Про затвердження Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 2 грудня 2003 року N 146
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
25 грудня 2003 р. за N 1225/8546
Із змінами і доповненнями, внесеними
розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 16 травня 2005 року N 4039,
від 21 лютого 2006 року N 5408,
від 18 травня 2006 року N 5792,
від 27 лютого 2007 року N 6868,
від 14 серпня 2007 року N 7817,
розпорядженнями Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 27 листопада 2012 року N 2421,
від 5 березня 2013 року N 712
Відповідно до вимог підпункту 3 пункту 1 статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", пункту 4 статті 8 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 8 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д. В.) разом з Департаментом нагляду за кредитними установами (Оленчик А. Я.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М. В.) забезпечити публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.
4. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А. Я.
Голова Комісії | В. Суслов |
Протокол засідання Комісії
від 2 грудня 2003 р. N 32
ЗАТВЕРДЖЕНО
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 2 грудня 2003 р. N 146
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
25 грудня 2003 р. за N 1225/8546
Ліцензійні умови провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Ці Ліцензійні умови розроблені відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року N 41 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 11 вересня 2003 року за N 797/8118, та інших нормативно-правових актів, які регулюють діяльність кредитних спілок щодо надання фінансових послуг.
Розділ 1
Загальні положення
1.1. У цих Ліцензійних умовах наведені нижче поняття вживаються в такому значенні:
залучені кошти - це грошові кошти, залучені кредитними спілками від банків, інших установ та організацій, крім коштів об'єднаних кредитних спілок, залучених кредитними спілками, що є їх членами, та коштів спільних фінансових фондів асоціацій кредитних спілок, утворених їх членами. До залучених коштів не відносяться внески членів кредитних спілок, що спрямовуються на формування капіталу кредитних спілок;
(пункт 1.1 розділу 1 доповнено поняттям згідно з розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
абзац другий пункту 1.1 розділу 1 із змінами, внесеними згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг
України від 18.05.2006 р. N 5792)
ліцензування - видача, переоформлення, тимчасове зупинення та анулювання ліцензій, видача дублікатів ліцензій, ведення ліцензійних справ, контроль за додержанням ліцензіатом ліцензійних умов, видача розпоряджень про усунення порушень ліцензійних умов;
(поняття в редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
від 18.05.2006 р. N 5792)
Інші поняття вживаються у цих Ліцензійних умовах відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року N 41 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 11 вересня 2003 року за N 797/8118, а також інших нормативно-правових актів, які регулюють діяльність кредитних спілок щодо надання фінансових послуг.
1.2. Ці Ліцензійні умови встановлюють вимоги, які є обов'язковими для виконання заявником та ліцензіатом як на дату подання заяви, так і протягом усього строку її дії.
(пункт 1.2 розділу 1 із змінами, внесеними
згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
1.3. Кредитна спілка не може отримати ліцензію на провадження зазначеного в ній виду діяльності за наявності на дату подання заяви про видачу ліцензії не виконаних нею рішень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та/або Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, щодо застосування заходів впливу.
(пункт 1.3 розділу 1 в редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
від 27.02.2007 р. N 6868,
із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг, від 27.11.2012 р. N 2421)
(пункт 1.4 розділу 1 в редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
від 27.02.2007 р. N 6868)
1.5. Органом ліцензування діяльності кредитних спілок по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, є Нацкомфінпослуг.
1.6. Строк дії ліцензії - три роки, а при повторній видачі ліцензії, якщо до ліцензіата протягом попереднього строку користування ліцензією не застосовувались заходи впливу, - 5 років. Якщо до ліцензіата були застосовані заходи впливу, повторно ліцензія видається строком на 3 роки.
1.7. Ліцензія чинна до закінчення строку її дії, визнання ліцензії недійсною або анулювання.
(абзац перший пункту 1.9 розділу 1 із змінами, внесеними
згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 21.02.2006 р. N 5408)
Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, мають бути подані кредитною спілкою до Нацкомфінпослуг не пізніше ніж за тридцять календарних днів до закінчення строку дії попередньо виданої ліцензії.
Нова ліцензія набирає чинності не раніше ніж з наступного дня після календарної дати закінчення строку дії попередньо виданої ліцензії.
1.10. У разі виникнення підстав для переоформлення ліцензії, видачі дубліката ліцензії кредитна спілка зобов'язана виконати відповідні дії згідно з цими Ліцензійними умовами.
1.11. За видачу, переоформлення ліцензії, за видачу дубліката ліцензії справляється плата у розмірі та порядку, встановленому нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг.
Розділ 2
Документи, які подаються для отримання ліцензії, порядок їх подання та розгляду
2.1. Для отримання ліцензії на здійснення зазначеного в ній виду діяльності з надання фінансових послуг заявник особисто або через уповноважений ним орган чи особу звертається до Нацкомфінпослуг із заявою про видачу ліцензії (додаток 1), до якої додаються:
2) звітні дані в паперовій та електронній формі, складені відповідно до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.2003 N 177, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19.01.2004 за N 69/8668, станом на останній день місяця, що передує даті подання заяви для отримання ліцензії;
3) підпункт 3 пункту 2.1 виключено
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868,
у зв'язку з цим підпункти 4 - 12 уважати відповідно підпунктами 3 - 11)
3) засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами);
4) засвідчена підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформація (довідка) про наявність у кредитній спілці програмного забезпечення (з вказівкою про його найменування та розробника) та спеціального технічного обладнання, пов'язаного з наданням кредитною спілкою фінансових послуг, згідно з Вимогами до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженими розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованими у Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами);
5) підпункт 5 пункту 2.1 виключено
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868,
у зв'язку з цим підпункти 6 - 11 уважати відповідно підпунктами 5 - 10)
внутрішні положення згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399;
рішення органів управління кредитної спілки;
7) довідка за підписом керівника кредитної спілки про склад органів управління кредитної спілки, які діють на дату подання заяви, у якій зазначаються щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, дані паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, посада та освіта, відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості за корисливі злочини;
(підпункт 7 пункту 2.1 розділу 2 у редакції розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 27.02.2007 р. N 6868,
із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 14.08.2007 р. N 7817)
8) довідка за підписом керівника кредитної спілки з інформацією щодо встановленого у кредитній спілці порядку обліку укладених договорів на надання фінансових послуг;
9) засвідчена відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копія документа, що підтверджує ознайомлення під особистий підпис членів органів управління та працівників кредитної спілки зі статутом та внутрішніми положеннями кредитної спілки.
10) засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії документів, що підтверджують проведення останніх загальних зборів, а саме: копія публікації повідомлення про скликання загальних зборів у відповідних засобах масової інформації; примірник запрошення на загальні збори та інших документів, що надсилалися листом (вручалися) кожному члену кредитної спілки; копія протоколу загальних зборів та реєстр осіб, які брали участь у цих зборах. Кредитні спілки, які на дату подання заяви проводили тільки установчі збори, подають засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії протоколу установчих зборів та реєстру осіб, які брали участь у цих зборах;
(пункт 2.1 розділу 2 в редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
від 18.05.2006 р. N 5792)
11) довідка за підписом керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554. Довідка повинна містити згоду на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади.
2.2. У разі наявності у заявника відокремлених підрозділів, які провадитимуть діяльність з надання фінансових послуг на підставі отриманої ліцензії, у заяві зазначаються їх перелік та місцезнаходження.
2.3. Документи, що складаються заявником та подаються до Нацкомфінпослуг відповідно до цих Ліцензійних умов, повинні відповідати таким вимогам:
бути викладені державною мовою;
містити достовірну інформацію на дату подання заяви;
довідки, які подаються кредитною спілкою, повинні містити дату їх складання;
електронна форма даних повинна відповідати паперовій формі, яка друкується з формату, що встановлюється Нацкомфінпослуг.
Датою подання заяви про отримання ліцензії вважається дата її реєстрації в Нацкомфінпослуг.
(пункт 2.3 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 27.02.2007 р. N 6868,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 14.08.2007 р. N 7817)
2.4. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом. Опис подається у двох примірниках, один з яких повертається заявнику з відміткою про дату прийняття документів Нацкомфінпослуг та підписом відповідальної особи, яка їх прийняла.
2.5. Заявник несе у випадках, передбачених законами України, відповідальність за достовірність інформації, наведеної у заяві та документах, поданих для отримання ліцензії.
2.6. Заява про видачу ліцензії залишається без розгляду, якщо:
заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;
документи оформлені з порушенням вимог цих Ліцензійних умов;
документи подані не в повному обсязі.
(пункт 2.6 доповнено абзацом четвертим згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 18.05.2006 р. N 5792,
абзац четвертий пункту 2.6 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
2.7. Про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду заявник повідомляється у письмовій формі із зазначенням підстав залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду у строк не пізніше тридцяти календарних днів з дати надходження заяви.
Після усунення причин, що були підставою для винесення рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду, заявник може повторно подати заяву про видачу ліцензії, яка розглядається в порядку, встановленому для видачі ліцензії.
Нацкомфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про видачу ліцензії, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Нацкомфінпослуг про залишення заяви без розгляду.
2.8. Нацкомфінпослуг приймає рішення про видачу ліцензії або про відмову у видачі ліцензії не пізніше тридцяти календарних днів з дати надходження заяви про видачу ліцензії та документів, що додаються до неї.
2.9. Повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії або про відмову у видачі ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. У рішенні про відмову у видачі ліцензії зазначаються підстави такої відмови.
2.10. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:
недостовірність даних у документах, поданих заявником, для отримання ліцензії;
невідповідність заявника згідно з поданими документами цим Ліцензійним умовам.
2.11. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі виявлення недостовірних даних у заяві про видачу ліцензії та документах, поданих для отримання ліцензії, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії.
2.12. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника ліцензійним умовам заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії після усунення причин, що були підставою для відмови у видачі ліцензії.
2.13. Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржене в судовому порядку.
2.14. У разі прийняття рішення про видачу ліцензії Нацкомфінпослуг оформлює ліцензію не пізніше ніж за п'ять робочих днів з дня надходження документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії.
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 14.08.2007 р. N 7817,
у зв'язку з цим пункти 2.16, 2.17 вважати відповідно пунктами 2.15, 2.16)
2.15. Якщо заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії не подав документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії, або не звернувся до Нацкомфінпослуг для отримання оформленої ліцензії, Нацкомфінпослуг має право скасувати рішення про видачу ліцензії або прийняти рішення про визнання такої ліцензії недійсною.
2.16. Після видачі кредитній спілці ліцензії на право здійснення зазначеного в ній виду діяльності з надання фінансових послуг відповідна інформація вноситься до Реєстру протягом трьох робочих днів.
(пункт 2.16 розділу 2 в редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039)
2.17. Нацкомфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення для перевірки інформації, що подається ним для отримання ліцензії на здійснення певного виду фінансових послуг.
2.18. З метою перевірки інформації, наданої для отримання ліцензії, Нацкомфінпослуг має право здійснити перевірку заявника.
Розділ 3
Умови, яким повинен відповідати ліцензіат при провадженні діяльності з надання фінансових послуг, зазначеної в ліцензії
3.1. Кредитна спілка при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності повинна дотримуватись вимог законодавства України, зокрема Законів України "Про кредитні спілки", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про захист прав споживачів" та нормативно-правових актів Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг, які регулюють діяльність кредитних спілок.
(пункт 3.1 розділу 3 у редакції розпоряджень Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 18.05.2006 р. N 5792,
від 27.02.2007 р. N 6868,
із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг, від 27.11.2012 р. N 2421)
3.2. Кредитна спілка у своїй діяльності зобов'язана керуватися Статутом та внутрішніми положеннями, перелік яких визначений нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг. Положення мають не суперечити вимогам законодавства та містити умови, які не суперечать одна одній і не містять положень з неоднозначним трактуванням.
(пункт 3.2 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 27.02.2007 р. N 6868,
розпорядженням Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,
від 27.11.2012 р. N 2421)
3.3. Кредитна спілка зобов'язана формувати капітал, резерви, фонди та визначати порядок покриття збитків відповідно до вимог, установлених Нацкомфінпослуг.
3.4. Кредитна спілка зобов'язана дотримуватися фінансових нормативів, установлених нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг.
(пункт 3.4 розділу 3 у редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868,
із змінами, внесеними згідно з розпорядженням
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг, від 27.11.2012 р. N 2421)
3.5. Кредитна спілка повинна бути забезпечена комп'ютерною технікою для ведення обліку та комунікаційними засобами (телефон та/або факс), а також використовувати програмне забезпечення відповідно до вимог Нацкомфінпослуг.
3.6. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження), необхідні засоби безпеки, зокрема охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону, а також мати інше спеціальне технічне обладнання, пов'язане з наданням фінансових послуг, перелік та вимоги до якого встановлюються Нацкомфінпослуг.
3.7. Кредитна спілка (включаючи відокремлені підрозділи) протягом часу, встановленого внутрішніми правилами (документами), забезпечує прийом членів кредитної спілки для проведення відповідних розрахунків, надання необхідної інформації та консультацій.
3.8. Членами органів управління кредитної спілки не можуть бути особи, які за рішенням суду визнані недієздатними або обмежено дієздатними, особи, які відбувають покарання у вигляді позбавлення волі, а також особи, що мають непогашену судимість за корисливі злочини.
3.9. Керівники та головний бухгалтер кредитної спілки повинні відповідати професійним та кваліфікаційним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг.
3.10. Кредитна спілка зобов'язана здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, зазначену у відповідній ліцензії на підставі договору, який має відповідати вимогам статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статті 11 Закону України "Про захист прав споживачів", а також містити:
умови, які не суперечать одна одній та не містять положень з неоднозначним трактуванням;
положення про необхідність підписання додаткового договору в разі зміни умов цього договору;
порядок зміни і припинення дії договору, а також порядок здійснення розрахунків між сторонами;
строк, протягом якого кредитна спілка зобов'язана надати кредит позичальнику, графік повернення основної суми кредиту та погашення процентів за ним (стосується діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки);
номер та дату укладання договору.
(пункт 3.10 розділу 3 доповнено новим абзацом десятим згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг
України від 27.02.2007 р. N 6868,
у зв'язку з цим абзац десятий вважати абзацом одинадцятим)
(пункт 3.10 розділу 3 доповнено абзацом одинадцятим згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 18.05.2006 р. N 5792)
3.11. Кредитна спілка повинна вести облік укладених договорів, які зобов'язана зберігати не менше п'яти років після виконання взаємних зобов'язань.
3.12. Кредитна спілка зобов'язана подавати до Нацкомфінпослуг фінансову звітність та інші звітні дані, інформацію в обсягах, формах та у строки, що встановлені Нацкомфінпослуг.
Фінансова звітність та інші звітні дані кредитної спілки повинні відповідати вимогам законодавства.
3.13. Кредитній спілці забороняється поширення у будь-якій формі реклами та іншої інформації, що містить неправдиві відомості про її діяльність.
3.14. Кредитна спілка повинна виконувати свої зобов'язання перед членами в порядку, терміни та протягом строків згідно з укладеними договорами.
3.15. Кредитній спілці забороняється здійснювати діяльність, яка не передбачена її статутом.
3.16. Кредитна спілка зобов'язана виконувати гарантовані законом права членів кредитної спілки з питань управління кредитною спілкою та з питань отримання інформації про діяльність кредитної спілки.
3.17. При прийнятті членів до кредитної спілки вона зобов'язана дотримуватись ознаки членства, визначеної її статутом.
3.18. Кредитна спілка зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих нею для отримання ліцензії, письмово повідомити Нацкомфінпослуг про зміни та/або доповнення і надати відповідні підтвердні документи.
3.19. Кредитна спілка зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після накладення санкцій іншими органами виконавчої влади письмово повідомити Нацкомфінпослуг та надати копії відповідних підтвердних документів.
Розділ 4
Вимоги до кредитної спілки при провадженні діяльності через свої відокремлені підрозділи
4.1. Кредитна спілка має право здійснювати діяльність через відокремлені підрозділи на підставі отриманої нею ліцензії за умови виконання таких вимог:
інформація про такі відокремлені підрозділи має бути внесена до Реєстру;
(пункт 4.2 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
4.3. Пункт 4.3 розділу 4 виключено
(пункт 4.3 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039),
виключено згідно з розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
4.4. Пункт 4.4 розділу 4 виключено
(пункт 4.4 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
виключено згідно з розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
Розділ 5
Переоформлення ліцензії
5.1. Підставами для переоформлення ліцензії є:
зміна найменування кредитної спілки, якщо ця зміна не пов'язана з реорганізацією кредитної спілки;
зміна місцезнаходження кредитної спілки.
5.2. У разі виникнення підстав для переоформлення ліцензії кредитна спілка зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після реєстрації у встановленому порядку таких змін подати до Нацкомфінпослуг такі документи:
заяву про переоформлення ліцензії (додаток 2);
оригінал ліцензії, що підлягає переоформленню;
копію платіжного документа про внесення плати за переоформлення ліцензії.
5.3. Нацкомфінпослуг має право залишити заяву про переоформлення ліцензії без розгляду, якщо:
заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;
документи оформлені з порушенням вимог цих Ліцензійних умов;
документи подані не в повному обсязі.
5.4. Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів приймає рішення про залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду та направляє заявнику відповідне повідомлення із зазначенням підстав залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду та документи, що подавалися для переоформлення ліцензії, протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
Залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду не перешкоджає повторному зверненню кредитної спілки до Нацкомфінпослуг у загальному порядку після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду.
(розділ 5 доповнено новим пунктом 5.4 згідно з розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
від 27.02.2007 р. N 6868,
у зв'язку з цим пункти 5.3 - 5.5 уважати відповідно пунктами 5.5 - 5.7)
5.5. Нацкомфінпослуг приймає рішення про переоформлення ліцензії протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про переоформлення ліцензії та всіх необхідних документів, що додаються до заяви. Не пізніше п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про переоформлення ліцензії Нацкомфінпослуг оформлює заявнику ліцензію на новому бланку.
5.6. У разі переоформлення ліцензії Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсним бланка ліцензії, що був переоформлений, з внесенням відповідної інформації до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття такого рішення.
5.7. Строк дії переоформленої ліцензії не може перевищувати строку дії, зазначеного в ліцензії, що переоформлюється.
Розділ 6
Видача дубліката ліцензії
6.1. Підставами для видачі дубліката ліцензії є:
втрата бланка ліцензії;
пошкодження бланка ліцензії.
6.2. У разі втрати або пошкодженні бланка ліцензії кредитна спілка подає до Нацкомфінпослуг такі документи:
заяву про видачу дубліката ліцензії згідно з додатком 3;
оригінал бланка ліцензії (у разі пошкодження);
копію платіжного документа про внесення плати за видачу дубліката ліцензії.
6.3. Нацкомфінпослуг приймає рішення про видачу дубліката ліцензії протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про видачу дубліката ліцензії та всіх необхідних документів. Не пізніше п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про видачу дубліката Нацкомфінпослуг оформлює ліцензіату дублікат ліцензії.
6.4. У разі видачі дубліката ліцензії замість втраченого або пошкодженого бланка Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсним бланка ліцензії, що був втрачений або пошкоджений, з внесенням відповідної інформації до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
Розділ 7
Тимчасове зупинення та анулювання ліцензії
7.1. Підставами для тимчасового зупинення дії ліцензії можуть бути:
невиконання кредитною спілкою вимог Ліцензійних умов;
початок, відповідно до чинного законодавства, процедури припинення кредитної спілки;
повторне порушення ліцензіатом протягом року вимог Ліцензійних умов, за яке було застосовано відповідні заходи впливу;
неусунення порушень, що стали підставою для попереднього застосування заходів впливу;
застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління кредитною спілкою, призначення тимчасової адміністрації, затвердження плану відновлення фінансової стабільності кредитної спілки;
недопуск інспекційної групи до проведення інспекції ліцензіата;
відсутність ліцензіата за зазначеним у ліцензії місцезнаходженням.
7.2. Дія тимчасово зупиненої ліцензії може бути поновлена за рішенням Нацкомфінпослуг у разі усунення порушень, що були підставою для її тимчасового зупинення.
7.3. Строк тимчасового зупинення дії ліцензії обмежений строком дії ліцензії.
Якщо строк ліцензії, дія якої була тимчасово зупинена, закінчився, нова ліцензія може бути видана кредитній спілці не раніше дати усунення порушення, що стало підставою для тимчасового зупинення попередньо виданої ліцензії.
7.4. Підставами для анулювання ліцензії є:
заява кредитної спілки про анулювання ліцензії;
рішення про скасування державної реєстрації кредитної спілки;
рішення Нацкомфінпослуг про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру;
неусунення протягом строку, визначеного рішенням Нацкомфінпослуг, порушень вимог Ліцензійних умов, що стали підставою для тимчасового зупинення дії ліцензії;
виявлення недостовірних відомостей у документах, поданих кредитною спілкою для отримання ліцензії;
(абзац шостий пункту 7.4 розділу 7 із змінами, внесеними
згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 18.05.2006 р. N 5792)
7.5. У разі прийняття кредитною спілкою рішення про припинення діяльності з надання фінансових послуг, зазначеної в ліцензії, кредитна спілка подає до Нацкомфінпослуг такі документи:
заяву про анулювання ліцензії (додаток 4);
копію рішення відповідного органу управління кредитної спілки про припинення діяльності з надання фінансових послуг, зазначеної в ліцензії;
баланс за останній звітний період та довідку про виконання всіх договорів (зобов'язань) перед вкладниками грошей (грошових коштів) на депозитні рахунки, підписані керівником і головним бухгалтером, підпис яких засвідчується печаткою кредитної спілки;
оригінал ліцензії.
7.5.1. Нацкомфінпослуг має право здійснити перевірку кредитної спілки щодо виконання її зобов'язань перед учасниками за укладеними договорами.
7.5.2. У разі отримання заяви про анулювання ліцензії та необхідних документів кредитної спілки Нацкомфінпослуг приймає рішення про анулювання ліцензії протягом тридцяти календарних днів з дати надходження заяви.
7.5.3. Повідомлення про прийняття рішення про анулювання ліцензії за заявою кредитної спілки надсилається заявнику в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
(згідно з розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг України від 18.05.2006 р. N 5792,
у зв'язку з цим пункти 7.7 - 7.8 відповідно вважати пунктами 7.6 - 7.7)
7.6. Інформація про анулювання ліцензії за заявою кредитної спілки вноситься до Реєстру не пізніше трьох робочих днів з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії.
Інформація про анулювання ліцензії з інших підстав, які вказані в пункті 7.4 цих Ліцензійних умов, вноситься не пізніше трьох робочих днів з дати набрання чинності відповідним рішенням Нацкомфінпослуг про анулювання ліцензії.
7.7. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про анулювання кредитній спілці ліцензії в зв'язку з неусуненням протягом строку, визначеного рішенням Нацкомфінпослуг, порушень вимог цих Ліцензійних умов, що стали підставою для тимчасового зупинення дії ліцензії; виявленням недостовірних відомостей у документах, поданих кредитною спілкою для отримання ліцензії; здійсненням кредитною спілкою у разі тимчасового зупинення дії ліцензії діяльності, що потребує ліцензування згідно з законом, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії.
(розділ 7 доповнено новим пунктом 7.7 згідно з
розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 14.08.2007 р. N 7817,
у зв'язку з цим пункт 7.7 відповідно вважати пунктом 7.8)
7.8. Рішення про анулювання ліцензії може бути оскаржене в судовому порядку.
Розділ 8
Державний контроль
8.1. Державний контроль за додержанням Ліцензійних умов здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.
Інші органи виконавчої влади здійснюють контроль за діяльністю кредитних спілок у межах своєї компетенції.
8.2. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за додержанням цих Ліцензійних умов до ліцензіата застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.
Розділ 9. Вилучено
Директор департаменту нагляду | |
Додаток 1
до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
Заява
про видачу ліцензії на здійснення діяльності
_________________________
(указати вид діяльності)
телефон, факс ________________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ _______________________________________________________, |
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
Додаток 2
до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
Заява
про переоформлення ліцензії на здійснення діяльності
____________________________________
(указати вид діяльності)
телефон, факс ________________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ _______________________________________________________, |
дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії __________________________________________,
серія та номер ліцензії ____________________________________________________________________,
дата видачі ліцензії ______________________________________________________________________,
строк дії ліцензії з ____________ до ____________,
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
Додаток 3
до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
Заява
про видачу дубліката ліцензії на здійснення діяльності
_________________________________________
(указати вид діяльності)
телефон, факс _________________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ ________________________________________________________, |
серія та номер ліцензії __________________________________________________________________,
дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії ________________________________________,
дата видачі ліцензії _____________________________________________________________________,
строк дії ліцензії з ______________ до _____________,
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
Додаток 4
до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
Заява
про анулювання ліцензії на провадження діяльності
_________________________________________
(указати вид діяльності)
телефон, факс _________________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ ________________________________________________________, |
серія та номер ліцензії ___________________________________________________________________,
дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії _________________________________________,
дата видачі ліцензії ______________________________________________________________________,
строк дії ліцензії з _____________ до _____________,
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
Додаток 5
до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг
Державна комісія з регулювання
ринків фінансових послуг України
Повідомлення
кредитної спілки про намір здійснювати діяльність
_________________________________________
(указати вид діяльності)
через відокремлені підрозділи
(додаток 5 в редакції розпорядження Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 16.05.2005 р. N 4039,
виключено згідно з розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. N 6868)
____________
