 06.11.2008р на суму 1100,00 грн., N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1 153,01 грн., N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3475 грн., N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,59 грн., N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн., N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн., N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн., N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн., N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн., N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн., є обгрунтованими та підлягають задоволенню.

Як вже було зазначено, постановою Національного банку України N 439 від 19.12.2008 р. "Про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному комерційному банку "Національний кредит", строком на 1 рік з 19.12.2008 р. до 18.12.2009 р. в банку призначено тимчасову адміністрацію, введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців з 19.12.2008 р. до 18.06.2009 р.

Рішення Національного банку України щодо призначення тимчасової адміністрації приймається в якості заходів впливу, та є виконавчим документом (ст. 73 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Поняття мораторію надане в ст. 1 Закону України "Про банки та банківську діяльність".

Відповідно до ст. 85 Закону України "Про банки та банківську діяльність" мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Протягом дії мораторію:

1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України;

2) не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Після закінчення дії мораторію неустойка (штраф, пеня), а також суми завданих збитків, які банк був зобов'язаний сплатити кредиторам за грошовими зобов'язаннями та зобов'язаннями щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), можуть бути заявлені до сплати в розмірах, які існували на дату введення мораторію, якщо інше не передбачено цим Законом.

Відповідно до ст. 58 Закону України "Про банки та банківську діяльність" банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі оголошення мораторію на задоволення вимог кредиторів, зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади.

Враховуючи зазначене, вимоги позивача стосовно стягнення з відповідача пені в сумі 691,06 грн. не підлягають задоволенню.

Вимоги позивача про визнання факту невиконання відповідачем своїх зобов'язань за договором N 0101 від 01.03.2008 р. у вигляді неперерахування грошових коштів не підлягають задоволенню з огляду на наступне.

Відповідно до ст. 1 Господарського процесуального кодексу України підприємства, установи, організації мають право звертатися до господарського суду згідно з встановленою підвідомчістю господарських справ за захистом своїх порушених або оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів.

Заявлена позивачем вимога не відповідає способам захисту цивільних прав, встановлених ст. 16 Цивільного кодексу України, якими можуть бути: визнання права; визнання правочину недійсним; припинення дії, яка порушує право; відновлення становища, яке існувало до порушення; примусове виконання обов'язку в натурі; зміна правовідношення; припинення правовідношення; відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; відшкодування моральної (немайнової) шкоди; визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб. Суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом.

Позивач не навів припису відповідного Закону, який способом захисту цивільного права визначає - визнання факту невиконання зобов'язань. Положеннями договору - такого способу захисту сторонами також не врегульовано.

Вимоги позивача про стягнення з відповідача залишку коштів на розрахунковому рахунку позивача 33,76 грн. не підлягають задоволенню з огляду на наступне.

Згідно приписів ст. 51 Закону України "Про банки та банківську діяльність" банки відкривають та ведуть банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.

Особа, якою відкрито рахунок в банку, та яка має право розпоряджатися коштами на ньому є власником рахунка в банку (п. 1.4 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні).

Станом на 10.03.2009 р. кошти в сумі 18382,16 грн., в тому числі 33,76 грн. що вимагаються позивачем до стягнення обліковуються на поточному рахунку позивача, що відкритий на ім'я позивача, в Калінінській філії АКБ "Національний кредит".

Крім того, з довідки відповідача N 272/04 від 10.03.2009 р. вбачається, що вільний залишок коштів на рахунку відсутній.

Доказів, що кошти без відома власника рахунка списані банком з рахунка позивача, позивачем до матеріалів справи не представлено.

Позивач не надав доказів перерахування коштів зі свого поточного рахунка на користь банку з обов'язком їх наступного повернення.

Право власності ні в силу закону та ні в силу договору у банка на вказані кошти не виникло.

За договором банківського рахунка N 0101, банк прийняв на себе зобов'язання з надання відповідних послуг, зокрема виконання платіжних доручень. При цьому, зобов'язання перед клієнтом (позивачем) щодо сплати клієнту відповідної суми у банка відсутнє.

Крім того, позивачем не підтверджено, що Дитячому будинку культури Управління Донецької залізниці в Калінінській філії АКБ "Національний кредит" відкрито саме розрахунковий рахунок.

За приписами ст. 7 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", Банки мають право відкривати своїм клієнтам вкладні (депозитні), поточні та кореспондентські рахунки (п. 7.1).

Такого поняття як розрахунковий рахунок - чинним законодавством не передбачено.

Враховуючи вищевикладене, вимоги позивача про стягнення з банку коштів в сумі 13,76 грн. залишку коштів на розрахунковому на рахунку, є не обґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача пропорційно задоволеним вимогам.

Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 49, 77, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд вирішив:

Задовольнити частково позов Дитячого будинку культури Управління Донецької залізниці, м. Донецьк до Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" в особі Калінінської філії АКБ "Національний кредит" в м. Донецьку, м. Донецьк.

Зобов'язати Акціонерний комерційний банк "Національний кредит" м. Київ в особі Калінінської філії Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" в м. Донецьк, м. Донецьк виконати умови та обов'язки за договором банківського рахунка N 0101 від 01.03.2008 р., а саме: здійснити переказ грошових коштів згідно з платіжними дорученнями: N 506 від 06.11.2008 р. на суму 158,86 грн., N 508 від 06.11.2008 р. на суму 478,45 грн., N 510 від 06.11.2008 р. на суму 1100,00 грн., N 512 від 06.11.2008 р. на суму 2637,12 грн., N 514 від 06.11.2008 р. на суму 8004,31 грн., N 511 від 06.11.2008 р. на суму 1153,01 грн., N 513 від 06.11.2008 р. на суму 3475 грн., N 507 від 06.11.2008 р. на суму 198,59 грн., N 509 від 06.11.2008 р. на суму 596,37 грн., N 503 від 06.11.2008 р. на суму 22,69 грн., N 516 від 06.11.2008 р. на суму 308,00 грн., N 502 від 06.11.2008 р. на суму 12,22 грн., N 504 від 06.11.2008 р. на суму 60,37 грн., N 505 від 06.11.2008 р. на суму 103,26 грн., зарахувавши кошти на рахунки отримувачів.

Стягнути з Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" м. Київ в особі Калінінської філії Акціонерного комерційного банку "Національний кредит" в м. Донецьк, м. Донецьк на користь Дитячого будинку культури Управління Донецької залізниці, м. Донецьк 85,00 грн. витрат по сплаті державного мита, 118,00 грн. витрат по сплаті за інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

У задоволенні залишку заявлених вимог - відмовити.

Видати наказ після набрання рішенням суду законної сили.

За погодженням сторін в судовому засіданні 25.03.2009 р. оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Рішення виготовлено та підписано 26.03.2009 р.

 

Суддя

 

Опрос