Про затвердження Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ
Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 18 грудня 2003 року N 170
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
13 січня 2004 р. за N 30/8629
Із змінами і доповненнями, внесеними
розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 20 липня 2004 року N 1658,
від 29 жовтня 2004 року N 2711,
від 17 червня 2005 року N 4185,
від 2 лютого 2006 року N 5319,
від 2 жовтня 2008 року N 1140,
від 31 березня 2011 року N 170,
розпорядженнями Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 27 листопада 2012 року N 2421,
від 5 березня 2013 року N 712
З метою реалізації частини 1 статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118, та з метою удосконалення державного регулювання за наданням фінансових послуг Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ (додається).
2. Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ набуває чинності з 1 березня 2004 року.
3. Для набуття статусу фінансової установи ломбарди зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до вимог Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ та подати до Держфінпослуг відповідні документи для внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ протягом дев'яти місяців з дня набуття чинності цим Положенням.
4. Юридичному управлінню (Ткаченко Д. В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
5. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М. В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.
6. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А. Я.
Голова Комісії | В. Суслов |
Протокол засідання Комісії
від 18 грудня 2003 р. N 35
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
13 січня 2004 р. за N 30/8629
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок унесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ
Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про Державний реєстр), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.
I. Загальні положення
1.1. Це Положення визначає вимоги до юридичних осіб, виключним видом діяльності яких є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів під заставу майна на визначений строк і під процент та надання визначених законодавством супутніх послуг (далі - ломбарди), для набуття ними статусу фінансової установи та порядок унесення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, відповідної інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр), а також установлює вимоги до документів, що подаються ломбардами.
1.2. Терміни, що вживаються у цьому Положенні:
систематичне невиконання заходів впливу - невиконання протягом року двох або більше заходів впливу, застосованих Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг до ломбарду;
Інші терміни в цьому Положенні вживаються у значеннях, наведених у Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положенні про Державний реєстр та інших нормативно-правових актах, які регулюють діяльність ломбардів.
1.3. Набуття ломбардом статусу фінансової установи, видача свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), переоформлення та видача дубліката Свідоцтва, виключення інформації про ломбард з Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр) та анулювання Свідоцтва, унесення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду, виключення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Державний реєстр з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням.
Свідоцтво видається без зазначення строку дії і діє до прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру та анулювання Свідоцтва.
Анульоване Свідоцтво зберігається в Нацкомфінпослуг у справі ломбарду.
1.8. Ломбард повинен відповідати вимогам цього Положення та законодавства про діяльність ломбардів як на дату подання ним заяви, так і протягом усього строку знаходження інформації про нього в Реєстрі. Датою подання заяви ломбардом є дата реєстрації заяви ломбарду в Нацкомфінпослуг.
1.9. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих ломбардом для внесення інформації про нього до Реєстру, або установленого перевіркою факту відсутності ломбарду за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, та неповідомлення Нацкомфінпослуг і державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження ломбард може подати нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру.
1.10. Документи, які подаються ломбардом до Нацкомфінпослуг для внесення інформації про нього до Реєстру, мають:
1.10.1 відповідати вимогам законодавства;
1.10.2 бути викладеними державною мовою;
1.10.4 містити дату складання документа.
1.12. Інформація, яка надається ломбардом до Нацкомфінпослуг в електронному вигляді, у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг, має відповідати інформації, що міститься в поданих ломбардом паперових документах.
II. Вимоги до ломбарду для набуття ним статусу фінансової установи та його відокремлених підрозділів для внесення інформації до Реєстру
2.2. Нацкомфінпослуг уносить інформацію про ломбард до Реєстру та видає йому Свідоцтво в разі дотримання ломбардом-заявником таких обов'язкових умов:
2.2.1 установчі документи відповідають вимогам Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.05.2005 за N 565/10845;
2.2.4 відповідності керівника та головного бухгалтера ломбарду Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554;
2.2.6 наявності правил або положень, що регламентують діяльність ломбарду, і примірного договору про надання фінансового кредиту, що затверджені відповідно до установчих документів та відповідають вимогам законодавства, у тому числі Цивільного кодексу України, статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг";
2.3.5 наявності у відокремленого підрозділу ломбарду керівника;
2.3.6 наявності у ломбарду власного капіталу в розмірі не менше ніж 200000 гривень та відсутності у ломбарду невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу на дату подання до Нацкомфінпослуг заяви про внесення до Реєстру інформації про відокремлені підрозділи юридичної особи;
III. Документи, які подаються для внесення інформації про ломбард та його відокремлений підрозділ до Реєстру
3.1. Для набуття статусу фінансової установи ломбард подає (надсилає) до Нацкомфінпослуг такі документи:
3.1.1 заяву (додаток 2 до Положення про Державний реєстр);
3.1.2 реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр) у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;
3.1.7 довідку про відповідність керівника та головного бухгалтера та/або посадових осіб ломбарду, на яких покладено ведення бухгалтерського обліку ломбарду, професійним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг, за формою згідно з додатком 1 до цього Положення. У разі відсутності в штаті ломбарду посади головного бухгалтера додатково подається розпорядчий документ про обрану ломбардом форму організації ведення бухгалтерського обліку із зазначенням особи, на яку покладено обов'язки з ведення бухгалтерського обліку, та/або договір з юридичною чи фізичною особою - суб'єктом підприємництва про надання бухгалтерських послуг;
3.1.8 довідку в довільній формі про наявність облікової та реєструючої системи (у тому числі програмного забезпечення) та відповідність цієї системи вимогам, установленим Положенням про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 24.05.2005 за N 565/10845, спеціального технічного обладнання (у тому числі комп'ютерної техніки), комунікаційних засобів (телефон, факс, вихід до мережі Інтернет, електронна пошта), які використовуються в ломбарді;
3.1.9 фінансову звітність, складену відповідно до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/3689, за станом на останній день місяця, що передує поданню заяви;
3.1.11 копію примірного договору про надання фінансового кредиту.
3.2. Відповідальність за достовірність інформації, яка міститься в усіх документах, поданих до Нацкомфінпослуг, несуть особи, які засвідчили ці документи своїми підписами та печатками.
3.3. Для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру ломбард має подати до Нацкомфінпослуг такі документи:
3.3.1 заяву про внесення інформації про відокремлені підрозділи юридичної особи (додаток 6 до Положення про Державний реєстр);
3.3.2 реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи в паперовій (додаток 4 до Положення про Державний реєстр) та електронній формі у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;
3.4. Нацкомфінпослуг має право здійснювати перевірку відомостей та може запросити надання додаткових документів, які підтверджують дані, що містяться в поданих ломбардом документах для внесення інформації про ломбард або його відокремлений підрозділ до Реєстру.
IV. Порядок розгляду документів для внесення інформації про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду до Реєстру
4.1. Розгляд заяви та документів, наданих ломбардом для внесення інформації про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду до Реєстру, Нацкомфінпослуг здійснює відповідно до розділів IV та V Положення про Державний реєстр.
4.2. Рішення про залишення без розгляду заяви про внесення інформації про ломбард до Реєстру приймається за наявності підстав, зазначених у пункті 7 розділу IV Положення про Державний реєстр. У разі прийняття такого рішення Нацкомфінпослуг протягом 5 робочих днів з дати прийняття рішення оформлює та надсилає ломбарду відповідне повідомлення з копією такого рішення.
4.3. У разі залишення заяви ломбарду про внесення інформації до Реєстру без розгляду, Нацкомфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про внесення інформації до Реєстру, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Нацкомфінпослуг про залишення заяви без розгляду. Після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду, ломбард має право повторно надати до Нацкомфінпослуг нову заяву та документи для розгляду в установленому цим Положенням порядку.
4.4. Рішення про відмову щодо внесення інформації про ломбард до Реєстру приймається за умови наявності підстав, викладених у пункті 12 розділу IV Положення про Державний реєстр фінансових установ. У разі прийняття такого рішення Нацкомфінпослуг протягом 5 робочих днів оформлює та надсилає до ломбарду відповідне повідомлення з такого рішення.
4.5. Нацкомфінпослуг приймає рішення про відмову щодо внесення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду до Реєстру з таких підстав:
4.5.1 заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;
4.5.2 документи оформлені з порушенням вимог законодавства, у тому числі цього Положення;
4.5.3 документи подані не в повному обсязі;
4.5.4 у заяві та поданих до неї документах виявлено недостовірну інформацію;
4.5.5 невідповідність відокремленого підрозділу вимогам цього Положення.
4.6. Після усунення причин, що були підставою для відмови в унесенні інформації про відокремлений підрозділ ломбарду до Реєстру, ломбард може повторно подати до Нацкомфінпослуг заяву про внесення інформації про відокремлений підрозділ юридичної особи та документи до неї.
4.7. У разі прийняття позитивного рішення щодо внесення до Реєстру інформації про відокремлений підрозділ ломбарду Нацкомфінпослуг протягом 5 робочих днів з дати прийняття такого рішення вносить до Реєстру відповідну інформацію та надсилає ломбарду відповідне повідомлення згідно з додатком 3 до цього Положення.
V. Порядок подання ломбардом інформації у разі виникнення змін у документах ломбарду та/або відокремленого підрозділу ломбарду, які надавалися для внесення інформації до Реєстру
5.1. У разі виникнення змін, що є підставою для переоформлення Свідоцтва, визначених Положенням про Державний реєстр, ломбард зобов'язаний протягом 15 робочих днів з дати виникнення таких змін подати до Нацкомфінпослуг разом з повідомленням про зміни в інформації, яка надавалася для внесення інформації про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду до Державного реєстру фінансових установ (додаток 4 до цього Положення) (далі - повідомлення про зміни), такі документи:
5.1.1 заяву про переоформлення Свідоцтва (додаток 7 до Положення про Державний реєстр);
5.1.2 реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр) у паперовій та електронній формі у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;
5.2. Ломбард зобов'язаний письмово повідомити Нацкомфінпослуг про отримання (переоформлення, анулювання) згідно із законодавством ліцензій на провадження певного виду господарської діяльності, виданих іншими органами виконавчої влади, протягом 15 робочих днів з дати отримання такої ліцензії.
5.3. Ломбард зобов'язаний протягом 15 робочих днів з дати виникнення інших, ніж визначені в пункті 5.1 цього розділу, змін у інформації, яка міститься у Реєстрі, надіслати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення про зміни (додаток 4 до цього Положення), реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр) у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Нацкомфінпослуг, та копії документів, що підтверджують такі зміни.
5.4. У разі виникнення змін в інформації про відокремлений підрозділ ломбарду, що міститься у Реєстрі, ломбард протягом 15 робочих днів з дати виникнення змін має подати до Нацкомфінпослуг повідомлення про зміни (додаток 4 до цього Положення), реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 4 до Положення про Державний реєстр) у паперовій та електронній формі у форматі, установленому Нацкомфінпослуг, та довідку про відповідність відокремленого підрозділу ломбарду встановленим до нього вимогам (додаток 2 до цього Положення).
5.5. Протягом 15 робочих днів з дати надходження повідомлення про зміни до інформації про відокремлений підрозділ ломбарду та всіх документів до нього Нацкомфінпослуг уносить відповідні зміни до Реєстру і надсилає ломбарду відповідне повідомлення засобами електронного зв'язку.
VI. Порядок виключення з Реєстру інформації про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду та анулювання Свідоцтва
6.1. Рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Нацкомфінпослуг за наявності підстав, визначених Положенням про Державний реєстр. Підставами для виключення інформації про ломбард з Реєстру також можуть бути:
6.1.1 систематичне (два або більше разів на рік) неповідомлення ломбардом Нацкомфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо ломбарду та/або його відокремлених підрозділів до Реєстру;
6.1.2 систематичне невиконання заходів впливу, застосованих Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг до ломбарду;
6.1.3 установлений перевіркою факт відсутності ломбарду за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві, та неповідомлення Нацкомфінпослуг і державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження.
6.2. У разі ліквідації відокремленого підрозділу ломбард зобов'язаний протягом 15 робочих днів з дати прийняття ломбардом відповідного рішення у письмовій формі повідомити про прийняття цього рішення Нацкомфінпослуг та надати такі документи:
6.2.3 копію ліцензії, виданої Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг для відокремленого підрозділу ломбарду (у разі наявності).
6.3. Нацкомфінпослуг протягом 15 робочих днів з дати надходження заяви про виключення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду з Реєстру приймає рішення про виключення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду з Реєстру та вносить відповідні зміни до Реєстру.
6.4. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення щодо виключення інформації про ломбард з Реєстру автоматично виключається з Реєстру інформація про всі відокремлені підрозділи такого ломбарду.
VII. Контроль за додержанням вимог цього Положення
7.1. Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.
Член Комісії - директор |
Довідка
про відповідність керівника та головного бухгалтера ломбарду професійним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг,
за станом на "___" ____________ 200_ р.
_________________________________ | ||
"___" _____________ 200_ р. N ______ |
ДОВІДКА
про відповідність відокремленого підрозділу ломбарду встановленим до нього вимогам
_________________________________ | ||
ПОВІДОМЛЕННЯ
про внесення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду до Державного реєстру фінансових установ
"___" ____________ 200_ р. N ________ |
ПОВІДОМЛЕННЯ
про зміни в інформації, що міститься у Державному реєстрі фінансових установ, про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду
"___" ____________ 200_ р. N _______ |
ЗАЯВА
про виключення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду з Державного реєстру фінансових установ
дата видачі, серія та номер Свідоцтва _____________________________________________________, |
___________________________________ | ||
(Положення із змінами, внесеними згідно з розпорядженнями Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 29.10.2004 р. N 2711,
від 17.06.2005 р. N 4185,
від 02.02.2006 р. N 5319,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 02.10.2008 р. N 1140)