Идет загрузка документа (29 kByte)
Главный правовой
портал Украины
Главный правовой
портал Украины
Остаться Попробовать

Об обязательстве выполнить денежные переводы по договору банковского счета

Хозяйственный суд
Решение от 26.01.2009 № 22/7/09

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

26.01.2009 р. 

Справа N 22/7/09 

За позовом 

товариства з обмеженою відповідальністю "Промислові фінанси" (69035, м. Запоріжжя, вул. Сталеварів, 3-а) 

до відповідача 

Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (01001, м. Київ, пров. Шевченка, 12) в особі Філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" (69600, м. Запоріжжя, пр. Маяковського, 20-а) 

третя особа 1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: 

товариство з обмеженою відповідальністю "ТЕХРЕСУРСИ" (69035, м. Запоріжжя, вул. Сталеварів, 3-а) 

третя особа 2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: 

товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "ВЕС" (69001, м. Запоріжжя, вул. Нижньодніпровська, 8) 

про 

спонукання виконати певні дії 

Суддя 

Скиданова Ю. О. 

Представники: 

  

від позивача: 

К. Г. В. 

від відповідача: 

М. Т. В. 

від третьої особи 1: 

не з'явився 

від третьої особи 2: 

не з'явився. 

25.11.2008 р. товариство з обмеженою відповідальністю "Промислові фінанси" звернулося з позовною заявою до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" виконати перекази, ініційовані ТОВ "Промислові фінанси" платіжними дорученнями N 020, N 021, N 022, N 023.

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 25.11.2008 р. порушено провадження у справі N 22/7/09, судове засідання призначено на 14.01.2009 р.

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 14.01.2009 р. на підставі ст. 77 ГПК України розгляд справи відкладався до 26.01.2009 р.

В судовому засіданні 26.01.2009 р. справу розглянуто, прийнято рішення, за згодою представників сторін оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Представник позивача позовні вимоги підтримав в повному обсязі з підстав, викладених в позові й заяві N ПФ 081124-04, в судовому засіданні пояснив наступне. 3 жовтня 2008 року товариство з обмеженою відповідальністю "Промислові фінанси" (далі - позивач) на підставі договору банківського рахунку N 373-05р від 31.08.2005 р. зі змінами та доповненнями надало своєму обслуговуючому банку Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку, а саме його відособленому підрозділу Філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" (далі - відповідач), платіжні доручення на здійснення переказів. Грошові кошти з поточного рахунку позивача були списані, але на день звернення до суду на поточні рахунки одержувачів не надійшли. 28 жовтня 2008 року позивач звертався до відповідача з листом, в якому вимагав протягом трьох робочих днів забезпечити належне виконання переказів, ініційованих за вищенаведеними платіжними дорученнями, на користь відповідних одержувачів та повідомити позивача про місцеперебування коштів списаних з його рахунку за вказаними платіжними дорученнями але не перерахованих одержувачам грошових коштів, а також про причини грубого порушення банком договірних зобов'язань і приписів чинного законодавства невиконанням переказів у належні строки. 22 листопада 2008 року Відповідач надав лист, в якому пояснює, що грошові кошти позивача одержувачам не перераховані і обліковуються у відповідача на пасивному рахунку 372079011 як кредитові суми до з'ясування. Відповідач не надавав жодних повідомлень про неможливість виконання переказів у зв'язку з неправильним оформленням платіжних доручень або неправильним зазначенням у них реквізитів платника чи отримувачів. Відповідач також не повідомляв про виконання переказу або про повернення переказаних коштів банками отримувачів. Платіжні доручення заповнені позивачем у відповідності до встановленої форми та згідно з вірними реквізитами. Крім того, як вбачається з виписки з поточного рахунку позивача за 03.10.2008 р. залишок коштів на поточному рахунку був достатній для виконання ініційованих переказів. Просить суд зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (ЗАТ) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" виконати перекази, ініційовані ТОВ "Промислові фінанси" платіжними дорученнями N 020, N 021, N 022, N 023, а саме переказати: 1156,00 грн. (одну тисячу сто п'ятдесят шість гривень 00 коп.) на поточний рахунок ТОВ "ТЕХРЕСУРСИ" (ЄДРПОУ 30719652) N 26007001540501 у Філії "ЗРУ "ВАТ "Банк "Фінанси та кредит", МФО 313731, за оренду приміщення за вересень 2008 р. згідно рахунку 1858 від 26.09.2008; ПДВ 192,67; 85000,00 грн. (вісімдесят п'ять тисяч гривень) на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3471/08/з978/08 від 24.09.2008; 97500,00 грн. (дев'яносто сім тисяч п'ятсот гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3319/08/з929/08 від 15.09.2008 р.; 108000,00 грн. (сто вісім тисяч гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3347/08/з943/08 від 15.09.2008.

Представник відповідача проти позовних вимог заперечив. Суду надав письмовий відзив N 05-15/20 від 12.01.2009 р., в якому зазначено, що згідно постанови Правління НБУ N 308 від 07.10.2008 р. "Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)" прийнято рішення щодо призначення тимчасової адміністрації та, з метою створення сприятливих умов для фінансового стану банку, введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 07.10.2008 до 06.04.2009 р. Постанова набула чинності з дати її підписання та є обов'язковою для виконання Промінвестбанком. Відповідно до ч. 2 ст. 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації, тобто до 07.10.2008 р. Вважає, що позивач є кредитором Банку, а відповідач - є його боржником, на зобов'язання банку щодо перерахування коштів в сумі 291656 грн. поширюється дія мораторію, оскільки строк його виконання настав до 07.10.2008 р. Послуга банку з перерахування коштів є майновим зобов'язанням. На момент розгляду справи строк виконання банком зобов'язання по перерахуванню коштів в сумі 291656 грн. не настав. Вважає вимоги позивача безпідставними та просить суд в задоволені позову відмовити.

Треті особи 1, 2 вважають, що позов підлягає задоволенню, оскільки відповідачем допущено порушення, зокрема, п. 1.15 глави 1 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004 р. N 22 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за N 377/8976, та ст. 1068 Цивільного кодексу України.

Вивчивши матеріали справи, вислухавши пояснення прокурора та представників сторін, суд встановив:

31.08.2005 року між товариством з обмеженою відповідальністю "Промислові фінанси" (далі позивач) та Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (закрите акціонерне товариство) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" (далі відповідач) укладено Договір банківського рахунку N 373-05р. (далі - Договір).

Відповідно до п. 1.1 Договору відповідач здійснює розрахунково-касове обслуговування поточного рахунку N 26500301157593 (далі рахунок) в національній валюті відповідно до умов цього Договору та надає послуги, пов'язані із переказом коштів з рахунку та/або на рахунок КЛІЄНТА, видачею останньому коштів в готівковій формі, а також здійснення інших операцій, передбачених Договором, згідно з ліцензією, наданою БАНКУ (далі банківські послуги). Тарифи комісійної винагороди за надання банківських послуг клієнтам (надалі - Тарифи), викладені в Додатку 1 до цього Договору і є його невід'ємною частиною.

Згідно з п. 5.1.1 Договору відповідач зобов'язався здійснювати розрахункові операції відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та нормативно-правових актів Національного банку України.

П. 5.1.2 передбачає обов'язок відповідача виконувати розрахункові документи, прийняті від КЛІЄНТА, протягом операційного часу, виключно у межах залишку коштів на рахунку на початок операційного дня, з урахуванням поточних надходжень - та документи на відкликання шляхом подання цих документів уповноваженою особою КЛІЄНТА, безпосередньо відповідальному виконавцю БАНКУ. Операційний час триває з 8-30 год. до 15-00 год. Розрахункові документи, прийняті від КЛІЄНТА після закінчення операційного часу, виконуються в операційний час наступного операційного дня або у цей же операційний день за наявності технічної можливості здійснити їх виконання та згоди БАНКУ із оплатою цієї послуги згідно з Тарифами. Кошти, які надійшли на рахунок після закінчення операційного часу, використовуються КЛІЄНТОМ в операційний час наступного операційного дня або у цей же операційний день, за наявності згоди БАНКУ, із оплатою цієї послуги згідно з Тарифами.

Згідно із п. 5.1.3 Договору в разі оформлення КЛІЄНТОМ розрахункових документів з порушенням чинного законодавства України та нормативних актів Національного Банку України, а також на підставах, передбачених законодавством України, що регулюють відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, повернути ці документи без виконання із зазначенням на зворотному боці причини повернення. БАНК повертає розрахункові документи одним із способів: безпосередньо уповноваженій особі КЛІЄНТА, рекомендованим або цінним листом, засобами системи "КЛІЄНТ-БАНК".

п. 5.1.4 передбачає обов'язок відповідача забезпечувати збереження ввірених йому КЛІЄНТОМ коштів.

Так, 03.10.2008 р. позивачем до відповідача були направлені платіжні доручення N 020, 021, 022, 023 від 03.10.2008 р. на загальну суму 291656,00 грн. (копії в матеріалах справи).

Однак, як пояснив в судовому засіданні представник позивача, платежі контрагентами отримані не були.

28.10.2008. позивач звернувся до відповідача листом з вимогою забезпечення належного виконання переказів.

21.11.2008 р. листом N 21/21-16-1098 відповідач повідомив позивача про накладення тимчасовим адміністратором мораторію на загальну суму коштів позивача, які були вказані у платіжних дорученнях N 020, 021, 022, 023 від 03.10.2008 р. у зв'язку з прийняттям Правлінням Національного банку України постанови N 308 від 07.10.2008 р. "Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)" та введенням мораторію на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців, з 07.10.2008 р. до 06.04.2009 р., на підставі ст. 85 Закону України "Про банки та банківську діяльність".

На теперішній день відповідачем не здійснено переказ коштів позивача.

Згідно з ч. 1 ст. 316 ЦК України правом власності є право особи на річ (майно), яке вона здійснює відповідно до закону за своєю волею, незалежно від волі інших осіб.

Ч. 1 ст. 317 ЦК України передбачає, що власникові належать права володіння, користування та розпоряджання своїм майном.

Відповідно до приписів ст. 41 Конституції України кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.

Ч. 1, 2 ст. 321 ЦК України також проголошують, що право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Згідно зі ст. 139 ГК України залежно від економічної форми, якої набуває майно у процесі здійснення господарської діяльності, майнові цінності належать до основних фондів, оборотних засобів, коштів, товарів. Коштами у складі майна суб'єктів господарювання є гроші у національній та іноземній валюті, призначені для здійснення товарних відносин цих суб'єктів з іншими суб'єктами, а також фінансових відносин відповідно до законодавства.

Згідно з ч. 1 ст. 147 ГК України майнові права суб'єктів господарювання захищаються законом.

Ч. 1 ст. 134 ГК України встановлює, що суб'єкт господарювання, який здійснює господарську діяльність на основі права власності, на свій розсуд, одноосібно або спільно з іншими суб'єктами володіє, користується і розпоряджається належним йому (їм) майном, у тому числі має право надати майно іншим суб'єктам для використання його на праві власності, праві господарського відання чи праві оперативного управління, або на основі інших форм правового режиму майна, передбачених ГК України.

Статтею 174 ГК України передбачено, що господарські зобов'язання можуть виникати з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також з угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать.

Відповідно до ч. 1 ст. 175 Господарського кодексу України майново-господарськими визнаються цивільно-правові зобов'язання, що виникають між учасниками господарських відносин при здійсненні господарської діяльності, в силу яких зобов'язана сторона повинна вчинити певну господарську дію на користь другої сторони або утриматися від певної дії, а управнена сторона має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку. Майнові зобов'язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. ст. 525, 526 ЦК України та ст. 193 ГК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших правових актів, а за відсутності таких умов та вимог-відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

У відповідності до п. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ч. 1, 3 ст. 1066 ЦК України: за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Відповідно до ч. 1, 3 ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Ч. 1 ст. 1071 ЦК України передбачає, що банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження.

Згідно зі ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Приписами ст. 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено, що арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом.

Заперечення відповідача стосовного того, що ним було накладено мораторій на задоволення вимог кредиторів, в даному випадку вимог позивача, на підставі постанови Правління НБУ N 308 від 07.10.2008 р., суд до уваги не приймає, оскільки відповідно до ч. 4 ст. 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" мораторій не поширюється на обслуговування поточних операцій, здійснюваних тимчасовим адміністратором, на вимоги щодо виплати заробітної плати, аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та життю громадян, авторської винагороди, а також на задоволення вимог кредиторів, що виникли у зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення тимчасової адміністрації банку. Кошти на рахунку Відповідача є безспірною власністю позивача. Позивач не має майнових вимог до відповідача, а лише вимагає здійснити поточні операції по розпорядженню власними коштами на підставі Договору для виконання зобов'язань перед своїм контрагентом.

На підставі вищевикладеного суд дійшов висновку, що відповідачем неправомірно було повернуто та заблоковано грошові кошти на рахунку позивача, а отже позовні вимоги про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" виконати перекази, ініційовані ТОВ "Промислові фінанси" платіжними дорученнями N 020, N 021, N 022, N 023, а саме переказати: 1156,00 грн. (одну тисячу сто п'ятдесят шість гривень 00 коп.) на поточний рахунок ТОВ "ТЕХРЕСУРСИ" (ЄДРПОУ 30719652) N 26007001540501 у Філії "ЗРУ "ВАТ "Банк "Фінанси та кредит", МФО 313731, за оренду приміщення за вересень 2008 р. згідно рахунку 1858 від 26.09.2008., ПДВ 192,67; 85000,00 грн. (вісімдесят п'ять тисяч гривень) на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3471/08/з978/08 від 24.09.2008.; 97500,00 грн. (дев'яносто сім тисяч п'ятсот гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3319/08/з929/08 від 15.09.2008 р.; 108000,00 грн. (сто вісім тисяч гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3347/08/з943/08 від 15.09.2008 р., підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 49 ГПК України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 49, 82 - 85 ГПК України, суд вирішив:

1. Позов задовольнити.

2. Зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (ЗАТ) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" виконати перекази, ініційовані ТОВ "Промислові фінанси" платіжними дорученнями N 020, N 021, N 022, N 023, а саме переказати: 1156,00 грн. (одну тисячу сто п'ятдесят шість гривень 00 коп.) на поточний рахунок ТОВ "ТЕХРЕСУРСИ" (ЄДРПОУ 30719652) N 26007001540501 у Філії "ЗРУ "ВАТ "Банк "Фінанси та кредит", МФО 313731, за оренду приміщення за вересень 2008 р. згідно рахунку 1858 від 26.09.2008., ПДВ 192,67; 85000,00 грн. (вісімдесят п'ять тисяч гривень) на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3471/08/з978/08 від 24.09.2008.; 97500,00 грн. (дев'яносто сім тисяч п'ятсот гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3319/08/з929/08 від 15.09.2008 р.; 108000,00 грн. (сто вісім тисяч гривень) 00 коп. на поточний рахунок ТОВ "КУА "ВЕС" ПВІФНВЗТ "ВЕС-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 34718165) N 2650120 у Філії Акціонерного банку "АвтоЗАЗбанк" в м. Запоріжжя, МФО 313407, за акції прості іменні згідно зам. N 3347/08/з943/08 від 15.09.2008 р. Видати наказ.

3. Стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ) в особі філії "Відділення Промінвестбанку в м. Запоріжжя" (01001, м. Київ, пров. Шевченка, 12; 69600, м. Запоріжжя, пр. Маяковського, 20-а, п/р 35708301155559, МФО 313355, код ЄДРПОУ 09313350) на користь товариства з обмеженою відповідальністю "Промислові фінанси" (69035, м. Запоріжжя, вул. Сталеварів, 3-а, п/р 26507111301 у АБ "Металург, МФО 313582, код ЄДРПОУ 25218409) 85 (вісімдесят п'ять) грн. 00 коп. державного мита. та 118 (сто вісімнадцять) грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. Видати наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Рішення оформлено і підписано згідно із вимогами ст. 84 ГПК України 20.02.2009 р.

 

Суддя 

Ю. О. Скиданова 

Опрос