Про затвердження Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 24 червня 2004 року N 1225
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
27 липня 2004 р. за N 927/9526
Із змінами і доповненнями, внесеними
розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 18 січня 2005 року N 3329,
від 19 червня 2007 року N 7494,
від 3 червня 2010 року N 454,
розпорядженнями Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг,
від 23 жовтня 2012 року N 1855,
від 27 грудня 2012 року N 2921,
від 5 березня 2013 року N 712,
від 11 липня 2013 року N 2265,
від 26 листопада 2013 року N 4278
Відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, а також з метою удосконалення державного регулювання діяльності з надання фінансових послуг фінансовими компаніями - управителями фондів фінансування будівництва (ФФБ) та/або фондів операцій з нерухомістю (ФОН) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила:
1. Затвердити Ліцензійні умови провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (додаються).
2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д. В.) разом з департаментом нагляду за фінансовими компаніями (Отченаш К. Г.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для його державної реєстрації.
3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М. В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.
4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за фінансовими компаніями Отченаш К. Г.
Голова Комісії | В. Суслов |
Протокол засідання Комісії
від 24 червня 2004 р. N 70
ЗАТВЕРДЖЕНО
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 24 червня 2004 р. N 1225
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
27 липня 2004 р. за N 927/9526
Ліцензійні умови
провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Ці Ліцензійні умови розроблені відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року N 41 (у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 січня 2007 року N 6640), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 02 лютого 2007 року за N 92/13359 (із змінами) (далі - Положення про реєстр), Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05 грудня 2003 року N 152, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 грудня 2003 року за N 1252/8573 (із змінами) (далі - Положення про фінансові компанії), Положення про порядок унесення інформації про фінансові установи - юридичні особи публічного права до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 07 липня 2005 року N 4300, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 26 липня 2005 року за N 796/11076, та інших нормативно-правових актів, які регулюють діяльність фінансових установ.
Розділ 1. Загальні положення
1.1. У цих Ліцензійних умовах наведені нижче поняття вживаються в такому значенні:
абзац четвертий пункту 1.1 виключено
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 03.06.2010 р. N 454,
у зв'язку з цим абзаци п'ятий - шістнадцятий
вважати відповідно абзацами четвертим - п'ятнадцятим)
(абзац четвертий пункту 1.1 у редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
від 03.06.2010 р. N 454)
(абзац п'ятий пункту 1.1 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494)
(абзац шостий пункту 1.1 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494)
ліцензування - видача, переоформлення, тимчасове зупинення та/або анулювання ліцензій, поновлення дії ліцензії, видача дублікатів ліцензій, ведення ліцензійних справ, контроль за додержанням ліцензіатом ліцензійних умов, застосування заходів впливу при порушенні ліцензіатом ліцензійних умов;
пов'язані особи - юридичні особи, які здійснюють контроль за управителем або контролюються управителем, або перебувають під спільним контролем з управителем;
абзац десятий пункту 1.1 виключено
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
у зв'язку з цим абзаци одинадцятий - тринадцятий
уважати відповідно абзацами десятим - дванадцятим)
управління майном (фінансовими активами) - здійснення юридичних та фактичних дій щодо розпорядження майном (фінансовими активами) від свого імені, за рахунок та в інтересах установників управління майном;
установник управління майном (далі - установник) - особа, яка передає кошти управителю на підставі договору управління майном;
(пункт 1.1 доповнено новим абзацом одинадцятим згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
абзац одинадцятий пункту 1.1 із змінами, внесеними згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 03.06.2010 р. N 454)
(пункт 1.1 доповнено новим абзацом дванадцятим згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494)
(пункт 1.1 доповнено новим абзацом тринадцятим згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
абзац тринадцятий пункту 1.1 у редакції розпорядження
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг, від 05.03.2013 р. N 712)
(пункт 1.1 доповнено новим абзацом чотирнадцятим згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
у зв'язку з цим абзац шістнадцятий
вважати відповідно абзацом п'ятнадцятим,
абзац чотирнадцятий пункту 1.1 у редакції розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 03.06.2010 р. N 454)
Інші поняття вживаються у цих Ліцензійних умовах відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю", "Про цінні папери та фондовий ринок", Положення про реєстр, Положення про фінансові компанії та інших нормативно-правових актів, які регулюють діяльність фінансових установ - управителів.
(абзац п'ятнадцятий пункту 1.1 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494)
1.2. Ці Ліцензійні умови встановлюють вимоги, обов'язкові для виконання заявником та ліцензіатом як на момент отримання ліцензії, так і протягом усього строку її дії.
а) набуття заявником статусу фінансової установи відповідно до законодавства;
в) відсутності невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих до заявника заходів впливу;
(підпункт "ґ" пункту 1.3 у редакції розпоряджень Національної
комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 23.10.2012 р. N 1855,
від 11.07.2013 р. N 2265)
(пункт 1.3 у редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
від 03.06.2010 р. N 454)
1.4. Органом ліцензування діяльності небанківських фінансових установ із здійснення залучення коштів установників для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю є Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.
(пункт 1.4 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
із змінами, внесеними згідно з розпорядженням Національної
комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 23.10.2012 р. N 1855)
1.5. Строк дії ліцензії - п'ять років.
1.6. Ліцензія чинна до закінчення строку її дії або анулювання.
З дати тимчасового зупинення дії ліцензії не допускається, зокрема:
а) створення нових ФФБ та/або фондів операцій з нерухомістю (далі - ФОН);
(пункт 1.7 у редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
від 03.06.2010 р. N 454)
1.8. Якщо ліцензіат має намір провадити зазначений у ліцензії вид діяльності після закінчення строку її дії або в разі його реорганізації (поділу, приєднання, злиття, перетворення), він зобов'язаний отримати нову ліцензію відповідно до цих Ліцензійних умов.
Для продовження здійснення діяльності ліцензіат не пізніше ніж за тридцять календарних днів до закінчення строку дії попередньо виданої ліцензії має подати до Нацкомфінпослуг заяву про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї відповідно до цих Ліцензійних умов.
Нова ліцензія набуває чинності не раніше ніж з наступного дня після календарної дати закінчення строку дії попередньо виданої ліцензії.
1.9. У разі виникнення підстав для переоформлення ліцензії, видачі дубліката ліцензії ліцензіат зобов'язаний виконати відповідні дії згідно з цими Ліцензійними умовами.
1.10. За видачу ліцензії, переоформлення ліцензії, за видачу дубліката ліцензії справляється плата в розмірі та порядку, установленими нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг.
1.11. Відокремлені підрозділи ліцензіата мають право відповідно до цих Ліцензійних умов здійснювати залучення коштів установників на підставі ліцензії, виданої ліцензіату, після отримання цими відокремленими підрозділами засвідчених ліцензіатом копій ліцензії.
(розділ 1 доповнено пунктом 1.11 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
пункт 1.11 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням Національної
комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 11.07.2013 р. N 2265)
(розділ 1 доповнено пунктом 1.13 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
пункт 1.13 у редакції розпорядження Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 11.07.2013 р. N 2265)
Розділ 2. Документи, які подаються заявником для отримання ліцензії, порядок їх подання та розгляду
2.1. Для отримання ліцензії на провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю заявник особисто або через уповноважений ним орган, або особу звертається до Нацкомфінпослуг із заявою про видачу ліцензії згідно із додатком 1, до якої додаються:
(підпункт 2.1.1 пункту 2.1 у редакції розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 03.06.2010 р. N 454,
розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 05.03.2013 р. N 712)
2.1.2 копії сертифікатів або свідоцтв керівника та головного бухгалтера заявника про підвищення кваліфікації та складання екзамену на відповідність знань професійним вимогам за відповідною типовою програмою підвищення кваліфікації, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Нацкомфінпослуг;
2.1.3 фінансова звітність заявника, визначена Законом України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні", за станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви, підтверджена аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ (крім новостворених фінансових установ), а для заявників, що вже здійснюють діяльність із залучення коштів установників управління майном та дія ліцензії яких закінчується, також окремий баланс у формі, установленій Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/3689, на якому обліковується майно ФФБ та/або ФОН, станом на останній день місяця, що передує поданню заяви, підтверджений аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ;
2.1.4 засвідчені відбитком печатки та підписом керівника заявника довідки про наявність:
б) комунікаційних засобів (телефону, факсу, електронної пошти Інтернет);
в) спеціалізованого програмного забезпечення, яке має забезпечувати:
ведення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства України, у тому числі ведення журналу обліку укладених та виконаних договорів ліцензіата з установниками та карток обліку виконаних договорів відповідно до вимог розділу 5 Положення про фінансові компанії;
чітке розмежування обліку власних та залучених коштів;
можливість оперативного відображення кредиту та дебету рахунків заявника;
здійснення формування електронних файлів звітності до Нацкомфінпослуг відповідно до вимог Порядку надання звітності фінансовими компаніями і юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг можливість надавати окремі види фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 27.01.2004 N 27, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06.04.2004 за N 431/9030;
2.1.5 типові правила ФФБ та/або ФОН.
Якщо заявник планує створювати лише ФФБ або ФОН, подаються відповідно правила ФФБ або ФОН;
2.1.7 копія свідоцтва (свідоцтв) про реєстрацію випуску цінних паперів (у разі здійснення випуску цінних паперів заявником);
2.2. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, повинні бути викладені державною мовою.
2.3. Усі документи, що подаються для отримання ліцензії, належать у Нацкомфінпослуг до категорії документів довгострокового зберігання. Документи мають подаватися в паперовій формі у швидкозшивачі. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом. Опис подається у двох примірниках, один з яких повертається заявнику з відміткою про дату прийняття документів та підписом відповідальної особи Нацкомфінпослуг, яка їх прийняла. Документи на двох і більше сторінках мають бути пронумеровані, прошиті, засвідчені відбитком печатки та підписом керівника заявника.
2.4. Заявник несе відповідальність за достовірність даних, наведених у заяві та документах, поданих для отримання ліцензії, згідно з вимогами законодавства.
2.5. Заява про видачу ліцензії залишається без розгляду, якщо:
а) заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;
б) відсутній хоча б один з документів, які мають додаватись до заяви;
2.6. Про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду заявник повідомляється у письмовій формі із зазначенням підстав залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду у строк не пізніше тридцяти календарних днів з дати надходження заяви.
Після усунення причин, що були підставою для винесення рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду, заявник може повторно подати заяву про видачу ліцензії, яка розглядається Нацкомфінпослуг у порядку, установленому для видачі ліцензії.
2.7. Нацкомфінпослуг приймає рішення про видачу ліцензії або про відмову у видачі ліцензії не пізніше тридцяти календарних днів з дати надходження заяви про видачу ліцензії та документів, що додаються до неї.
2.8. Повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії або про відмову у видачі ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. У рішенні про відмову у видачі ліцензії зазначаються підстави такої відмови.
2.9. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:
а) недостовірність даних у документах, поданих заявником для отримання ліцензії;
б) невідповідність заявника згідно з поданими документами цим Ліцензійним умовам, Положенню про фінансові компанії та іншим нормативно-правовим актам щодо діяльності фінансових установ.
2.10. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі виявлення недостовірних даних у документах, поданих заявником для отримання ліцензії, суб'єкт господарювання може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії та за умови проведення Нацкомфінпослуг перевірки заявника.
2.11. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника вимогам, установленим цими Ліцензійними умовами щодо такого, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії після приведення своєї діяльності у відповідність до Ліцензійних умов.
2.12. Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржене в судовому порядку.
(пункт 2.13 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 11.07.2013 р. N 2265)
2.15. Заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії подає до Нацкомфінпослуг документ, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії, та реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу згідно з додатком 6 до Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05 грудня 2003 року N 152, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 грудня 2003 року за N 1252/8573 (далі - Положення) (із змінами) (подається заявниками, що не отримали статусу фінансової установи).
Реєстраційна картка подається до Нацкомфінпослуг у паперовій та електронних формах.
повинні містити всі дані, визначені додатком 6 до Положення;
(пункт 2.16 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
у редакції розпорядження Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 11.07.2013 р. N 2265)
(розділ 2 доповнено пунктом 2.17 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
пункт 2.17 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 03.06.2010 р. N 454,
розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 11.07.2013 р. N 2265)
2.18. Датою надходження до Нацкомфінпослуг документів, визначених у пункті 2.15 цього розділу, є:
Розділ 3. Умови, яким має відповідати ліцензіат при провадженні діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
3.2. Ліцензіат у своїй діяльності зобов'язаний керуватися Правилами фондів, затвердженими та оприлюдненими відповідно до вимог законодавства, які мають відповідати типовим Правилам ФФБ та/або ФОН, що подавались до Нацкомфінпослуг разом із заявою на отримання ліцензії, внутрішніми положеннями, перелік та вимоги до яких визначено законодавством України з надання фінансових послуг. Внутрішні положення ліцензіата розробляються та затверджуються відповідно до вимог законодавства.
3.3. Ліцензіат зобов'язаний надати Нацкомфінпослуг разом із супровідним листом протягом десяти робочих днів з дати:
прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку про створення ФФБ згідно з додатком 2 до цих Ліцензійних умов у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);
абзац четвертий підпункту 3.3.1 пункту 3.3 виключено
3.3.2 отримання свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН у Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку:
копію свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН;
прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку ФОН згідно з додатком 3 у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);
3.3.3 підписання останнього з договорів із забудовником відповідно до вимог статей 9, 10, 25 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" - інформацію про забудовника згідно із додатком 4 до цих Ліцензійних умов у паперовому та електронному виглядах у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг;
3.4. Ліцензіат не проводить залучення коштів установників управління майном у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших дій, передбачених статтею 38 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".
Ліцензіат до відкриття фінансування об'єкта будівництва щодо кожного створеного ним ФФБ має отримати від забудовника всі документи, які передбачені у договорі між ними, у тому числі визначені статтею 16 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".
Ліцензіат не проводить залучення коштів установників управління майном до ФФБ та/або ФОН у разі прийняття ним рішення щодо заміни забудовника, який здійснює будівництво об'єктів будівництва за цим фондом, до укладання договорів відповідно до вимог статей 9, 10 та 25 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".
Статутний капітал ліцензіата повинен бути повністю сформований відповідно до статті 4 Закону "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" та сплачений виключно грошовими коштами за офіційним курсом гривні до євро до початку залучення коштів від установників управління майном.
Оперативний резерв ліцензіат - управитель ФФБ формує (поповнює) за рахунок коштів установників управління майном протягом трьох робочих днів після їх надходження. У разі проведення управителем виплат установникам управління майном з оперативного резерву на умовах Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", Правил ФФБ і договору про участь у ФФБ управитель поповнює цей резерв не пізніше ніж у місячний строк після дати здійснення таких виплат за рахунок коштів, які надійшли на його вимогу від забудовника у випадках, передбачених договором між управителем і забудовником.
3.10. У процесі діяльності ліцензіата поточне співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу ліцензіата не може становити більше ніж п'ятдесят. За умови порушення ліцензіатом поточного співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу ліцензіата, установленого цим пунктом, Нацкомфінпослуг застосовує заходи впливу у вигляді тимчасового зупинення дії ліцензії.
1 група - з коефіцієнтом зваження 0 відсотків:
грошові кошти у касі та у дорозі;
активи, забезпечені державними гарантіями;
2 група - з коефіцієнтом зваження 20 відсотків:
права вимоги до юридичних осіб, забезпечені гарантіями банків;
3 група - з коефіцієнтом зваження 30 відсотків:
4 група - з коефіцієнтом зваження 50 відсотків:
цінні папери, які не увійшли до 2 та 3 груп;
права вимоги до юридичних та фізичних осіб, які не увійшли до 2 групи;
6 група - з коефіцієнтом зваження 150 відсотків - для простроченої дебіторської заборгованості.
3.13. Ліцензіат зобов'язаний вести систему обліку прав вимог довірителів ФФБ щодо кожного створеного ним фонду окремо та згідно із вимогами Закону "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", а також облік укладених з установниками договорів. Усі договори з установниками управління майном та додатки до них ліцензіат зобов'язаний зберігати не менше п'яти років після виконання всіх зобов'язань за договором, якщо інше не встановлено законодавством. Систему обліку прав вимог довірителів ФФБ ліцензіат може вести в електронній формі, при цьому програмне забезпечення по обліку прав вимог має забезпечувати можливість роздрукування будь-якої інформації з системи обліку на письмову вимогу державних органів, до компетенції яких належать перевірки відповідних даних.
3.15. Ліцензіат зобов'язаний подавати до Нацкомфінпослуг фінансову звітність та іншу інформацію в обсягах, формах та в строки, установлені Нацкомфінпослуг, при цьому форми звітності, які ліцензіат подає до Нацкомфінпослуг кожного місяця, складаються за кожним об'єктом будівництва окремо.
3.16. Ліцензіат здійснює від свого імені та в інтересах установників управління майном управління залученими коштами згідно із Цивільним кодексом України, Законом України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", Правилами фонду та договорами з установниками. Ліцензіат зобов'язаний здійснювати управління майном особисто та не може доручити управління майном іншим особам, крім випадків, прямо передбачених законом.
3.17. З метою належного виконання ліцензіатом вимог статей 18 та 32 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором управителя з забудовником ліцензіат повинен:
можливих ризиків у роботі забудовника, виявлених у процесі здійснення контролю;
а) Нацкомфінпослуг у п'ятиденний строк з моменту складання акта контролю;
3.21. Ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін до документів, поданих ним для отримання ліцензії, у тому числі примірних Правил ФФБ/ФОН письмово повідомити Нацкомфінпослуг та надати відповідні підтверджувальні документи.
3.23. Керівник та головний бухгалтер управителя повинні відповідати Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554.
(розділ 3 із змінами, внесеними згідно з розпорядженнями
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 18.01.2005 р. N 3329,
від 19.06.2007 р. N 7494,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 03.06.2010 р. N 454)
3.24. Ліцензіат повинен мати власний веб-сайт (сторінку) в Інтернеті та оприлюднювати на ньому:
інформацію, розкриття якої передбачено статтею 121 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", крім звітних даних, які складаються та подаються ліцензіатом до Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства;
типові правила ФФБ та/або ФОН;
Розділ 4. Вимоги до провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю через відокремлені підрозділи ліцензіата
5) наявності у ліцензіата власного капіталу в розмірі не меншому, ніж встановлений Положенням про фінансові компанії, та статутного капіталу відповідно до вимог пункту 3.7 цих Ліцензійних умов;
4.2. У разі ліквідації відокремленого підрозділу, який провадив діяльність із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, або в разі припинення здійснення відокремленим підрозділом діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття рішення про ліквідацію такого відокремленого підрозділу або з дати припинення здійснення діяльності таким відокремленим підрозділом подати до Нацкомфінпослуг відповідне повідомлення в письмовій формі згідно із додатком 6 до цих Ліцензійних умов.
(Ліцензійні умови доповнено новим розділом 4 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
у зв'язку з цим розділи 4 - 7 вважати відповідно розділами 5 - 8,
розділ 4 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 03.06.2010 р. N 454)
Розділ 5. Переоформлення ліцензії
5.1. Підставами для переоформлення ліцензії є:
- зміна найменування ліцензіата, якщо ця зміна не пов'язана з реорганізацією управителя;
- зміна місцезнаходження ліцензіата.
5.2. У разі виникнення підстав для переоформлення ліцензії ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів після реєстрації в установленому порядку таких змін подати до Нацкомфінпослуг такі документи:
а) заяву про переоформлення ліцензії згідно з додатком 4 до цих Ліцензійних умов, заяву про внесення змін до Реєстру та інші документи згідно з пунктом 6.2 Положення про реєстр;
б) оригінал ліцензії, яка підлягає переоформленню;
в) засвідчені в установленому законодавством порядку копії змін до установчих (засновницьких) документів юридичної особи про зміну місцезнаходження, або найменування;
ґ) копію платіжного документа про внесення плати за переоформлення ліцензії.
5.3. Нацкомфінпослуг приймає рішення про переоформлення ліцензії протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про переоформлення ліцензії та всіх необхідних документів, що додаються до заяви. Не пізніше п'яти робочих днів з дати прийняття рішення Нацкомфінпослуг надсилає заявникові повідомлення про прийняте рішення про переоформлення ліцензії та оформлює відповідну ліцензію на новому бланку.
5.4. У разі переоформлення ліцензії Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсним бланка ліцензії, що був переоформлений, з внесенням відповідної інформації до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття такого рішення.
5.5. Строк дії переоформленої ліцензії не може перевищувати строку дії, зазначеного в ліцензії, яка переоформлюється.
5.6. Повідомлення про прийняття рішення про переоформлення ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
Розділ 6. Видача дубліката ліцензії
6.1. Підставами для видачі дубліката ліцензії є:
а) втрата ліцензії;
б) пошкодження ліцензії.
6.2. У разі втрати або пошкодження ліцензії ліцензіат подає до Нацкомфінпослуг такі документи:
а) заяву про видачу дубліката ліцензії згідно з додатком 7 до цих Ліцензійних умов;
б) оригінал ліцензії (у разі пошкодження);
в) копію платіжного документа про внесення плати за видачу дубліката ліцензії.
6.3. Нацкомфінпослуг приймає рішення про видачу дубліката ліцензії протягом десяти робочих днів з дати надходження заяви про видачу дубліката ліцензії та всіх необхідних документів. Не пізніше п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про видачу дубліката Нацкомфінпослуг оформлює ліцензіату дублікат ліцензії.
6.4. У разі видачі дубліката ліцензії замість втраченої або пошкодженої Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсною ліцензії, що була втрачена або пошкоджена, з унесенням відповідної інформації до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
6.5. Повідомлення про прийняття рішення про видачу дубліката ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
Розділ 7. Тимчасове зупинення та/або анулювання ліцензії
7.1. Підставами для тимчасового зупинення дії ліцензії можуть бути:
а) невиконання ліцензіатом вимог Ліцензійних умов;
б) початок відповідно до чинного законодавства процедури ліквідації ліцензіата;
в) повторне аналогічне порушення ліцензіатом протягом року вимог Ліцензійних умов, за яке вже було застосовано заходи впливу;
г) неусунення ліцензіатом порушень, що стали підставою для попереднього застосування заходу(ів) впливу;
ґ) застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління ліцензіатом, призначення тимчасової адміністрації, затвердження плану відновлення фінансової стабільності ліцензіата;
д) відсутність ліцензіата за зазначеним у ліцензії місцезнаходженням.
7.2. Одночасно з тимчасовим зупиненням дії ліцензії зупиняються дії дозволів ліцензіата, виданих Нацкомфінпослуг відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".
7.3. Дія тимчасово зупиненої ліцензії може бути поновлена за рішенням Нацкомфінпослуг у разі усунення порушень, що були підставою для її тимчасового зупинення, та відсутності в ліцензіата порушень вимог цих Ліцензійних умов на момент подання клопотання про поновлення дії ліцензії.
7.4. Строк тимчасового зупинення дії ліцензії обмежений строком дії ліцензії.
У разі, якщо строк ліцензії, дія якої була тимчасово зупинена, закінчився, нова ліцензія може бути видана ліцензіату не раніше дати усунення порушення, що стало підставою для тимчасової зупинки попередньо виданої ліцензії.
7.5. Підставами для анулювання ліцензії є:
а) заява ліцензіата про анулювання ліцензії;
б) рішення про скасування державної реєстрації ліцензіата;
в) рішення суду про заміну управителя;
г) неусунення протягом строку, визначеного розпорядженням Нацкомфінпослуг, порушень вимог Ліцензійних умов, що стали підставою для тимчасового зупинення дії ліцензії;
ґ) порушення законів та/або інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність ліцензіата.
7.6. У разі прийняття ліцензіатом рішення про припинення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю ліцензіат подає до Нацкомфінпослуг такі документи:
а) заяву про анулювання ліцензії згідно з додатком 8 до цих Ліцензійних умов;
б) довідку про виконання всіх договірних зобов'язань з установниками, підписану керівником і головним бухгалтером, підписи яких засвідчені печаткою ліцензіата;
в) висновок аудиторської організації (аудитора) про відсутність у ліцензіата невиконаних зобов'язань перед установниками;
г) оригінал ліцензії.
7.7. Нацкомфінпослуг має право здійснити перевірку ліцензіата щодо виконання ним зобов'язань перед установниками за укладеними договорами.
7.8. У разі отримання заяви про анулювання ліцензії та необхідних документів Нацкомфінпослуг приймає рішення про анулювання ліцензії протягом тридцяти днів з дати надходження заяви.
7.9. Повідомлення про прийняття рішення про анулювання ліцензії за заявою ліцензіата надсилається заявнику в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
7.10. Розгляд питань про анулювання ліцензії на підставі рішення про скасування державної реєстрації ліцензіата та інших підстав відповідно до законодавства здійснюється відповідно до вимог нормативно-правових актів Нацкомфінпослуг.
7.11. Інформація про анулювання ліцензії за заявою ліцензіата вноситься до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії.
7.12. У разі анулювання ліцензії як застосування заходу впливу ліцензіат може отримати нову ліцензію на провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю не раніше ніж через рік з дати прийняття Нацкомфінпослуг рішення про анулювання попередньої ліцензії.
7.13. Рішення про анулювання ліцензії як застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку.
Розділ 8. Порядок контролю за додержанням Ліцензійних умов
8.1. Державний контроль за дотриманням цих Ліцензійних умов здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.
Інші органи виконавчої влади здійснюють контроль за діяльністю ліцензіатів у межах своєї компетенції.
8.2. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за додержанням цих Ліцензійних умов до ліцензіата застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.
Директор департаменту нагляду | |
Додаток 1
до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
"___" ____________ 200_ р. N ____
(дата написання заяви)
ЗАЯВА
про видачу ліцензії на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Повне найменування заявника _______________________________________, скорочене найменування заявника ____________________________________ місцезнаходження _________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ заявника ____________________________, власний капітал заявника на останній день місяця, який передує поданню заяви складає _________________________________________________ грн. банківські реквізити: найменування банку _______________________________________________, місцезнаходження банку ____________________________________________, МФО, поточний рахунок ___________________________________________, просить видати ліцензію на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю ___________________________________________________ Два примірники опису (переліку) документів додаються. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з видачею ліцензії, звертатися до |
Керівник заявника М. П. | ________________ | ________________ |
Реєстраційна картка про створення ФФБ
Реквізити банку, у якому ліцензіату відкрито банківський рахунок для ФФБ виду _____ | ||||
Найменування забудовника, з яким ліцензіат уклав договір про замовлення будівництва по ФФБ виду ____ | ||||
(додаток 2 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 27.12.2012 р. N 2921)
Реєстраційна картка про створення ФОН
(додаток 3 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
розпорядження Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 27.12.2012 р. N 2921)
Інформація про забудовника
(Ліцензійні умови доповнено новим додатком 4 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494)
ЗАЯВА
про видачу копії ліцензії відокремленому підрозділу ліцензіата на право провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
(Ліцензійні умови доповнено новим додатком 5 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
додаток 5 виключено згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 03.06.2010 р. N 454,
у зв'язку з цим додатки 6 та 7 вважати відповідно додатками 5 та 6)
Додаток 5
до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Повідомлення
про припинення відокремленого підрозділу ліцензіата
Додаток: |
(Ліцензійні умови доповнено новим додатком 5 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг України від 19.06.2007 р. N 7494,
у зв'язку з цим вважати додатки 7 - 9 відповідно додатками 6 - 8)
Додаток 6
до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
"___" ____________ 200_ р. N ____
(дата написання заяви)
ЗАЯВА
про переоформлення ліцензії на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Повне найменування заявника _______________________________________, скорочене найменування заявника ____________________________________, місцезнаходження __________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ заявника ____________________________, свідоцтво про реєстрацію фінансової установи, серія _______ номер ______ від ___________, банківські реквізити: найменування банку ________________________________________________, місцезнаходження банку _____________________________________________, МФО, поточний рахунок ____________________________________________, дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії ____________________, серія та номер ліцензії ______________, дата видачі ліцензії _______________, строк дії ліцензії з ______________________ до _________________________, просить переоформити ліцензію у зв'язку з __________________________ Два примірники опису (переліку) документів додаються. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з переоформленням ліцензії, звертатися до __________________________________________________________________ |
Керівник заявника М. П. | ________________ | ________________ |
Додаток 7
до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
"___" ____________ 200_ р. N ____
(дата написання заяви)
ЗАЯВА
про видачу дубліката ліцензії на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операції з нерухомістю
Повне найменування заявника ________________________________________, скорочене найменування заявника ____________________________________, місцезнаходження __________________________________________________, свідоцтво про реєстрацію фінансової установи ідентифікаційний код за ЄДРПОУ заявника _____________________________, банківські реквізити: найменування банку ________________________________________________, місцезнаходження банку _____________________________________________, МФО, поточний рахунок ____________________________________________, дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії _____________________, серія та номер ліцензії ______________, дата видачі ліцензії ________________, термін дії ліцензії з ______________ до _________________________________, просить видати дублікат ліцензії у зв'язку з ___________________________ Два примірники опису (переліку) документів додаються. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з видачею дубліката ліцензії, звертатися до |
Керівник заявника М. П. | ________________ | ________________ |
Додаток 8
до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
"___" ____________ 200_ р. N ____
(дата написання заяви)
ЗАЯВА
про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
Повне найменування заявника ________________________________________, скорочене найменування заявника ____________________________________, місцезнаходження __________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ заявника _____________________________, свідоцтво про реєстрацію фінансової установи банківські реквізити: найменування банку ________________________________________________, місцезнаходження банку _____________________________________________, МФО, поточний рахунок ____________________________________________, дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії ______________, серія та номер ліцензії _____________, дата видачі ліцензії _____________, термін дії ліцензії з _______________ до ______________________, просить анулювати ліцензію у зв'язку з ______________________________ Два примірники опису (переліку) документів додаються. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з анулюванням ліцензії, звертатися до __________________________________________________________________ |
Керівник заявника М. П. | ________________ | ________________ |
___________