ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
26.02.2013 | м. Київ | N 57 |
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
13 березня 2013 р. за N 407/22939
Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Із змінами і доповненнями, внесеними
постановами Правління Національного банку України
від 4 лютого 2014 року N 43,
від 24 липня 2015 року N 480,
від 25 листопада 2015 року N 815,
від 1 вересня 2016 року N 379
Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 10, 42 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", з метою врегулювання питання видачі Національним банком України небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (додається).
(пункт 2 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 04.02.2014 р. N 43,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 24.07.2015 р. N 480)
3. Департаменту платіжних систем (Лапко Н. Г.) забезпечити:
1) підготовку та подання на розгляд керівництва Національного банку України матеріалів для прийняття рішення про видачу, переоформлення або зупинення, відкликання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;
2) ведення в електронній формі Реєстру виданих, переоформлених або зупинених, відкликаних (анульованих) Національним банком України в небанківських фінансових установ ліцензій на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;
3) надання Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н. М.) для оприлюднення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України інформації про видані, переоформлені або зупинені, відкликані (анульовані) Національним банком України у небанківських фінансових установ ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
(пункт 3 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480)
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 24.07.2015 р. N 480)
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 24.07.2015 р. N 480,
у зв'язку з цим пункти 6, 7
уважати відповідно пунктами 4, 5)
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Прохоренка В. П.
5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.
Голова | І. В. Соркін |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління Національного банку України
26.02.2013 N 57
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
13 березня 2013 р. за N 407/22939
Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
1. Загальні положення
1.1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 10, 42 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".
1.2. Це Положення визначає загальні вимоги, порядок видачі, переоформлення ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі - ліцензія) Національним банком України (далі - Національний банк) і підстави, за яких Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії та зупинити, відкликати її.
1.3. Вимоги цього Положення поширюються на небанківські фінансові установи, які мають намір стати платіжними організаціями та/або учасниками платіжних систем та здійснювати переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
1.4. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
дата зупинення, відкликання ліцензії - дата підписання заступником Голови Національного банку листа про відкликання ліцензії небанківської фінансової установи;
ліцензія - документ Національного банку, який засвідчує право небанківської фінансової установи здійснювати переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі - переказ коштів);
небанківська фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до законодавства України не є банком, надає одну або кілька фінансових послуг та внесена до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр фінансових установ) у порядку, установленому законодавством України.
Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законах України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та інших законодавчих актах України.
Ліцензія набирає чинності з дати її підписання заступником Голови Національного банку.
Небанківська фінансова установа має право розпочати здійснення переказу коштів із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку та за умови її участі в платіжній системі.
1.6. Небанківська фінансова установа зобов'язана внести плату за видачу/переоформлення ліцензії відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.
1.7. Небанківська фінансова установа не має права передавати ліцензію третім особам.
1.8. Небанківська фінансова установа має право в разі повернення документів Національним банком на підставах, визначених у пункті 3.1 глави 3 цього Положення, повторно подати документи до Національного банку після усунення причини, що стала підставою для повернення документів.
1.9. Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня повідомлення Національним банком про відмову у видачі ліцензії на підставах, визначених у підпунктах "а", "в" пункту 3.5 глави 3 цього Положення.
1.10. Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через рік із дати прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії.
1.11. Небанківська фінансова установа має право звернутися до Національного банку із заявою про переоформлення ліцензії в разі:
а) зміни найменування (якщо така зміна не пов'язана з реорганізацією);
б) зміни місцезнаходження.
(главу 1 доповнено новим пунктом 1.12 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480,
у зв'язку з цим пункти 1.12 - 1.15 уважати відповідно пунктами 1.13 - 1.16)
1.13. Небанківська фінансова установа зобов'язана не пізніше наступного робочого дня з дати її виключення з Реєстру фінансових установ письмово повідомити про це Національний банк та повернути ліцензію.
1.14. Небанківська фінансова установа зобов'язана письмово повідомити Національний банк про прийняття нею рішення про припинення здійснення переказу коштів та повернути ліцензію протягом п'яти календарних днів із дати прийняття такого рішення.
Небанківська фінансова установа не має права здійснювати ризикову діяльність.
Ознаками здійснення небанківською фінансовою установою ризикової діяльності є:
2) проведення фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, фінансуванням тероризму, уникненням оподаткування, вчиненням інших злочинів, передбачених Кримінальним кодексом України тощо;
7) подання Національному банку недостовірної(их) інформації / документів / висновків.
(пункт 1.15 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 01.09.2016 р. N 379)
1.16. Небанківська фінансова установа зобов'язана припинити переказ коштів наступного робочого дня після отримання повідомлення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії Національним банком та повернути її протягом п'яти календарних днів.
(пункт 1.16 із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480,
від 25.11.2015 р. N 815)
2. Порядок подання документів Національному банку для отримання/переоформлення ліцензії
2.1. Небанківська фінансова установа для отримання ліцензії зобов'язана подати до Національного банку такі документи:
а) заяву про видачу ліцензії (додаток 1);
б) копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, засвідчену в нотаріальному порядку;
в) копію статуту, засвідчену в нотаріальному порядку;
г) внутрішні правила про переказ коштів, які мають містити положення, зазначені в пункті 2.2 цієї глави, та три копії цих правил;
д) документ про сплату коштів за видачу ліцензії;
е) внутрішні документи з питань фінансового моніторингу.
2.2. Внутрішні правила про переказ коштів мають бути затверджені керівником небанківської фінансової установи, прошиті та містити положення про:
а) умови та порядок здійснення переказу коштів (уключаючи опис платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів);
г) технології оброблення та виконання документів;
ґ) порядок здійснення бухгалтерського обліку;
д) підпункт "д" пункту 2.2 виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 24.07.2015 р. N 480,
у зв'язку з цим підпункти "е - ж"
уважати відповідно підпунктами "д - є")
д) строки та порядок зберігання інформації про здійснення переказу коштів;
е) порядок внутрішнього контролю за здійсненням переказу коштів;
є) порядок повернення коштів ініціатору переказу в разі неможливості їх зарахування на рахунок або виплати їх у готівковій формі одержувачу.
2.3. Документи, що подаються небанківською фінансовою установою для видачі/переоформлення ліцензії, мають бути викладені українською мовою і не містити виправлень і неточностей.
2.4. Небанківська фінансова установа в разі звернення до Національного банку із заявою про переоформлення ліцензії зобов'язана подати до Національного банку такі документи:
а) заяву про переоформлення ліцензії (додаток 2);
б) копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, засвідчену в нотаріальному порядку;
в) копію статуту, засвідчену в нотаріальному порядку;
г) ліцензію, яка була отримана раніше;
ґ) документ про сплату коштів за переоформлення ліцензії.
(пункт 2.5 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480)
3. Порядок розгляду Національним банком документів, що подані небанківською фінансовою установою для отримання/переоформлення ліцензії
3.1. Національний банк має право повернути документи небанківській фінансовій установі з обґрунтуванням підстав повернення, якщо:
а) немає хоча б одного документа, зазначеного в пункті 2.1 або 2.4 глави 2 цього Положення;
б) документи оформлені з порушенням вимог цього Положення;
в) не дотримані вимоги, зазначені в пунктах 1.9 та 1.10 глави 1 цього Положення.
3.2. Національний банк приймає рішення про видачу/переоформлення ліцензії або відмову у її видачі/переоформленні протягом двох місяців з дня отримання документів небанківської фінансової установи, які надійшли відповідно до пунктів 2.1, 2.4 глави 2 цього Положення.
3.3. Національний банк у разі прийняття рішення про видачу/переоформлення ліцензії небанківській фінансовій установі та надходження від неї плати відповідно до пункту 1.6 глави 1 цього Положення протягом п'яти календарних днів із дня прийняття цього рішення оформляє ліцензію на бланку Національного банку, що засвідчується підписом заступника Голови Національного банку і відбитком гербової печатки Національного банку (додаток 3).
(пункт 3.3 із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480,
від 01.09.2016 р. N 379)
3.4. Національний банк має право видати ліцензію представникові небанківської фінансової установи на підставі належним чином оформленої довіреності протягом трьох календарних днів із дати підписання ліцензії. В разі неотримання представником небанківської фінансової установи ліцензії протягом трьох календарних днів із дати її підписання Національний банк надсилає її за місцезнаходженням небанківської фінансової установи.
3.5. Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії небанківській фінансовій установі, якщо за результатами розгляду документів установлено, що:
а) надана недостовірна інформація;
б) інформація в документах не відповідає вимогам законодавства України;
в) небанківська фінансова установа має збитки та/або зменшився її власний капітал протягом попереднього звітного періоду.
3.6. Національний банк письмово повідомляє небанківську фінансову установу про відмову у видачі/переоформленні ліцензії із зазначенням підстав.
3.7. У разі відмови у видачі ліцензії подані документи небанківській фінансовій установі не повертаються.
4. Зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії
(назва глави 4 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 25.11.2015 р. N 815)
(главу 4 доповнено новим пунктом 4.1 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 25.11.2015 р. N 815,
у зв'язку з цим пункти 4.1, 4.2 уважати відповідно пунктами 4.2, 4.3)
4.2. Національний банк має право відкликати в небанківської фінансової установи ліцензію в разі:
а) установлення факту подання документів для видачі ліцензії, що містили недостовірну інформацію;
б) її виключення з Реєстру фінансових установ;
в) запровадження процедури припинення її діяльності (крім перетворення);
(підпункт "в" пункту 4.2 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480)
г) нездійснення нею як учасницею платіжної системи переказу коштів протягом 180 календарних днів із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку;
ґ) неусунення причин, за якими під час дії ліцензії були застосовані заходи впливу за порушення законодавства України, що регулює здійснення переказу коштів;
д) повторного порушення вимог законодавства України з питань переказу коштів;
(підпункт "д" пункту 4.2 із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480,
від 25.11.2015 р. N 815)
е) виявлення факту(ів) здійснення ризикової діяльності.
Національний банк має право в установленому ним порядку у випадку, передбаченому Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", застосувати до небанківської фінансової установи санкцію у вигляді анулювання ліцензії.
(пункт 4.2 доповнено абзацом восьмим згідно з постановою
Правління Національного банку України від 24.07.2015 р. N 480)
4.3. Національний банк зобов'язаний в письмовій формі повідомити небанківську фінансову установу про зупинення, відкликання ліцензії із зазначенням підстав її зупинення, відкликання протягом п'яти календарних днів із дня прийняття рішення про зупинення, відкликання ліцензії.
(пункт 4.3 із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.11.2015 р. N 815,
від 01.09.2016 р. N 379)
Заступник директора Генерального | І. Б. Тютюн |
Додаток 1
до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
| Національний банк України |
Заява
про видачу ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Небанківська фінансова установа __________________________________________________________ Небанківська фінансова установа _____________________________________________ зобов'язується Небанківська фінансова установа зобов'язується внести плату за видачу ліцензії відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, що визначають перелік послуг і тарифи за їх надання. Небанківська фінансова установа в разі внесення змін до документів, зазначених у пункті 2.1 глави 2 Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 лютого 2013 року N 57, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України ____________ за N ____________, зобов'язується подати Національному банку України протягом п'яти календарних днів копії змін з дати їх виникнення, засвідчені в установленому порядку. Небанківська фінансова установа зобов'язується не пізніше наступного робочого дня з дати її виключення з Реєстру фінансових установ письмово повідомити про це Національний банк України та повернути ліцензію. Небанківська фінансова установа зобов'язується письмово повідомити Національний банк України про прийняття нею рішення про припинення здійснення переказу коштів та повернути ліцензію протягом п'яти календарних днів із дати прийняття такого рішення. Небанківська фінансова установа зобов'язується припинити переказ коштів наступного робочого дня після отримання повідомлення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії Національним банком України та повернути її протягом п'яти календарних днів. Я, ___________________________________________________________________________________, У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із розглядом документів на видачу ліцензії, прошу звертатися до _________________________________________________________________________. |
Керівник небанківської фінансової установи | _______________ | _________________________ |
М. П. | ___ ____________ 20__ року |
Додаток 2
до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
| Національний банк України |
Заява
про переоформлення ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Небанківська фінансова установа __________________________________________________________ Небанківська фінансова установа _____________________________________________ зобов'язується Небанківська фінансова установа зобов'язується внести плату за переоформлення ліцензії відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, що визначають перелік послуг і тарифи за їх надання. Небанківська фінансова установа в разі внесення змін до документів, зазначених у пункті 2.4 глави 2 Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 лютого 2013 року N 57, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України ____________ за N ____________, зобов'язується подати Національному банку України протягом п'яти календарних днів копії змін з дати їх виникнення, засвідчені в установленому порядку. Небанківська фінансова установа зобов'язується не пізніше наступного робочого дня з дати її виключення з Реєстру фінансових установ письмово повідомити про це Національний банк України та повернути ліцензію. Небанківська фінансова установа зобов'язується письмово повідомити Національний банк України про прийняття нею рішення про припинення здійснення переказу коштів та повернути ліцензію протягом п'яти календарних днів із дати прийняття такого рішення. Небанківська фінансова установа зобов'язується припинити переказ коштів наступного робочого дня після отримання повідомлення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії Національним банком України та повернути її протягом п'яти календарних днів. Я, ___________________________________________________________________________________, У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із розглядом документів на видачу ліцензії, прошу звертатися до _________________________________________________________________________. |
Керівник небанківської фінансової установи | _______________ | _________________________ |
М. П. | ___ ____________ 20__ року |
Додаток 3
до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
ЗРАЗОК
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛІЦЕНЗІЯ
на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків
Видана _______________________________________________________________________________ Унесена до Державного реєстру Ідентифікаційний код Місцезнаходження |
_______________________ | ______________ | __________________ |
М. П. |
|
|
Дата видачі ліцензії __________________ |
| N ____________________ |
Не підлягає передаванню третім особам. |
____________