Идет загрузка документа (42 kByte)
Главный правовой
портал Украины
Главный правовой
портал Украины
Остаться Попробовать

О взыскании остатка средств на депозитном счете, обязательстве перечислить средства и расторжении договора об открытии депозитной линии

Хозяйственный суд
Решение от 13.02.2009 № 19/195

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

13.02.2009 р.

Справа N 19/195

Господарський суд Донецької області у складі головуючого, судді Дучал Н. М., при секретарі Шикуті О. В., за участю представників сторін: від позивача: Ц. А. С., за довіреністю, від відповідача: Ш. І. А., за довіреністю, розглянув у відкритому судовому засіданні справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, до відповідача Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку" (ЗАТ), м. Київ, в особі Філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області", м. Сніжне Донецької області, про стягнення 90802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; зобов'язання перерахувати залишок коштів на депозитному рахунку у розмірі 90802,63 грн. на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; розірвання Договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

В судовому засіданні 12.01.2009 р. оголошувалася перерва до 26.01.2009 р.

В судовому засіданні 10.02.2009 р. оголошувалася перерва до 13.02.2009 р.

Товариство з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, звернулось до господарського суду Донецької області з позовом до Закритого акціонерного товариства "Акціонерного комерційного Промислово-інвестиційного банку", м. Київ, в особі Філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області", м. Сніжне Донецької області, про стягнення 89802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до Договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на договір про відкриття "Депозитної лінії" N 79/08 від 02.10.2008 р., укладений між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Закритим акціонерним товариством) в особі керуючого філією "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", банківські виписки по рахунку позивача, що підтверджують залишок грошових коштів на депозитному рахунку товариства, лист відповідачу про повернення залишку коштів на депозитному рахунку та виплату згідно з умовами договору процентів за користування депозитом до 09.11.2008 р., порушення відповідачем умов Договору про відкриття "Депозитної лінії", порушення норм діючого законодавства та прав позивача.

Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (закрите акціонерне товариство) в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" повідомив, що не може погодитися з вимогами ТОВ "Шахтарськтранс" виходячи з наступних обставин.

Постановою Правління Національного банку України N 308 від 7 жовтня 2008 року в Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство) призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 07.10.2008 року до 06.10.2009 року. Згідно цієї постанови тимчасовим адміністратором призначено Кротюка Володимира Леонідовича - заступника Голови Національного банку України. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 07.10.2008 до 06.04.2009 року.

Відповідно до ст. 78 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі - Закон про банки) з дня призначення тимчасового адміністратора повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління банку переходять до тимчасового адміністратора. Стаття 80 Закону про банки визначає, що тимчасовий адміністратор має право продовжувати або припиняти будь-які операції банку, оскільки з дня свого призначення тимчасовий адміністраторі має повне та виняткове право управляти банком та контролювати його, вживати будь-яких заходів щодо відновлення належного фінансового стану банку.

На підставі п/п. 2.4 п. 2 постанови Правління Національного банку України від 11.10.2008 р. N 319 "Про додаткові заходи діяльності банків" усі вклади, залучені на умовах договорів, якими передбачено розміщення клієнтом коштів на визначений строк, у тому числі і ті, які передбачають можливість поповнення та часткового вилучення клієнтом коштів, є строковими, і на них поширюється дія мораторію, встановленого постановою Правління Національного банку України N 308 від 07.10.2008 р.

Вважає обставини, на які посилається в своїй позовній заяві Позивач щодо стягнення залишку коштів на депозитному рахунку у розмірі 89802,63 грн., на підставі договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08, не доведеними, а вимоги необґрунтованими з підстав, наведених у відзиві.

Додатком до відзиву на позовну заяву N 08-06/902 від 30.12.2008 р. відповідач заперечив проти заявлених вимог та просив суд відмовити у задоволенні позову, посилаючись на те, що Товариством з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс" вказано неналежний предмет спору, з Банку не може бути стягнуто зазначену суму через те, що він не є власником коштів, які знаходяться на рахунку позивача. Стверджує, що предметом даного спору повинна бути вимога про повернення суми депозиту за договором банківського вкладу.

12.01.2009 р. позивачем подана Заява про уточнення позовних вимог по справі N 19/195 про примусове виконання обов'язку за договором (про вимогу повернення грошових коштів з депозитного рахунку в банку) на підставі ст. 22 Господарського процесуального кодексу України. Позивач просить: стягнути з Закритого акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс" 90802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; зобов'язати Закрите акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" перерахувати ТОВ "Шахтарськтранс" залишок коштів на депозитному рахунку у розмірі 90802,63 грн. на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; розірвати Договір про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

Згідно приписів ст. 22 Господарського процесуального кодексу України у позивача відсутнє право уточнювати позовні вимоги, тому заява позивача про уточнення позовних вимог не прийнята судом до розгляду.

Заявою про зміну предмета позову та збільшення позовних вимог по справі (надійшла 26.01.2009 р. N 02-41/2974) позивач просить:

стягнути з Закритого акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс" 90802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08;

зобов'язати Закрите акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" перерахувати ТОВ "Шахтарськтранс" залишок коштів на депозитному рахунку у розмірі 90802,63 грн. на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08;

розірвати Договір про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

Розгляд справи відкладався.

У відповідності до п. п. 2, 3, 4 частини 3 ст. 129 Конституції України основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, забезпечення доведеності вини, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно ст. 42 Господарського процесуального кодексу України - правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.

Відповідно ст. 43 Господарського процесуального кодексу України - судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Стаття 33 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представників сторін, господарським судом встановлено:

02.10.2008 р. між сторонами був укладений договір про відкриття "Депозитної лінії" N 79/08, згідно п. 1.1 якого Вкладник (позивач) передає, а Банк (відповідач) приймає від Вкладника на депозитний рахунок N 26154302571098 в філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" (код банку 334237) (далі - депозитний рахунок) на умовах цього Договору грошові кошти (далі - депозит) в сумі 5000,00 грн. з правом подальшої зміни (збільшення або зменшення) суми депозиту.

Сума депозиту протягом дії Договору не може становити менше 1000,00 гривень (п. 1.2 договору).

Згідно п. 1.3 Вкладник не раніше ніж через один місяць після підписання Договору має право вимоги дострокового повернення частини вкладу при збереженні залишку в сумі, яка зазначена в п. 1.2.

За користування депозитом, розміщеним Вкладником на депозитному рахунку, Банк виплачує проценти із розрахунку 5 процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів - 363 (364) днів (п. 1.4 договору).

Вкладник передає Банку депозит шляхом його перерахування у безготівковій формі зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок одночасно з підписанням (або протягом 3 банківських днів з дати підписання) цього Договору (п. 1.5 договору).

Датою повернення депозиту є 1 жовтня 2010 року (п. 1.6 договору).

Банк приймає на зберігання депозит, перерахований Вкладником зі свого поточного рахунку на умовах і в терміни, передбачені п. п. 1.1 - 1.6 Договору (п. 2.1 договору).

Вкладник доручає Банку самостійно кожного робочого дня (або у визначений Вкладником день) перераховувати грошові кошти в сумі залишку (або конкретно визначену Вкладником суму) на поточному рахунку N 26001303571098 в філії "Відділення Промінвестбанку в м. Сніжне Донецької області" (код банку 334237) (далі - додатковий внесок) на депозитний рахунок Вкладника N 26154302571098 (п. 2.2 договору).

Вкладник доручає Банку наступного банківського дня після перерахування коштів, зазначених в п. 2.2 Договору, повертати їх без надання письмового розпорядження на поточний рахунок Вкладника не пізніше 16-00 години. При настанні дати закінчення депозиту повернення всієї суми депозиту з депозитного рахунку на поточний рахунок Вкладника N 26001303571098 в філії "Відділення Промінвестбанку в м. Сніжне Донецької області" (код банку 334237) (далі - поточний рахунок) здійснюється на підставі платіжного доручення, що надається Вкладником Банку в день повернення депозиту в операційний час Банку (п. 2.3 договору).

Проценти на суму депозиту з врахуванням додаткових внесків нараховуються з дня зарахування коштів на депозитний рахунок, до дня, який передує поверненню коштів. Нарахування здійснюється щомісячно в останній робочий день поточного місяця за період з останнього робочого дня попереднього місяця по передостанній робочий день поточного місяця, при цьому в кінці календарного року проценти нараховуються включно по 31 грудня (п. 2.4 договору).

Виплата процентів проводиться щомісячно протягом 2 банківських днів з дня нарахування процентів за останній звітний місяць, шляхом перерахування їх в безготівковому порядку на поточний рахунок Вкладника N 26001303571098 в філії "Відділення Промінвестбанку в м. Сніжне Донецької області" (код банку 334237). При поверненні депозиту в передбаченому цим Договором порядку нараховані проценти перераховуються на поточний рахунок Вкладника в день повернення депозиту (п. 2.5 договору).

Відповідно до п. 2.8 договору Вкладник має право достроково отримати депозит або його частину, письмово попередивши про це Банк не менше ніж за 3 банківські дні до дня фактичного повернення депозиту або його частини. У випадку дострокового повернення за ініціативою Вкладника всієї суми депозиту проценти за весь період користування депозитом нараховуються в розмірі 0,01 % річних на суму депозиту до дня, який передує даті повернення депозиту, визначеній згідно з цим пунктом Договору.

Банк зобов'язався на підставі доручення Вкладника у порядку, передбаченому цим Договором, забезпечити повернення депозиту або його частини шляхом перерахування на поточний рахунок Вкладника (п. 3.1.3 договору).

Вкладник зобов'язався: в письмовому вигляді сповіщати Банк про наміри щодо умов Договору (п. 3.2.3 договору).

Вкладник має право: збільшувати або зменшувати суму депозиту протягом дії Договору, дотримуючись умов, передбачених в п. 1.2 Договору. При такій зміні суми депозиту договори про внесення змін до цього Договору не укладаються (п. 3.4.1 договору); отримувати виписку з депозитного рахунку (п. 3.4.2 договору); достроково отримати депозит у порядку, передбаченому чинним законодавством України за цим Договором (п. 3.4.3 договору).

Цей Договір набирає чинності з моменту його підписання обома Сторонами та діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань за ним (п. 5.4 договору).

Позивач листом N 08/11-11 від 06.11.2008 звернувся до Філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" з вимогою вирішити питання про повернення Товариству залишку його коштів на депозиті у розмірі 91071,20 грн., які знаходяться на депозитному рахунку, та виплатити усі нараховані згідно з умовами Договору до цього моменту проценти за користування депозитом до 09.11.2008 р.

Листом 08-02/740 від 06.11.2008 р. відповідач повідомив, що в Промінвестбанку призначена тимчасова адміністрація згідно постанови НБУ N 308 від 07.10.2008 р. та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 07.10.2008 р. до 06.04.2009 р. з метою створення благодійних умов для відновлення фінансового стану банку. Оскільки, вклад за договором про відкриття депозитної лінії N 79/08 від 02.10.2008 р. є строковим вкладом, строк повернення якого не настав, на нього розповсюджується дія мораторію, послався на постанову НБУ N 319 від 11.10.2008 р. "Про додаткові заходи діяльності банків".

Позивач вважає неповернення коштів з депозиту порушенням умов договору та прав позивача, як власника коштів, що знаходяться на депозитному рахунку.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст. 334 Господарського кодексу України банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

Банки - це фінансові установи, функціями яких є залучення у вклади грошових коштів громадян і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик, відкриття та ведення банківських рахунків громадян та юридичних осіб.

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст. 55 Закону України "Про банки та банківську діяльність").

Згідно приписів ст. 340 Господарського кодексу України, депозитні операції банків полягають у залученні коштів у вклади та розміщення ощадних (депозитних) сертифікатів. Депозити утворюються за рахунок коштів у готівковій або у безготівковій формі, у гривнях або в іноземній валюті, що розміщені юридичними особами чи громадянами (клієнтами) на їх рахунках у банку на договірних засадах на певний строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства та умов договору. Договір банківського вкладу (депозиту) укладається у письмовій формі.

За договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу (ст. 1058 Цивільного кодексу України).

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд (ст. 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). Договором може бути передбачено внесення грошової суми на інших умовах її повернення. За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором. Умова договору про відмову від права на одержання вкладу на першу вимогу є нікчемною (ст. 1060 Цивільного кодексу України).

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст. 1074 Цивільного кодексу України).

За умовами ст. 1075 Цивільного кодексу України, договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час.

Відповідно до статті 188 Господарського кодексу України, зміна та розірвання господарських договорів в односторонньому порядку не допускаються, якщо інше не передбачено законом або договором. Сторона договору, яка вважає за необхідне змінити або розірвати договір, повинна надіслати пропозиції про це другій стороні за договором. Сторона договору, яка одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, у двадцятиденний строк після одержання пропозиції повідомляє другу сторону про результати її розгляду. У разі якщо сторони не досягли згоди щодо зміни (розірвання) договору або у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передати спір на вирішення суду. Якщо судовим рішенням договір змінено або розірвано, договір вважається зміненим або розірваним з дня набрання чинності даним рішенням, якщо іншого строку набрання чинності не встановлено за рішенням суду.

Надані позивачем документи свідчать, що позивач не звертався до відповідача з заявою про розірвання договору про відкриття "Депозитної лінії N 79/08 від 02.10.2008 р. Тому, в матеріалах справи відсутні докази наявності спору між сторонами в частині вимоги позивача про розірвання договору.

Враховуючи зазначене, вимога позивача про розірвання договору про відкриття "Депозитної лінії N 79/08 від 28.10.2008 р. не підлягає задоволенню.

Умовами договору про відкриття депозитної лінії N 80-16-20-37/08 від 08.09.2008 р. встановлено, що остаточною датою повернення коштів з депозитного рахунку на поточний рахунок вкладника є 01.10.2010 р. (п. 1.6 договору).

Відповідно до п. 2.8 договору вкладник має право достроково отримати депозит або його частину, письмово попередивши про це Банк не менше ніж за три банківські дні до дня фактичного повернення депозиту або його частини. У випадку дострокового повернення за ініціативою Вкладника всієї суми депозиту проценти за весь період користування депозитом (за останній розрахунковий період) нараховуються в розмірі 0,01 % річних на суму депозиту до дня, який передує даті повернення депозиту, визначеній згідно з цим пунктом Договору.

Права відмовляти вкладнику у зменшенні суми депозиту або у достроковому поверненні депозиту положеннями договору не передбачено.

Постанова Національного банку України N 319 від 11.10.2008 р. "Про додаткові заходи щодо діяльності банків", на яку посилається відповідач, як на підставу для неповернення частини депозиту, була прийнята НБУ з метою нейтралізації впливу зовнішньої фінансової кризи та забезпечення стабільності банківської системи, захисту інтересів вкладників та інших кредиторів банків, керуючись статтями 7, 15, 55 Закону України "Про Національний банк України", статтями 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Пункт 2.4 постанови зобов'язував банки виконувати свої зобов'язання за всіма типами договорів із залучення коштів у будь-якій валюті лише в разі настання строку завершення зобов'язань, незалежно від категорії контрагентів.

04.12.2008 р. постанова втратила чинність на підставі постанови Національного банку N 413 від 04.12.2008.

Ні постанова N 319, ні постанова N 413 не проходили реєстрацію в Міністерстві юстиції України.

За приписами ст. 56 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків, підприємств, організацій та установ незалежно від форм власності, а також для фізичних осіб.

Нормативно-правові акти Національного банку видаються у формі постанов Правління Національного банку, а також інструкцій, положень, правил, що затверджуються постановами Правління Національного банку. Вони не можуть суперечити законам України та іншим законодавчим актам України і не мають зворотної сили, крім випадків, коли вони згідно з законом пом'якшують або скасовують відповідальність.

Нормативно-правові акти Національного банку підлягають обов'язковій державній реєстрації в Міністерстві юстиції України та набирають чинності відповідно до законодавства України.

Відповідно до п. 2 Положення про затвердження Положення про державну реєстрацію нормативно-правових актів міністерств та інших органів виконавчої влади, затв. постановою Кабінету Міністрів України від 28.12.92 N 731, державній реєстрації підлягають нормативно-правові акти, що зачіпають права, свободи й законні інтереси громадян або мають міжвідомчий характер.

На державну реєстрацію подаються нормативно-правові акти, прийняті уповноваженими на це суб'єктами нормотворення у визначеній законодавством формі та за встановленою законодавством процедурою, що містять норми права, мають неперсоніфікований характер і розраховані на неодноразове застосування, незалежно від строку їх дії (постійні чи обмежені певним часом) та характеру відомостей, що в них містяться, у тому числі з грифами "Для службового користування", "Особливої важливості", "Цілком таємно", "Таємно" та іншими, а також прийняті в порядку експерименту (п. 3 Положення).

Зазначене свідчить, що постанова НБУ N 319, на яку посилався відповідач як на підставу неповернення депозиту, не є нормативним актом, що спрямований на регулювання суспільних відносин, містить норми права, має неперсоніфікований характер і розрахований на неодноразове застосування.

Крім того, 04.12.2008 р. постанова N 319 втратила чинність.

Постановою N 413 від 04.12.2008 р. банки зобов'язано вживати всіх необхідних заходів щодо забезпечення позитивної динаміки зростання обсягів депозитів (передусім у національній валюті України) з метою недопущення дострокового повернення коштів, розміщених вкладниками.

Але ж вказана постанова також не є нормативним актом, що спрямований на регулювання суспільних відносин, містить норми права, має неперсоніфікований характер і розрахований на неодноразове застосування.

За приписами ст. 13 Цивільного кодексу України, при здійсненні своїх прав особа зобов'язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, а також не допускати дій з наміром завдати шкоди іншій особі чи зловживати правом в інших формах.

Згідно ст. 321 Цивільного кодексу України право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Враховуючи вищевикладене, вимоги позивача про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" перерахувати ТОВ "Шахтарськтранс" кошти в сумі 90802,63 грн. з депозитного рахунку на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Вимога позивача про стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс" 90802,63 грн. коштів на депозитному рахунку, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08 є неправомірною з огляду на наступне.

Згідно приписів ст. 51 Закону України "Про банки та банківську діяльність" банки відкривають та ведуть банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді.

Розрахунковим є документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунку платника на рахунок отримувача (п. 1.35 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні").

Відповідно до п. 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493 (зі змінами та доповненнями), вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Станом на час розгляду справи кошти, що вимагаються позивачем до стягнення, обліковуються на депозитному рахунку N 26154302571098 в філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" (код банку 334237), що відкрито на ім'я позивача.

Позивач не перераховував кошти саме банку, а розміщував їх на власному депозитному рахунку, який обслуговується банком, для зберігання, використання та накопичування.

За пунктами 2.3, 3.1.3 договору N 79/08 повернення депозиту або його частини здійснюється банком на підставі платіжного доручення Вкладника шляхом перерахування на поточний рахунок Вкладника.

При поверненні депозиту в передбаченому цим Договором порядку нараховані проценти перераховуються на поточний рахунок Вкладника в день повернення депозиту (п. 2.5 договору).

Відповідно до ст. 51 Закону України "Про банки та банківську діяльність" та ст. 7.1.3 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України.

Доказів, що сума 90802,63 грн. без відома власника рахунку списана банком з рахунку позивача, позивачем до матеріалів справи не представлено.

Позивачем також не представлено і доказів безпідставного списання банком з депозитного рахунку позивача на свою користь суми 90802,63 грн., та зарахування її на свій кореспондентський рахунок.

Право власності ні в силу закону та ні в силу договору у банка на вказані кошти не виникло.

Враховуючи вищевикладене, вимоги позивача про стягнення 90802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до Договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08 є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача пропорційно задоволеним вимогам.

Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 49, 77, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд вирішив:

Частково задовольнити вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ), м. Київ, в особі Філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області", м. Сніжне Донецької області, про стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ) м. Київ в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, 90802,63 грн. залишку коштів на депозитному рахунку, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ), м. Київ, в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" перерахувати Товариству з обмеженою ОВ "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, залишок коштів на депозитному рахунку у розмірі 90802,63 грн. на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08; розірвання Договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

Зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (ЗАТ), м. Київ, в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" повернути Товариству з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, грошові кошти в сумі 90802,63 грн., що знаходяться на депозитному рахунку ТОВ "Шахтарськтранс" N 26154302571098 в філії Відділення Промінвестбанку в м. Сніжне Донецької області шляхом перерахування на поточний рахунок ТОВ "Шахтарськтранс" N 26001303571098 в філії Відділення Промінвестбанку в м. Сніжне Донецької області, код банку 334237, відповідно до договору про відкриття "Депозитної лінії" від 02.10.2008 р. N 79/08.

У залишку заявлених вимог відмовити.

Стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ), м. Київ, в особі філії "Відділення Промінвестбанку у м. Сніжне Донецької області" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Шахтарськтранс", м. Сніжне Донецької області, 85,00 грн. витрат по сплаті державного мита, 118,00 грн. витрат по сплаті за інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Видати наказ після набрання рішенням суду законної сили.

Текст рішення оголошено в судовому засіданні 13.02.2009 р.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

 

Суддя

Н. М. Дучал

Опрос