ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
08.09.2011 | м. Київ | N 306 |
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
18 жовтня 2011 р. за N 1203/19941
Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України
Із змінами і доповненнями, внесеними
постановами Правління Національного банку України
від 25 липня 2013 року N 296,
від 14 січня 2015 року N 10
(зміни, затверджені постановою Правління Національного банку України від 14 січня 2015 року N 10,
набирають чинності з 17 січня 2015 року, крім змін, передбачених абзацом другим підпункту 1 пункту 1,
підпунктами 1 - 3 пункту 3, підпунктами 3, 5 пункту 5 Змін, які набирають чинності з 16
січня 2015 року),
від 5 березня 2015 року N 164,
від 21 травня 2015 року N 328,
від 4 червня 2015 року N 357,
від 10 червня 2015 року N 368,
від 15 жовтня 2015 року N 700,
від 24 грудня 2015 року N 942,
від 13 квітня 2016 року N 261,
від 18 жовтня 2016 року N 395,
від 16 листопада 2016 року N 401,
від 13 лютого 2017 року N 10,
від 16 травня 2017 року N 38,
від 16 червня 2017 року N 56,
від 28 грудня 2017 року N 146,
від 26 березня 2018 року N 27
Відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців", з метою вдосконалення порядку створення і реєстрації банків, ліцензування їх діяльності, відкриття банками відокремлених підрозділів Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів (далі - Положення про реєстрацію), що додається.
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 21.05.2015 р. N 328)
3. Визнати такими, що втратили чинність, нормативно-правові акти Національного банку України згідно з переліком, що додається.
4. Власникам істотної участі в банку до 01.12.2011 надати банку відомості про структуру власності для юридичних осіб - згідно з додатком 2 до Положення про структуру, для фізичних осіб - згідно з додатком 3 до Положення про структуру.
5. Банкам до 17.12.2011 подати до територіального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку (банки 1 та 2 груп, банки 3 та 4 груп з місцезнаходженням у м. Києві та Київській області подають документи до Національного банку) відомості про свою структуру власності згідно з додатком 1 до Положення про структуру та відомості, надані банкам власниками істотної участі відповідно до вимог пункту 4 цієї постанови.
6. Банки не здійснюють оплату за переоформлення банківської ліцензії відповідно до вимог пункту 1 розділу II "Прикінцеві положення" Закону України від 15 лютого 2011 року N 3024-VI "Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання діяльності банків".
7. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н. В.), Юридичному департаменту (Новіков В. В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.
8. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н. В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.
9. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.
10. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Соркіна І. В., Департамент реєстрації, ліцензування та реорганізації банків (Пархоменко О. І.) і начальників територіальних управлінь Національного банку України.
Голова | С. Г. Арбузов |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління Національного банку України
08.09.2011 N 306
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
18 жовтня 2011 р. за N 1203/19941
Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
Розділ I. Загальні положення
Глава 1. Вступні положення
1. Це Положення розроблено відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон) з метою визначення порядку та умов реєстрації банків, погодження їх статутів і змін до них, погодження набуття або збільшення істотної участі в банку, погодження призначення та визначення професійної придатності та ділової репутації керівників банку, особливостей заснування державного банку, видачі банківської ліцензії, визначення вимог щодо початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, порядку відкриття відокремлених підрозділів банків на території України, порядку відкриття дочірнього банку, філії, представництва українського банку на території іншої держави, акредитацій філій, представництв іноземних банків на території України, розрахунку розміру участі в банку, оцінки фінансового стану юридичних і фізичних осіб, які є або мають намір стати власниками істотної участі в банку або входять до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку, порядку припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи, ліквідації банку за рішенням його власників.
2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
законодавство з питань фінансового моніторингу - Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення" та прийняті відповідно до нього нормативно-правові акти;
кваліфіковане щодо нерезидентів України бюро кредитних історій - найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб'єкт, до функцій якого віднесено збирання, обробку, зберігання і використання інформації, яка становить кредитну історію), яке поширює свою діяльність на країну, резидентом якої є особа;
(абзац восьмий пункту 2 глави 1 розділу І у редакції постанови
Правління Національного банку України від 15.10.2015 р. N 700)
абзац одинадцятий пункту 2 глави 1 розділу І виключено
вона створена за законодавством держави - члена Європейського Союзу, або
абзац п'ятнадцятий пункту 2 глави 1 розділу І виключено
(пункт 2 глави 1 розділу І доповнено новим абзацом п'ятнадцятим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
у зв'язку з цим абзаци п'ятнадцятий - дев'ятнадцятий
уважати відповідно абзацами шістнадцятим - двадцятим,
абзац п'ятнадцятий пункту 2 глави 1 розділу І виключено згідно з
постановою Правління Національного банку України від 26.03.2018 р. N 27)
уповноважений орган - орган держави, банку (юридичної особи), який згідно із законом, статутом або внутрішніми положеннями має повноваження на прийняття відповідних рішень чи вчинення відповідних дій;
(абзац шістнадцятий пункту 2 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
фінансова звітність юридичної особи - нерезидента включає форму "Баланс" і форму звіту про доходи, що встановлені особистим законом цієї особи;
фінансова звітність юридичної особи - резидента включає форму 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан"), форму 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід"), форму 3 "Звіт про рух грошових коштів", форму 4 "Звіт про власний капітал" і примітки до фінансової звітності або "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва".
(абзац дев'ятнадцятий пункту 2 глави 1 розділу І у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Термін "остаточний ключовий учасник" уживається в значенні, наведеному в нормативно-правовому акті Національного банку України щодо порядку подання відомостей про структуру власності банку. Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законі та інших законах України.
3. Банки, їх відокремлені підрозділи створюються відповідно до Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Закону, законів України "Про акціонерні товариства", "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" (далі - Закон про державну реєстрацію), законодавства України про кооперацію, інших актів законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
4. Документи, що подаються до Національного банку України (далі - Національний банк) відповідно до цього Положення, мають бути викладені українською мовою та не містити виправлень, неточностей.
Документи, що подаються до Національного банку фізичною особою, підписуються самою фізичною особою або її представником. Довіреність на право підпису представником документів подається в оригіналі або в копії, засвідченій у встановленому законодавством порядку.
Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:
1) документ сканується в файл формату pdf;
2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;
4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
5) роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.
5. Документи, зазначені в цьому Положенні, видані в іноземній державі, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.
(абзац перший пункту 5 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
від 28.12.2017 р. N 146)
Документи, які видано в іноземній державі та стосуються юридичної особи, легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються Національному банку за підписом уповноваженої особи.
(абзац другий пункту 5 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
від 16.11.2016 р. N 401)
Документи, які видано в іноземній державі та стосуються фізичної особи, легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються Національному банку за підписом фізичної особи або її уповноваженого представника.
(абзац третій пункту 5 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
від 16.11.2016 р. N 401)
Абзац четвертий пункту 5 глави 1 розділу І виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Аудиторський звіт/висновок аудитора/аудиторської фірми (далі - аудитор) іноземної держави, крім держав - членів Європейського Союзу, підлягає підтвердженню аудитором України відповідно до Закону України "Про аудиторську діяльність".
6. Уповноважена особа разом із документами, які подаються нею до Національного банку, одночасно подає документи, що підтверджують її повноваження. У довіреності на представництво фізичної особи або юридичної особи у відносинах з Національним банком з питань, визначених цим Положенням, зазначається обсяг повноважень представника щодо вчинення необхідних дій і підписання відповідних документів. Довіреність, видана фізичною особою, має бути засвідчена в установленому законодавством порядку.
Національний банк на виконання вимог Закону має право вимагати від банку, його засновників, власників істотної участі в банку, учасників (акціонерів), осіб, які мають намір набути/збільшити істотну участь у банку, осіб, які входять до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників банку, інших осіб подання додаткових документів, що містять інформацію, потрібну для прийняття рішень відповідно до цього Положення.
(абзац другий пункту 7 глави 1 розділу І у редакції постанови
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
Національний банк має право повернути на доопрацювання пакети документів, зазначені в цьому Положенні, у разі їх некомплектності та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку або у разі отримання відповідного клопотання від банку/заявника.
(пункт 7 глави 1 розділу І доповнено абзацом третім згідно з постановою
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
абзац третій пункту 7 глави 1 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
(пункт 7 глави 1 розділу І доповнено абзацом четвертим згідно з постановою
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
(пункт 7 глави 1 розділу І доповнено абзацом п'ятим згідно з постановою
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
Перелік послуг, за які стягується плата, та відповідні тарифи встановлюються Національним банком.
10. Документи, визначені цим Положенням, подаються до Національного банку.
Рішення, що передбачені цим Положенням, приймають Правління Національного банку, Комітет з питань нагляду, уповноважена особа Національного банку.
11. За порушення вимог цього Положення до банків, їх керівників, власників істотної участі застосовуються заходи впливу відповідно до Закону та нормативно-правових актів Національного банку, які визначають порядок їх застосування.
Глава 2. Визначення ділової репутації юридичних і фізичних осіб
14. Ознаками відсутності бездоганної ділової репутації юридичної особи є:
1) відсутність бездоганної ділової репутації в члена виконавчого органу чи ради юридичної особи;
2) відсутність бездоганної ділової репутації в особи, яка є контролером юридичної особи;
5) неналежне виконання обов'язків як платника податків і зборів;
а) відкликання у банку банківської ліцензії згідно з пунктом 1 або пунктом 3 частини другої статті 77 Закону (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
б) віднесення банку до категорії неплатоспроможних у зв'язку з одноразовим грубим або систематичним порушенням банком законодавства у сфері готівкового обігу, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або віднесення банку до категорії неплатоспроможних з інших підстав, якщо в рішенні Національного банку також установлено здійснення банком ризикової діяльності, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
(абзац третій підпункту 6 пункту 14 глави 2 розділу І у редакції
постанови Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
в) віднесення банку до категорії неплатоспроможних з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої статті 76 Закону, якщо рішення про віднесення банку до категорії проблемних, яке йому передувало, було прийняте у зв'язку зі здійсненням банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
г) віднесення банку до категорії неплатоспроможних з інших підстав, передбачених статтею 76 Закону (застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
7) невжиття особою, яка є власником істотної участі в банку, своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку згідно з вимогою частини четвертої статті 58 Закону (застосовується протягом п'яти років із дня прийняття рішення Національним банком про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, у якому зазначається про порушення особою вимог частини четвертої статті 58 Закону);
9) уключення особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом перебування в переліку та протягом трьох років після виключення особи з переліку);
15. Ознакою відсутності бездоганної ділової репутації фізичної особи є:
1) наявність судимості, яка не погашена та не знята в установленому законодавством порядку, за вчинення злочинів, передбачених розділами VI, VII, XVII Особливої частини Кримінального кодексу України;
4) неналежне виконання обов'язків як платника податків і зборів;
(i) була власником істотної участі в банку станом на будь-яку дату, або
протягом одного року, що передує прийняттю рішення Національним банком про:
а) відкликання в банку банківської ліцензії згідно з пунктом 1 або пунктом 3 частини другої статті 77 Закону (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
б) віднесення банку до категорії неплатоспроможних у зв'язку з одноразовим грубим або систематичним порушенням банком законодавства у сфері готівкового обігу, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або віднесення банку до категорії неплатоспроможних з інших підстав, якщо в рішенні Національного банку також установлено здійснення банком ризикової діяльності, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
(абзац сьомий підпункту 5 пункту 15 глави 2 розділу І у редакції
постанови Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
в) віднесення банку до категорії неплатоспроможних з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої статті 76 Закону, якщо рішення про віднесення банку до категорії проблемних, яке йому передувало, було прийняте у зв'язку зі здійсненням банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (застосовується протягом 10 років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
г) віднесення банку до категорії неплатоспроможних з інших підстав, передбачених статтею 76 Закону (застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення Національним банком);
6) невжиття особою, яка є власником істотної участі в банку, своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку згідно з вимогою частини четвертої статті 58 Закону (застосовується протягом п'яти років із дня прийняття рішення Національним банком про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, у якому зазначається про порушення особою вимог частини четвертої статті 58 Закону);
10) звільнення за статтями 40 (пункти 2 - 4, 7, 8), 41 (крім пункту 5 частини першої цієї статті) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п'яти років);
Абзац другий підпункту 15 пункту 15 глави 2 розділу І виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
Абзац третій підпункту 15 пункту 15 глави 2 розділу І виключено
(підпункт 15 пункту 15 глави 2 розділу І у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
виключено згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
Національний банк має право визнати ділову репутацію особи небездоганною за наявності інших, крім визначених пунктом 15 глави 2 розділу I цього Положення ознак, які свідчать про те, що ділова репутація такої особи не є бездоганною з точки зору ділової практики, професійної етики, порядності, професійних та управлінських здібностей (рішення приймає Комітет з питань нагляду, а щодо голів правління банків та керівників філій іноземних банків - Правління Національного банку).
(абзац четвертий підпункту 16 пункту 15 глави 2 розділу І із змінами,
внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України
від 16.11.2016 р. N 401,
від 28.12.2017 р. N 146)
Визначення Національним банком ділової репутації особи здійснюється в передбачених Законом та цим Положенням випадках та не є визначенням ділової репутації особи відповідно до цивільного законодавства України.
Глава 3. Оцінка фінансового стану юридичних і фізичних осіб
16. Особа має відповідати вимогам щодо фінансового стану, визначеним цим Положенням.
17. Оцінка фінансового стану юридичних і фізичних осіб здійснюється в таких випадках:
18. Для цілей цього Положення відповідна дата - це:
Оцінка фінансового стану юридичних осіб
2) для юридичних осіб - нерезидентів - за останніх три завершених звітних роки станом на кожну річну звітну дату;
3) для юридичних осіб, що мають інвестиційний рівень кредитного рейтингу або є публічними компаніями, - за останній завершений звітний рік станом на останню річну звітну дату, що передує відповідній даті;
1) річної бухгалтерської (фінансової) звітності за відповідну кількість років;
2) проміжної бухгалтерської (фінансової) звітності за останній завершений звітний період між останньою річною звітною датою та відповідною датою. Якщо після закінчення останнього завершеного звітного періоду та відповідною датою минуло більше місяця, то зазначена звітність юридичних осіб - резидентів повинна також бути доповнена балансом і звітом про фінансові результати, складеними на останній календарний день місяця, який передує відповідній даті.
Фінансова звітність банків України не подається.
1) фінансова звітність, що відповідає вимогам цього Положення;
4) інформація аудитора, що додається до аудиторського звіту/висновку, щодо:
6) копія сертифіката аудитора, який подав аудиторський звіт/висновок (не надається в разі здійснення підтвердження висновку аудитора іноземної держави згідно з пунктом 5 глави 1 розділу I цього Положення);
7) копія сертифіката аудитора України, який здійснив підтвердження висновку аудитора іноземної держави згідно з пунктом 5 глави 1 розділу I цього Положення;
24. Ознаками відсутності задовільного фінансового стану юридичної особи є:
1) порушення проти особи справи про визнання її неплатоспроможною;
2) перебування особи в стадії ліквідації;
4) відсутність достатньої кількості власних коштів в особи для набуття істотної участі в банку;
7) підпункт 7 пункту 24 глави 3 розділу І виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261)
8) підпункт 8 пункту 24 глави 3 розділу І виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у зв'язку з цим підпункти 9 - 11
уважати відповідно підпунктами 7 - 9)
7) наявність порушень економічних нормативів, установлених законодавством України, на останню звітну дату кожного періоду, за який подається звітність (для банків та інших фінансових установ);
8) невідповідність показників платоспроможності та фінансової стійкості юридичних осіб, крім банків та інших фінансових установ оптимальним значенням згідно з додатком 1 до цього Положення. Ці показники не перевіряються щодо юридичних осіб, які мають інвестиційний рівень кредитного рейтингу, публічних компаній;
9) відсутність документів, що підтверджують джерела походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески для формування або збільшення статутного капіталу банку, набуття істотної участі в банку, набуття участі в банку, якщо внаслідок такого набуття особа включається до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників банку або збільшує свою участь у банку більше ніж на 2 відсотки;
Розмір власних коштів юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у банку, визнається достатнім, якщо він є більшим, ніж ціна набуття істотної участі в банку, зазначена в анкеті юридичної особи (додаток 2) та підтверджена документами, визначеними цим Положенням.
(пункт 25 глави 3 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 10.06.2015 р. N 368,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Оцінка фінансового стану фізичних осіб
27. Фінансовий стан фізичної особи має відповідати таким вимогам:
1) наявність достатньої кількості власних коштів і задовільного майнового стану;
2) немає прострочених зобов'язань перед банками;
3) немає прострочених зобов'язань щодо сплати податків і зборів;
4) наявність документів, що підтверджують джерела походження коштів.
1) інформація банків, які обслуговують рахунки особи, про:
рух коштів на них із дати відкриття рахунків, але не більше ніж за три останніх місяці;
2) копія декларації про майновий стан і доходи (далі - податкова декларація) з відміткою контролюючого органу України про її отримання (для податкових резидентів України);
3) інформація контролюючого органу України, надана щодо податкових резидентів України, про:
4) копія податкової декларації (декларації про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України);
5) інформація уповноваженого органу іноземної країни, надана щодо нерезидентів, про:
належне виконання обов'язків як платника податків станом на відповідну дату.
6) інформація за підписом особи про власні кошти фізичної особи та джерела їх походження;
(підпункт 6 пункту 28 глави 3 розділу І у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
7) копії декларацій про майновий стан і доходи, які подавались особою на виконання вимог антикорупційного законодавства (якщо такі декларації подавалися);
8) інші документи, що підтверджують розмір власних коштів фізичної особи та джерела їх походження.
29. Фізична особа подає податкові декларації за останній звітний рік, а також за ту кількість років, яка є необхідною для підтвердження джерел походження власних коштів фізичної особи. Якщо фізична особа відповідно до податкового законодавства не подавала податкової декларації за будь-який з років, що передують останньому звітному року перед відповідною датою, то для підтвердження достатності власних коштів подається інформація контролюючого органу про доходи, отримані у відповідному році, і сплачені з цих доходів податки. Зазначена інформація може міститися у витязі (відомостях) із інформаційного фонду Державного реєстру фізичних осіб про суми виплачених доходів та утриманих податків або у довідці контролюючого органу за формою, установленою контролюючим органом.
(пункт 30 глави 3 розділу І із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 10.06.2015 р. N 368,
у редакції постанов Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
копія договору або іншого правочину, у результаті виконання якого особа отримала майно у власність;
копія сертифіката суб'єкта оціночної діяльності.
(розділ I із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
від 05.03.2015 р. N 164,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357)
Розділ II. Погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та набуття істотної участі в банку
Глава 1. Погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність
1.1. Національний банк погоджує статут перед проведенням державної реєстрації юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність.
Особа, уповноважена засновниками юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для погодження статуту цієї особи подає до Національного банку документи, визначені статтею 17 Закону, з урахуванням особливостей, передбачених цією главою. У разі створення банку одним засновником документи подаються цим засновником або уповноваженою ним особою.
1.2. Заява про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, підписується уповноваженою особою.
1.3. Протокол зборів засновників має містити рішення, що визначені в нормативно-правових актах Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
(абзац другий пункту 1.3 глави 1 розділу ІІ у редакції постанов
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
від 18.10.2016 р. N 395)
У протоколах зазначаються місце та дата проведення зборів, їх правочинність, порядок денний, порядок голосування.
Протоколи підписують голова та секретар.
(абзац п'ятий пункту 1.3 глави 1 розділу ІІ із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 28.12.2017 р. N 146)
У разі створення державного банку подається постанова Кабінету Міністрів України про створення державного банку, що містить посилання на статтю витрат на створення цього банку в законі України про Державний бюджет України на відповідний рік.
1.4. Договір про створення (заснування) банку має бути підписаний засновниками банку. Вимоги цього пункту не поширюються на державні та кооперативні банки, а також на банки, що створюються однією особою.
(абзац перший пункту 1.4 глави 1 розділу ІІ із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 28.12.2017 р. N 146)
Договір про створення (заснування) банку має містити положення, визначені Законом України "Про акціонерні товариства".
Підписи фізичних осіб - засновників банку на договорі про створення банку засвідчуються нотаріально.
1.5. Статут юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подається до Національного банку в трьох примірниках і має містити інформацію, визначену статтею 16 Закону та іншими законодавчими актами України. Статут юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, має бути оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію, надрукований 12 або 14 кеглем шрифту Times New Roman і на титульному аркуші містити в правому верхньому куті вільне місце для штампа Національного банку про його погодження.
1.6. Копії документів, засвідчених належним чином, необхідних для ідентифікації самого засновника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, подаються:
а) для юридичної особи (крім банків, зареєстрованих в Україні") у вигляді:
(абзац третій пункту 1.6 глави 1 розділу ІІ у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
абзац шостий пункту 1.6 глави 1 розділу ІІ виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у зв'язку з цим абзаци сьомий - дев'ятий
уважати відповідно абзацами шостим - восьмим)
б) для фізичної особи у вигляді:
ксерокопії сторінок паспорта, які містять фотографію, прізвище, ім'я, по батькові (у разі наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб - іноземців у разі наявності), інформацію про громадянство, засвідчені підписом самої фізичної особи чи її уповноваженої особи. Фізична особа - іноземець, яка не має в паспорті інформації про її місце проживання, подає документ, що може підтвердити адресу постійного місця проживання цієї особи;
(абзац сьомий пункту 1.6 глави 1 розділу ІІ із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
копії документа з реєстраційним номером облікової картки платника податків або серією та номером паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), засвідченої підписом самої фізичної особи чи її уповноваженої особи.
(абзац восьмий пункту 1.6 глави 1 розділу ІІ із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
1.7. Документи, що дають змогу зробити висновок про ділову репутацію самого засновника, а для засновника - юридичної особи також і членів виконавчого органу та/або ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подаються:
а) для юридичної особи у вигляді:
анкети юридичної особи, засвідченої підписом уповноваженої особи (додаток 2);
(абзац третій пункту 1.7 глави 1 розділу ІІ із змінами,
внесеними згідно з постановами Правління Національного банку України
від 04.06.2015 р. N 357,
від 28.12.2017 р. N 146)
анкети, заповненої членами виконавчого органу та ради юридичної особи (додаток 3);
анкети, заповненої фізичними особами, які є власниками істотної участі в цій юридичній особі (додаток 4);
інформації про кредитну історію від кваліфікованих бюро кредитних історій;
інформації контролюючого органу про стан виконання обов'язків юридичною особою як платника податків;
довідки про наявність чи відсутність судимості у членів виконавчого органу та ради, виданої компетентним органом країни проживання;
б) для фізичної особи у вигляді:
анкети за підписом фізичної особи (додаток 4);
довідок банків, що надали кредити фізичній особі, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення (у разі наявності кредитів);
інформації контролюючого органу про стан виконання обов'язків фізичною особою як платника податків;
інформації про кредитну історію від кваліфікованих бюро кредитних історій.
(пункт 1.7 глави 1 розділу ІІ доповнено абзацом тринадцятим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
абзац тринадцятий пункту 1.7 глави 1 розділу ІІ у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
(пункт 1.8 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357)
1.9. Документи, що засвідчують повну сплату засновниками внесків до статутного капіталу, подаються у вигляді копій платіжних документів про сплату юридичними та фізичними особами - учасниками банку внесків до статутного капіталу банку разом з інформацією про стан формування статутного капіталу банку (додаток 6).
Наявність власних коштів за кожним внеском до статутного капіталу банку має бути підтверджена документами, визначеними в главі 3 розділу I цього Положення.
1.11. Відомості про пов'язаних із банком осіб, що відповідають ознакам, передбаченим частиною першою статті 52 Закону, подаються за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку щодо визначення пов'язаних із банком осіб.
(главу 1 розділу ІІ доповнено новим пунктом 1.11 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
у зв'язку з цим пункти 1.11 - 1.16 уважати відповідно пунктами 1.12 - 1.17)
1.12. Копія тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій, виданого Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, має бути засвідчена цією комісією.
1.13. Копії висновку та/або відповідного дозволу Антимонопольного комітету України подаються у випадках, передбачених законодавством України.
Копія документа засвідчується Антимонопольним комітетом України.
(пункт 1.13 глави 1 розділу II у редакції постанови
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296)
1.14. Міжнародна фінансова установа, яка є засновником юридичної особи, що має намір здійснювати банківську діяльність, та з якою Уряд України уклав договір про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлені привілеї та імунітети, подає лише копії платіжних документів про повну сплату внесків до статутного капіталу банку за акції банку.
(главу 1 розділу II доповнено новим пунктом 1.14 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
у зв'язку з цим пункти 1.14 - 1.16
уважати відповідно пунктами 1.15 - 1.17)
1.15. Рішення про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, або відмову в його погодженні Національний банк (рішення приймається Правлінням Національного банку) приймає в строк, визначений статтею 17 Закону, з дня отримання всіх документів/інформації, передбачених/передбаченої Законом та цією главою, за умови відповідності їх встановленим вимогам.
1.16. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, видає або надсилає уповноваженій особі листа, у якому повідомляє про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, а також два примірники погодженого, прошитого, засвідченого на звороті відбитком печатки Секретаріату Правління Національного банку цього статуту, титульні сторінки кожного з яких засвідчені підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку.
1.17. Національний банк може відмовити в погодженні статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, за наявності підстав, визначених у статті 18 Закону.
Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в погодженні статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність (рішення приймається Правлінням Національного банку), надсилає уповноваженій особі листа з обґрунтуванням підстав відмови.
Кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку в разі відмови в погодженні статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, за їх заявами протягом трьох робочих днів з дня надходження заяви до Національного банку.
Глава 2. Вимоги до формування та збільшення статутного капіталу
2.1. Засновники/учасники юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, акумулюють кошти для формування статутного капіталу не нижче розміру, передбаченого статтею 31 Закону, на накопичувальному рахунку, що відкривається в Національному банку.
2.2. Учасники банку зобов'язані не пізніше ніж за 10 календарних днів до закінчення строку, установленого Законом для розгляду документів, визначених главою 1 цього розділу, перерахувати кошти на накопичувальний рахунок у заявленому розмірі.
2.3. Банк має отримати від своїх учасників документи й відомості, визначені цим Положенням, що підтверджують наявність у них власних коштів у заявленому розмірі під час здійснення кожного внеску до статутного капіталу банку.
Глава 3. Вимоги щодо найменування банку
3.1. Найменування банку та його відокремленого підрозділу має відповідати вимогам статті 15 Закону, статті 3 Закону України "Про акціонерні товариства" та іншим нормативно-правовим актам України.
3.2. Використання в найменуванні банку слова "Україна", "державний", "національний" і похідних від них дозволяється за згодою Національного банку лише державним банкам, а слово "центральний" та похідних від нього - центральному кооперативному банку.
3.3. Для отримання згоди до Національного банку подаються такі документи:
клопотання про надання згоди на вживання в найменуванні банку слова "Україна", або "державний", або "центральний", або "національний", або похідних від них за підписом уповноваженої засновниками банку особи або голови ради, яке має містити обґрунтування потреби вживання цього слова;
Рішення про надання згоди (відмову в наданні) приймається Правлінням Національного банку в місячний строк з дати отримання документів.
3.4. Відокремлений підрозділ банку використовує найменування лише того банку, підрозділом якого він є. До назви відокремленого підрозділу банку може додаватися найменування місцезнаходження цього підрозділу.
3.5. Банк та його відокремлені підрозділи мають право використовувати комерційне (фірмове) найменування відповідно до вимог законодавства України.
Глава 4. Погодження набуття істотної участі в банку
1. Юридична або фізична особа, яка має намір набути істотної участі в банку таким чином, що така особа буде прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами (далі в цій главі - особа) володіти 10, 25, 50 та 75 і більше відсотками статутного капіталу банку чи прав голосу акцій (паїв) у статутному капіталі банку та/або незалежно від формального володіння справляти значний або вирішальний вплив на управління або діяльність банку, зобов'язана повідомити про свої наміри та подати пакет документів відповідно до вимог статті 34 Закону та цього Положення.
3. Опосередковане володіння істотною участю в банку настає, зокрема, якщо:
4. Національний банк погоджує спільне набуття істотної участі в банку:
3) іншим особам, які є групою осіб і мають намір спільно набути істотної участі в банку.
6. Рішення відповідно до пункту 5 глави 4 розділу II цього Положення приймає Комітет з питань нагляду.
2) наявність інших власників істотної участі в банку;
Комітет з питань нагляду під час прийняття рішення про наявність значного чи вирішального впливу особи на управління або діяльність банку керується Законом, цим Положенням, нормативно-правовим актом Національного банку про порядок подання відомостей про структуру власності банку, а також іншими нормативно-правовими актами Національного банку, якими регулюється діяльність банків в Україні.
|
де РОУ - розмір розрахункової опосередкованої участі в банку;
У - розмір участі особи (групи осіб) в юридичній особі, у відсотках;
п - кількість рівнів володіння корпоративними правами банку;
і - номер рівня володіння корпоративними правами банку.
Подання документів для погодження набуття істотної участі в банку
Бізнес-план має містити таку інформацію:
стратегію діяльності банку на наступні три роки (на кожен рік окремо);
(підпункт 6 пункту 13 глави 4 розділу ІІ із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146,
у зв'язку з цим абзац восьмий уважати абзацом п'ятнадцятим)
Абзац восьмий пункту 13 глави 4 розділу ІІ виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
14. Повідомлення про намір підписується:
2) керівником юридичної особи, яка подає документи відповідно до глави 4 розділу II цього Положення.
16. Юридична особа подає такі документи:
2) документи, що дають можливість зробити висновок про фінансовий стан юридичної особи, визначені в пункті 23 глави 3 розділу I цього Положення;
3) документи, що дають можливість зробити висновок про ділову репутацію юридичної особи, а саме:
анкету юридичної особи (додаток 2);
анкету членів виконавчого органу та ради юридичної особи (додаток 3);
довідку про наявність або відсутність судимості фізичних осіб - членів ради та виконавчого органу юридичної особи, видані компетентними органами країн проживання;
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій.
17. Фізична особа подає такі документи:
2) документи, що дають можливість зробити висновок про фінансовий і майновий стан фізичної особи, визначені в пункті 28 глави 3 розділу I цього Положення;
3) документи, що дають можливість зробити висновок про ділову репутацію фізичної особи, а саме:
анкету фізичної особи (додаток 4);
кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій.
18. Іноземна юридична особа та фізична особа - іноземець додатково подають документи, визначені статтею 34 Закону.
Іноземний банк також подає повідомлення центрального банку або уповноваженого органу іноземної держави про здійснення достатнього контролю за діяльністю та відсутність проблем у діяльності іноземного банку (якщо намір придбати або збільшити істотну участь у банку має іноземний банк), а також згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни походження іноземного банку вимагає отримання зазначеної згоди.
2) рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття істотної участі в банку;
4) договір про набуття істотної участі в банку;
2) рішення такого органу про набуття істотної участі в банку;
4) договір про набуття істотної участі в банку.
21. Якщо міжнародна фінансова установа, держава або територіальна громада мають намір набути істотну участь опосередковано через інших осіб, то щодо таких осіб подаються документи, визначені в пунктах 16 - 18 глави 4 розділу II цього Положення.
2) частки членів/партнерів в таких інститутах не підлягають вільному обігу на ринку;
24. Рішення про встановлення винятків у випадках, передбачених пунктами 22 та 23 глави 4 розділу II цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду на запит особи, яка має намір набуття істотної участі в банку, за поданням структурного підрозділу Національного банку, що розглядає пакет документів для погодження набуття істотної участі в банку.
Цей пункт поширюється на зміни відомостей:
щодо членів ради та виконавчого органу юридичної особи - власника істотної участі в банку - відомостей, які зазначаються в розділі I "Перелік членів виконавчого органу та ради юридичної особи" та/або розділі IV "Відносини особи з банком" анкети членів ради та виконавчого органу юридичної особи (додаток 3).
щодо членів ради та виконавчого органу юридичної особи - власника істотної участі в банку - витягу з анкети членів ради та виконавчого органу юридичної особи (подаються розділи, у яких відбулися зміни, та в будь-якому разі розділ I "Перелік членів виконавчого органу та ради юридичної особи" та розділ IV "Відомості про ділову репутацію" анкети (додаток 3).
Цей пункт не поширюється на випадки, коли у зв'язку зі змінами, що відбулися, особа подає до Національного банку анкету фізичної особи, анкету юридичної особи або анкету членів ради та виконавчого органу юридичної особи в складі пакета документів через намір набуття або збільшення істотної участі в банку.
Розгляд питання про погодження набуття істотної участі в банку
27. Національний банк розглядає пакет документів для погодження набуття істотної участі в банку (далі - пакет документів) протягом строку, визначеного статтею 34 Закону, з дня отримання всіх документів, визначених цією главою.
28. За письмовою заявою особи Національний банк може продовжити строк розгляду пакета документів.
Національний банк погоджує особі набуття істотної участі за умов, визначених статтею 34 Закону та цим Положенням.
Національний банк має право заборонити особі набуття істотної участі в банку у випадках, передбачених статтею 34 Закону.
Рішення про погодження або заборону набуття істотної участі в банку приймає Комітет з питань нагляду.
(глава 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357)
Глава 5. Особливості створення державного банку та зміни розміру його статутного капіталу
5.1. Державний банк створюється відповідно до вимог статті 7 Закону.
5.2. Для отримання позитивного висновку з приводу наміру заснування державного банку Кабінет Міністрів України надає до Національного банку інформацію/документи про:
розмір статутного капіталу державного банку на час його реєстрації, строки його формування, що підтверджуються статтею витрат закону України про Державний бюджет України на відповідний рік;
мету створення і напрями діяльності державного банку.
5.3. Кабінет Міністрів України в разі наміру зміни розміру статутного капіталу державного банку (у тому числі за рахунок прибутку) має подати до Національного банку для отримання позитивного висновку проект відповідної постанови з інформацією про новий розмір статутного капіталу, який Кабінет Міністрів України має установити, причини та строки зміни статутного капіталу.
Якщо розмір статутного капіталу державного банку за рішенням Кабінету Міністрів України збільшується, то додатково повідомляються розмір та строки збільшення статутного капіталу, що підтверджується статтею витрат закону України про Державний бюджет України на відповідний рік.
Національний банк у разі наміру Кабінету Міністрів України зменшити розмір статутного капіталу державного банку може надати позитивний висновок, якщо це зменшення не призведе до порушення банком установлених законодавством України мінімального розміру статутного капіталу, значень економічних нормативів, не загрожуватиме інтересам вкладників чи інших кредиторів банку і негативно не вплине на його діяльність у цілому.
5.4. Національний банк у разі подання неповного пакета документів чи їх невідповідності вимогам законодавства України та/або цього Положення або, якщо подані документи містять недостовірну інформацію, повертає документи з відповідним обґрунтуванням.
5.5. Національний банк приймає рішення про надання відповідного висновку в місячний строк з дня отримання всіх потрібних для цього документів/інформації (рішення приймається Правлінням Національного банку).
Національний банк повідомляє про прийняте рішення, надсилаючи Кабінету Міністрів України відповідного листа.
Лист з повідомленням про прийняте позитивне рішення з приводу наміру заснування чи зміни розміру статутного капіталу державного банку є позитивним висновком Національного банку із зазначених питань.
Розділ III. Реєстрація та ліцензування банків
Глава 1. Реєстрація банку
1.1. Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру в порядку, установленому законодавством України.
1.3. Національний банк уносить відомості про юридичну особу до Державного реєстру банків одночасно з прийняттям рішення про надання банківської ліцензії.
Національний банк про здійснення запису повідомляє відповідний банк листом.
Глава 2. Загальні положення щодо ліцензування банків
2.1. Національний банк приймає рішення про надання банківської ліцензії юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність шляхом надання банківських послуг, визначених статтею 47 Закону.
2.2. Банки мають право надавати в національній валюті банківські послуги на підставі банківської ліцензії, здійснювати іншу діяльність, визначену статтею 47 Закону, а також інші фінансові послуги, визначені статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".
2.3. Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг за умови дотримання вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, про надання відповідних послуг та їх обліку (у тому числі щодо наявності необхідного приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, програмного забезпечення, комунікаційних засобів, інших технічних умов, відповідних підрозділів, їх керівників, відповідних спеціалістів і внутрішніх положень, що регламентують порядок здійснення та обліку операцій/угод тощо) і в порядку, визначеному Законом, нормативно-правовими актами Національного банку, внутрішніми положеннями банку.
Банк повинен запровадити внутрішні положення про раду та правління банку, про політику управління активами і пасивами, кредитну, інвестиційну, облікову політику банку, положення, що регулюють здійснення банком діяльності, надання банківських та інших фінансових послуг, внутрішні положення з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, про підрозділ внутрішнього аудиту, кредитний комітет, комітет з питань управління активами та пасивами, підрозділ аналізу та управління ризиками.
(абзац третій пункту 2.3 глави 2 розділу ІІІ із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
2.4. Банк має право здійснювати діяльність, надання банківських та інших фінансових послуг в іноземній валюті, які є валютними операціями, лише після отримання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.
Порядок надання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій та індивідуальних ліцензій на здійснення разової валютної операції визначається нормативно-правовими актами Національного банку про надання ліцензій на здійснення валютних операцій.
2.5. Діяльність, що регулюється нормативно-правовими актами інших центральних органів виконавчої влади і на здійснення якої потрібно мати ліцензію, може здійснюватися банком лише після отримання відповідної ліцензії, що видається в порядку, визначеному законодавством України.
2.6. Банківська ліцензія оформляється на спеціальному бланку, форма якого наведена в додатку 8.
Банківська ліцензія підписуються заступником Голови Національного банку і засвідчується відбитком гербової печатки.
2.7. Банківська ліцензія діє з дня прийняття Національним банком відповідного рішення.
2.8. Банківська ліцензія не може передаватися третім особам.
2.9. Банк зобов'язаний після отримання банківської ліцензії та початку надання ним банківських та інших фінансових послуг та здійснення іншої діяльності дотримуватися вимог, установлених Національним банком, щодо цих видів діяльності або послуг.
2.10. Банк у разі втрати банківської ліцензії для одержання нової має подати такі документи:
заяву про видачу нової банківської ліцензії;
підтвердження опублікування в друкованих засобах масової інформації оголошення про визнання недійсним втраченої банківської ліцензії.
Глава 3. Надання банківської ліцензії
3.1. Національний банк надає юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, банківську ліцензію в разі дотримання нею умов, установлених статтями 17, 19 Закону.
3.2. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для отримання банківської ліцензії не пізніше ніж протягом одного року після її державної реєстрації як юридичної особи, має подати до Національного банку документи, визначені статтею 19 Закону, з урахуванням вимог цього Положення.
3.3. Клопотання юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, про надання банківської ліцензії та реєстрацію банку має бути підписане уповноваженою особою і подається за формою, наведеною в додатку 9.
Клопотання має містити запевнення про наявність приміщень, забезпеченість належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, потрібними для надання банківських, фінансових послуг та здійснення іншої діяльності.
3.4. Бізнес-план і додатки до нього мають бути складені згідно з вимогами, наведеними в додатках 10, 11.
Текст бізнес-плану з додатками має бути прошитий та підписаний на останній сторінці уповноваженою особою.
3.5. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, підтверджує забезпеченість належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням, приміщенням шляхом подання:
а) відомостей про наявні банківське обладнання, комп'ютерну техніку, програмне забезпечення та комунікаційні засоби, потрібні для надання банківських та інших фінансових послуг, захисту інформації/документів від підроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу і відповідної статистичної звітності, проведення розрахунків та участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб і подання звітності;
б) інформації про наявність в юридичної особи необхідних для розміщення банку приміщень (у тому числі касового вузла), їх технічний стан та організацію охорони, які відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку та законодавства України щодо додержання нормативів з питань створення безперешкодного життєвого середовища для осіб з обмеженими фізичними можливостями та інших маломобільних груп населення.
Національний банк має право перевіряти відповідність банківського обладнання, комп'ютерної техніки, програмного забезпечення та приміщення юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, вимогам нормативно-правових актів Національного банку шляхом їх огляду.
(абзац четвертий пункту 3.5 глави 3 розділу ІІІ із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 18.10.2016 р. N 395)
3.6. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, підтверджує наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління банку, їх професійну придатність та ділову репутацію документами, визначеними в пункті 3.7 цієї глави.
2) копію документа про вищу освіту (засвідчується юридичною особою, яка має намір здійснювати банківську діяльність, або банком).
Копії документа про вищу освіту та/або рішення про визнання іноземного документа про освіту не подаються, якщо такі документи подавалися до Національного банку під час розгляду питання щодо погодження цієї особи (підтвердження ділової репутації та професійної придатності цієї особи) на попередню посаду в банківській системі та за результатами такого розгляду Національним банком прийнято позитивне рішення. У такому разі банк або керівник (кандидат) надає інформацію про те, у складі якого пакета документів подавалися копія документа про вищу освіту та/або рішення про визнання іноземного документа про освіту;
4) ксерокопії сторінок паспорта, які містять фотографію, прізвище, ім'я, по батькові (у разі наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб-іноземців у разі наявності), інформацію про громадянство, засвідчених підписом самої особи або банком. Фізична особа - іноземець, яка не має в паспорті інформації про її місце проживання, подає документ, що може підтвердити адресу постійного місця проживання цієї особи;
5) інформацію про кредитну історію від кваліфікованих бюро кредитних історій;
8) якщо особа працює або протягом останніх трьох років працювала в іноземних банках - інформацію органу банківського нагляду іноземної держави або іноземного банку, в якому працює або працювала особа, про те є/немає фактів порушень особою банківського законодавства та професійної етики;
(пункт 3.7 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
від 05.03.2015 р. N 164,
від 04.06.2015 р. N 357,
від 15.10.2015 р. N 700,
від 13.04.2016 р. N 261,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
(пункт 3.8 глави 3 розділу ІІІ із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
від 05.03.2015 р. N 164,
від 04.06.2015 р. N 357,
від 10.06.2015 р. N 368,
від 15.10.2015 р. N 700,
від 13.04.2016 р. N 261,
у редакції постанов Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
від 16.05.2017 р. N 38)
3.9. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подає відомості про організаційну структуру банку та відповідних спеціалістів, необхідних для забезпечення надання банківських та інших фінансових послуг, у вигляді:
опису та даних про організаційну структуру банку (подається у вигляді схеми, що містить назви органів управління та структурних підрозділів банку, їх підпорядкованість);
внутрішніх положень про раду та правління банку, про підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками, кредитний комітет, комітет з питань управління активами та пасивами й інші комітети банку (у разі створення інших комітетів);
документів, що підтверджують прийняття заліків щодо знання спеціалістами/працівниками банку вимог нормативно-правових актів Національного банку (для спеціалістів/працівників банку, стосовно яких у нормативно-правових актах Національного банку встановлена вимога щодо наявності таких знань);
інформації про керівників підрозділів банку та окремих спеціалістів, яка надається за формою, визначеною в додатку 13.
До керівників підрозділів банку, які відповідатимуть за надання банківських послуг, висуваються такі кваліфікаційні вимоги:
наявність вищої профільної освіти, необхідної для виконання службових обов'язків;
стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж один рік.
3.10. Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подає копії внутрішніх положень банку, що регламентують надання банківських та інших фінансових послуг, зазначених у статуті банку, зміст яких має визначати норми законодавства, що регулюють здійснення зазначених послуг, загальні вимоги щодо надання послуг, порядок надання послуг, порядок прийняття рішення, підрозділи/виконавці, відповідальні за надання послуг; положення, що встановлюють відповідальність за порушення порядку надання послуг.
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, одночасно подає копії внутрішніх положень банку, що регламентують політику управління активами і пасивами, кредитну, інвестиційну, облікову політику банку.
Примірники копій внутрішніх положень банку, затверджених уповноваженим органом банку, мають бути підписані уповноваженою особою банку, пронумеровані та прошиті.
3.11. Національний банк приймає рішення про надання чи відмову в наданні банківської ліцензії в строки, визначені статтею 19 Закону.
Національний банк відмовляє банку у видачі банківської ліцензії за наявності підстав, визначених у статті 191 Закону.
Національний банк повідомляє банк про прийняте рішення, надсилаючи відповідного листа.
Глава 4. Погодження на посади керівників банку (кандидатів на посади керівників банку), керівника підрозділу внутрішнього аудиту
1. Керівники банку (кандидати на посади керівників банку) повинні відповідати вимогам статті 42 Закону та цього Положення.
Незалежний директор повинен відповідати вимогам щодо незалежності, установленим статтею 531 Закону України "Про акціонерні товариства".
Керівник підрозділу внутрішнього аудиту повинен відповідати вимогам Закону, цього Положення та нормативно-правового акта Національного банку з питань організації внутрішнього аудиту банку.
Тестування та співбесіда проводяться з кандидатами або особами, призначеними (обраними) на посади:
1) головного бухгалтера банку, філії іноземного банку;
2) членів виконавчого органу державного банку;
3) відповідального працівника, члена правління банку;
4) керівника підрозділу внутрішнього аудиту.
Порядок проведення тестування та співбесіди визначається Національним банком.
1) Правління Національного банку - щодо голови правління банку, керівника філії іноземного банку;
3) уповноважена особа Національного банку - щодо інших керівників банку.
Національний банк відмовляє в погодженні (попередньому погодженні) на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на відповідну посаду), якщо він не відповідає кваліфікаційним вимогам, а щодо незалежних директорів - також/або вимогам щодо незалежності. Національний банк має право визнати професійну придатність та/або ділову репутацію особи такою, що не відповідає вимогам Закону та цього Положення, на підставі результатів тестування та/або співбесіди.
7. Відповідальний працівник, член правління банку повинен відповідати вимогам Закону, цього Положення і нормативно-правового акта Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.
Клопотання підписується уповноваженою особою банку та:
подання неповного пакета документів;
невідповідності поданих документів вимогам цього Положення;
невідповідності професійної придатності особи вимогам статті 42 Закону;
(глава 4 розділу ІІІ із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
від 13.04.2016 р. N 261,
від 18.10.2016 р. N 395,
від 16.11.2016 р. N 401,
від 16.05.2017 р. N 38,
від 28.12.2017 р. N 146,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 26.03.2018 р. N 27)
Глава 5. Вимоги щодо початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг
5.1. Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначених статтею 47 Закону та статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", які не є валютними операціями (далі - новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг), та зазначених у статуті банку за таких умов:
а) наявність банківської ліцензії;
б) банк не є об'єктом застосування заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону (крім письмового застереження), мір відповідальності (фінансових санкцій), передбачених Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", санкцій, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення", у тому числі строк дії яких не закінчився:
в) відповідність регулятивного капіталу банку вимогам Закону та нормативно-правових актів Національного банку;
г) відповідність формування фондів та резервів вимогам законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку;
ґ) наявність підрозділу, який розпочне новий вид діяльності або надання нового виду послуг;
д) наявність керівника підрозділу, відповідального за новий вид діяльності або надання нового виду послуг;
е) дотримання банком економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування протягом трьох місяців, що передують його зверненню до Національного банку;
є) відповідний технічний стан та організація охорони приміщень банку, у тому числі касового вузла, забезпеченість банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що потрібні для здійснення нових операцій і відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
ж) наявність комітетів, а саме: кредитного, з питань управління активами і пасивами та відповідних положень про них, що відповідають вимогам законодавства України;
з) наявність внутрішніх положень про раду та правління банку, про підрозділ внутрішнього аудиту і підрозділ управління ризиками, внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу, а також відповідних внутрішніх положень банку, що регулюють політику управління активами і пасивами, кредитну, інвестиційну, облікову політику банку та проведення ним нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, що відповідають вимогам законодавства України;
и) виконання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо певного виду діяльності/послуг;
і) дотримання банком вимог щодо прозорості структури власності, установлених Національним банком.
5.2. Банк не пізніше ніж за місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг повідомляє про це Національний банк, подавши такі документи:
а) повідомлення банку про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг (за формою, наведеною в додатку 14);
б) опис і дані про організаційну та управлінську структуру банку та внутрішні положення банку, що регулюють здійснення ним нового виду діяльності або нового виду фінансових послуг;
5.3. Банк для надання послуг із зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа має відповідати такій спеціальній вимозі: наявність сховища для розміщення індивідуальних сейфів, технічний стан якого відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
У разі порушення банком вимог пункту 5.1 чи 5.2 цієї глави або вимог, установлених Національним банком щодо нового виду діяльності або послуги, Національний банк надсилає на адресу банку лист з повідомленням про порушення вимог статті 47 Закону і повертає банку пакет документів. Банк не має права розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг до дати усунення порушень.
(абзац четвертий пункту 5.4 глави 5 розділу ІІІ у редакції постанови
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10)
5.5. Банк-правонаступник під час проведення реорганізації надає послуги у національній та іноземних валютах в обсягах, не менших, ніж кожен з банків, що реорганізовуються, з дня передавання банку-правонаступнику згідно з передавальними актами всього майна, усіх прав та обов'язків цих банків.
5.7. Пункт 5.7 глави 5 розділу ІІІ виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 05.03.2015 р. N 164)
Розділ IV. Відкриття відокремлених підрозділів українських банків на території України
Глава 1. Загальні вимоги до відкриття відокремлених підрозділів українських банків
1.1. Банки згідно з вимогами Закону, цього Положення, статутів та внутрішньобанківських положень можуть створювати відокремлені підрозділи, які здійснюватимуть банківську діяльність від імені банку, - філії, відділення тощо (далі - філії/відділення) та відокремлені підрозділи, які не здійснюватимуть банківської діяльності (далі - представництва).
Філії/відділення, представництва діють від імені банку на підставі затвердженого уповноваженим органом банку положення і мають керівника, який діє на підставі виданої банком довіреності.
1.2. Банк під час створення відокремлених підрозділів зобов'язаний присвоїти кожному підрозділу внутрішньобанківський реєстраційний код згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації.
Банк зобов'язаний повідомляти Національний банк про зміни в системі внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації філії/відділення, представництва або зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду філії/відділення, представництва не менше ніж за 15 робочих днів до часу введення змін.
1.3. Банк визначає банківські та фінансові послуги, а також іншу діяльність філії/відділення, виходячи з переліку банківських, фінансових послуг та інших видів діяльності, які має право здійснювати банк відповідно до отриманих ним ліцензій та вимог статті 47 Закону і які згідно із законодавством України (у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку) має право здійснювати ця/це філія/відділення, з урахуванням наявності технічних та інших умов, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо, потрібних для забезпечення здійснення цих видів діяльності та їх обліку.
Положення про філію/відділення, представництво банку має містити її/його повне найменування, місцезнаходження, інформацію про її/його підпорядкованість, а також перелік видів діяльності, банківських та інших фінансових послуг (функцій), які має право здійснювати філія/відділення або представництво.
1.4. Банк має право відкривати філії/відділення за умови дотримання таких вимог:
а) відкриття філії/відділення не матиме негативного впливу на діяльність банку, у тому числі:
банк на день прийняття уповноваженим органом банку рішення про відкриття філії/відділення дотримується економічних нормативів і нормативу обов'язкового резервування (крім випадків відкриття відділення на базі філії, що ліквідовується);
стан формування банком резервів на день прийняття уповноваженим органом банку рішення про відкриття філії/відділення відповідає вимогам законів України та нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень;
банк має достатні доходи для здійснення витрат, пов'язаних з відкриттям філії/відділення;
банк здійснює беззбиткову діяльність не менше ніж протягом кожного з трьох місяців, що передують його зверненню до Національного банку (крім випадків відкриття відділення на базі філії, що ліквідовується);
б) банк спроможний забезпечити ефективний контроль за діяльністю філії/відділення, у тому числі запровадив внутрішні положення та процедури, що забезпечують діяльність філії/відділення, систему контролю за нею та управління ризиками, пов'язаними з діяльністю філії/відділення, у тому числі ті, що регулюють питання здійснення операцій, які виконуватимуться філією/відділенням, їх обліку, операційної діяльності банку, пов'язаної з діяльністю його філії/відділення, контролю за діяльністю філії/відділення тощо;
в) наявність технічних та інших умов, потрібних для забезпечення функціонування філії/відділення, здійснення нею/ним відповідних видів діяльності, банківських та інших фінансових послуг, зазначених у положенні про філію/відділення, та забезпечення їх належного обліку (у тому числі відповідне приміщення і програмне забезпечення, технічні можливості якого забезпечують щоденне формування звітної інформації в розрізі відокремлених підрозділів і доступ до цієї інформації Національного банку, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо) відповідно до вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності, приміщення філії/відділення відповідають нормативам з питань створення безперешкодного життєвого середовища для осіб з обмеженими фізичними можливостями та інших маломобільних груп населення;
г) наявність положення про філію/відділення, затвердженого уповноваженим органом банку, що відповідає вимогам пункту 1.3 цієї глави;
ґ) наявність спеціалістів відповідної кваліфікації для здійснення філією/відділенням видів діяльності, банківських та інших фінансових послуг, зазначених в її/його положенні;
1.5. Керівник філії/відділення повинен відповідати вимогам статті 42 Закону щодо професійної придатності та ділової репутації.
Головний бухгалтер філії/відділення, операції якої/якого відображаються на окремому балансі, чи особа, яка виконує його обов'язки, повинен/повинна мати вищу економічну освіту.
Головний бухгалтер у філію/відділення банку може не призначатися, якщо операції філії/відділення не відображаються на окремому балансі.
Підтвердження професійної придатності та ділової репутації відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу філії/відділення, а також порядок призначення/непризначення на посаду проводяться відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.
1.6. Банк може відкривати представництва за умови:
дотримання (на час звернення) економічних нормативів;
беззбиткової діяльності не менше трьох місяців, що передують надсиланню ним повідомлення Національному банку про відкриття представництва.
1.7. Банк має право обслуговувати клієнтів на території України поза межами приміщення банку (філії/відділення) у разі прийняття такого рішення уповноваженим органом банку.
Працівник банку (філії/відділення), робоче місце якого розташоване поза межами приміщення банку (філії/відділення), діє на підставі довіреності і має право здійснювати лише таку діяльність:
надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських та інших послуг;
надання послуг щодо укладення договорів з клієнтами.
Глава 2. Порядок відкриття філій/відділень, представництв українських банків
2.1. Банк зобов'язаний для включення відомостей про філію/відділення, представництво до Державного реєстру банків у встановлені Законом строки подати до Національного банку документи/інформацію, визначені статтею 23 Закону.
2.2. Банк надсилає повідомлення про відкриття філії/відділення, представництва за формою, наведеною в додатку 15 до цього Положення.
Повідомлення має містити інформацію про внесення відомостей про відокремлений підрозділ до Єдиного державного реєстру (за наявності), письмове запевнення про відповідність філії/відділення вимогам, установленим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку, у тому числі щодо приміщення, обладнання, професійної придатності та ділової репутації керівників/керівника (виконуючих/виконуючого їх/його обов'язки) філії/відділення, уключаючи вимоги глави 1 цього розділу, та бути підписане головою правління банку.
(абзац другий пункту 2.2 глави 2 розділу IV із змінами, внесеними
згідно з постановами Правління Національного банку України
від 25.07.2013 р. N 296,
від 28.12.2017 р. N 146)
Повідомлення має також містити посилання на відповідне рішення уповноваженого органу банку про призначення керівника філії/відділення та інформацію про нього, а саме: прізвище, ім'я та по батькові, посаду, на яку призначено, а також інформацію про відповідність професійної придатності та ділової репутації керівника вимогам статті 42 Закону.
(пункт 2.5 глави 2 розділу IV у редакції постанов
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 18.10.2016 р. N 395)
Розділ V. Створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав
Глава 1. Загальні вимоги до створення та припинення діяльності дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав
1.1. Банк має право створити дочірній банк (у тому числі шляхом придбання акцій/часток іноземного банку), філію і представництво на території іншої держави за умови отримання дозволу Національного банку.
Банк після отримання дозволу Національного банку, у разі необхідності здійснення інвестицій за кордон зобов'язаний отримати дозвіл (індивідуальну ліцензію) Національного банку на здійснення інвестиції за кордон відповідно до вимог законодавства України.
1.2. Національний банк надає дозвіл на створення дочірнього банку, філії (за рішенням Правління Національного банку), представництва (за рішенням Комітету з питань нагляду) на території іншої держави за умови дотримання банком вимог підпунктів "а" і "б" пункту 1.4 глави 1 розділу IV цього Положення і за таких умов:
держава місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва належить до держав, які приєдналися до міжнародних угод з питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також щодо фінансового сектору якої немає негативних висновків міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн та/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері. Такими висновками можуть бути резолюції Ради Безпеки Організації Об'єднаних Націй щодо застосування санкцій до держав, публічні заяви Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF) стосовно країн, які мають стратегічні недоліки в національній системі запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фінансуванням тероризму;
банківський нагляд у державі місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду, розробленим Базельським комітетом з питань банківського нагляду;
строк діяльності банку становить не менше ніж три роки;
статутом банку передбачено створення дочірнього банку, філії, представництва на території інших держав;
інвестиція для створення дочірнього банку, філії або представництва не призведе до порушення банком економічних нормативів;
банк не є об'єктом застосування заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону (крім письмового застереження), мір відповідальності (фінансових санкцій), передбачених Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", санкцій, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення", у тому числі строк дії яких не закінчився, протягом останніх трьох місяців, що передують зверненню, та до часу прийняття передбаченого абзацом першим цього пункту рішення Національним банком.
(абзац сьомий пункту 1.2 глави 1 розділу V у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10)
1.3. Банк після реєстрації дочірнього банку, філії, представництва у визначений Законом строк має подати до Національного банку легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними угодами) документи про реєстрацію дочірнього банку, філії, представництва або їх копії, засвідчені за місцем їх видачі, та копію дозволу (або ліцензії, або іншого документа) на здійснення дочірнім банком, філією операцій, наданого органом банківського нагляду держави їх місцезнаходження, засвідчену за місцем його видачі.
1.4. Банк зобов'язаний повідомляти Національний банк про зміни, унесені до положення про філію, представництво, зареєстровані відповідно до вимог законодавства держави, на території якої вони створені.
1.5. Філія здійснює свою діяльність відповідно до вимог законодавства України та законодавства країни місцезнаходження в межах, що не суперечать законодавству України.
Банк зобов'язаний забезпечити виконання філією вимог законодавства України щодо ведення бухгалтерського обліку та звітності, регулювання діяльності банків, порядку здійснення операцій, проведення фінансового моніторингу тощо.
1.6. Філія може відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках з попереднім повідомленням про це Національного банку (не пізніше ніж за 10 робочих днів до дати укладення відповідного договору).
Право філії відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках має бути зазначено в положенні про філію.
(пункт 1.7 глави 1 розділу V у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 28.12.2017 р. N 146)
1.8. Національний банк перевіряє достовірність інформації/документів, що надана/подані до Національного банку відповідно до цього розділу для надання дозволу на створення філії, представництва українського банку на території інших держав, а також виконання філією, представництвом вимог законодавства України, у тому числі цього розділу, шляхом здійснення фахівцями Національного банку інспекційних перевірок філії, представництва українського банку на території інших держав.
Глава 2. Порядок надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва українського банку на території інших держав
2.1. Банк для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території інших держав з урахуванням вимог статті 25 Закону подає до Національного банку такі документи:
клопотання про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва, яке має бути засвідчене підписом голови правління банку та містити посилання на рішення уповноваженого органу банку щодо створення дочірнього банку, філії, представництва;
положення про філію/представництво;
копію рішення/протоколу уповноваженого органу банку про відкриття філії/представництва і про призначення керівника, головного бухгалтера;
бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати, на поточний рік і стратегію діяльності на наступні три роки (на кожен рік окремо). Бізнес-план має бути засвідчений підписом голови ради та містити:
мету створення дочірнього банку, філії, представництва;
перелік операцій/функцій, які здійснюватиме/виконуватиме дочірній банк, філія, представництво;
інформацію про очікуваних клієнтів, яких дочірній банк, філія має намір залучити з метою обслуговування;
розрахунок прибуткової діяльності дочірнього банку, філії та кожного виду діяльності окремо за перші три фінансових роки;
прогнозні розрахункові звіт "Баланс" та звіт про фінансові результати діяльності дочірнього банку за кожний із трьох фінансових років;
опис і відомості про управлінську та організаційну структуру дочірнього банку, філії (підрозділи, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень, положення про виконавчий орган дочірнього банку);
документи, що засвідчують професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера та відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу філії українського банку на території іншої держави, незалежно від їх громадянства відповідно до вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку щодо реєстрації банків та фінансового моніторингу;
економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку, філії, представництва, підписане головою правління банку, яке має містити посилання на відповідні положення бізнес-плану банку.
2.2. Положення про філію, представництво мають відповідати вимогам пункту 1.3 глави 1 розділу IV цього Положення. Положення про філію має містити порядок припинення (ліквідації) філії.
Положення про філію, представництво мають бути оформлені відповідно до вимог пункту 2.4 глави 2 розділу IV цього Положення.
2.3. Національний банк приймає рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави у двомісячний строк з дня подання всіх необхідних документів.
Національний банк повертає банку документи з відповідним обґрунтуванням у разі невідповідності поданого пакета документів вимогам цього Положення або подання неповного пакета документів. Повторно поданий пакет документів розглядається у строк, передбачений цим пунктом.
2.4. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави, якщо банк не виконав хоча б однієї з вимог глав 1, 2 цього розділу.
2.5. Національний банк повідомляє банк про прийняте рішення, надсилаючи відповідного листа.
Лист з повідомленням про прийняте рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави є дозволом на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави.
2.6. Дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави є дійсним протягом шести місяців.
Глава 3. Особливості припинення діяльності філії українського банку на території інших держав
3.1. Діяльність філії банку може бути припинена з ініціативи:
уповноваженого органу цього банку;
уповноваженого органу держави місцезнаходження філії.
У разі прийняття Національним банком рішення про припинення здійснення банком операцій у частині операцій, що здійснюються філією, уповноважений орган банку зобов'язаний прийняти рішення про припинення діяльності філії.
Банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів після прийняття уповноваженим органом рішення про припинення здійснення філією банку операцій проінформувати Національний банк про це рішення із зазначенням причин його прийняття та наданням відповідного протоколу (або витягу з протоколу).
3.2. Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення банком тих операцій, що здійснюються філією, зокрема в разі:
а) порушення банком порядку відкриття філії, визначеного статтями 23 та 25 Закону;
б) невиконання банком вимог Національного банку щодо усунення порушень законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, допущених філією, або щодо уникнення чи подолання небажаних наслідків, що можуть поставити під загрозу безпеку коштів, довірених цьому банку, або завдати шкоди належному веденню банківської діяльності;
в) ненадання Національному банку (у тому числі інспекторам Національного банку чи призначеної ним аудиторської фірми) документів/інформації щодо діяльності філії;
г) збиткової діяльності філії протягом двох років поспіль;
ґ) неможливості дотримання філією вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку внаслідок суперечностей із законодавством держави місцезнаходження філії;
д) порушення банком економічних нормативів унаслідок діяльності філії.
3.3. Банк втрачає право на здійснення операцій у частині операцій, що здійснюються його філією, з дня отримання рішення Національного банку про припинення здійснення банком цих операцій. Порядок прийняття та виконання банком такого рішення визначається нормативно-правовим актом Національного банку, який регулює питання застосування Національним банком заходів впливу.
Банк у день отримання рішення Національного банку про припинення здійснення банком операції повідомляє філію про таке рішення.
3.4. Банк після завершення процедури припинення діяльності філії протягом п'яти робочих днів повідомляє про це Національний банк.
Розділ VI. Порядок акредитації філій, представництв іноземних банків на території України
Глава 1. Загальні положення щодо акредитації філій, представництв іноземних банків на території України
1.1. Філія, представництво іноземного банку має право розпочати діяльність в Україні після її/його акредитації Національним банком.
1.2. Національний банк здійснює акредитацію філії, представництва іноземного банку за умов та в порядку, визначених статтею 24 Закону.
Уповноважена особа банку, що подає до Національного банку документи для здійснення акредитації філії, представництва іноземного банку, одночасно подає документи, що підтверджують її повноваження, оформлені відповідно до вимог пункту 6 глави 1 розділу I цього Положення.
1.3. Національний банк приймає рішення про акредитацію чи відмову в акредитації філії, представництва іноземного банку в строки, визначені статтею 24 Закону.
1.4. Національний банк надсилає філії, представництву іноземного банку повідомлення про прийняте рішення.
1.5. Національний банк уносить відомості про філію, представництво іноземного банку до Державного реєстру банків.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про акредитацію чи відмову в акредитації представництв іноземних банків. Датою внесення запису до Державного реєстру банків є дата акредитації представництва іноземного банку.
1.7. Філія іноземного банку не має права відкривати інші відокремлені підрозділи на території України.
Глава 2. Акредитація філій іноземних банків на території України
2.1. Уповноважена особа подає для акредитації філії іноземного банку до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону, які мають бути в установленому порядку легалізовані й оформлені з урахуванням вимог пунктів 4, 5 глави 1 розділу I цього Положення та цієї глави.
2.2. Клопотання іноземного банку про відкриття філії на території України надається за підписом керівника виконавчого органу чи ради банку або уповноваженої особи.
Іноземний банк визначає перелік банківських та інших фінансових послуг та видів діяльності, установлених у статті 47 Закону і які згідно із законодавством України має право здійснювати ця філія з урахуванням наявності відповідних приміщень, організації їх охорони, технічних та інших умов, внутрішніх процедур, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо, потрібних для забезпечення здійснення цих операцій та їх обліку.
2.4. Керівник і головний бухгалтер філії мають відповідати вимогам, установленим статтею 42 Закону до керівників банку.
Разом із протоколом засідання уповноваженого органу іноземного банку про призначення керівника і головного бухгалтера подаються відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії, що містяться в документах, визначених у пункті 3.8 глави 3 розділу III цього Положення.
2.5. Кандидатури на посади керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії (чи виконуючих їх обов'язки) погоджуються в порядку, установленому главою 4 розділу III цього Положення.
2.6. Національний банк перевіряє відповідність законодавству України кандидатури на посаду відповідального працівника філії за проведення фінансового моніторингу в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.
2.7. Іноземний банк підтверджує наявність власних коштів за кожним внеском до приписного капіталу філії іноземного банку (розрахунок здійснюється відповідно до пункту 4 додатка 5) та його розмір, що встановлений статтею 24 Закону, такими документами:
засвідченою в установленому порядку за місцем видачі копією аудиторського звіту/висновку аудитора/аудиторської фірми іноземної держави про підтвердження достовірності фінансової звітності, фінансовий стан іноземного банку окремо за кожний з останніх трьох звітних періодів (установлених законодавством країни походження іноземного банку) та про можливість здійснення заявленого внеску для формування приписного капіталу філії за рахунок власних коштів/власного капіталу на останню звітну дату, яка передує даті здійснення заявленого внеску для формування приписного капіталу філії.
Аудиторський звіт/висновок підписується аудитором або уповноваженою особою аудиторської фірми.
2.8. Документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу філії, подаються у вигляді копій платіжних документів з перекладом на українську мову.
2.9. Кошти у вільно конвертованій валюті для формування приписного капіталу філії іноземного банку акумулюються/перераховуються іноземним банком не пізніше ніж за 10 календарних днів до закінчення строку, установленого Законом для розгляду документів для акредитації філії іноземного банку, на накопичувальний рахунок в Національному банку в порядку та строки, визначені главою 2 розділу II цього Положення.
2.10. Письмове зобов'язання іноземного банку (гарантію), що містить положення про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю його філії на території України, має бути підписане керівником виконавчого органу чи ради іноземного банку.
2.11. Філія іноземного банку має бути забезпечена належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, потрібними для здійснення банківської діяльності і захисту інформації/документів, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу і відповідної статистичної звітності, а також якісного проведення розрахунків та участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.
Філія іноземного банку має бути забезпечена приміщенням (у тому числі касовим вузлом), технічний стан та організація охорони якого відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
2.12. Іноземний банк підтверджує відсутність фінансових або правових проблем шляхом надання фінансової звітності за останніх три звітних періоди, підтвердженої незалежним аудитором, та інформації органу банківського нагляду держави, у якій зареєстровано іноземний банк, наданої на підставі укладеної між Національним банком і цим органом банківського нагляду угоди про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов.
Передбачена цим пунктом інформація органу банківського нагляду має, зокрема, містити відомості з відповідними обґрунтуваннями про відсутність чи наявність претензій наглядового органу до діяльності банку, які б свідчили про підвищені ризики в створенні банком філії в Україні. Інформація має також містити дані, що характеризують фінансовий стан банку, відомості про власників істотної участі і керівників банку та (за потреби) іншу інформацію щодо діяльності банку.
Національний банк на підставі інформації органу банківського нагляду робить висновок про відповідність банку ознакам щодо відсутності фінансових або правових проблем, визначеним пунктом 24 глави 1 розділу I цього Положення.
2.13. Бізнес-план філії надається на поточний рік та на три роки, складений згідно з вимогами, установленими в додатках 10, 11.
2.14. Документи, що дають змогу зробити висновок про ділову репутацію іноземного банку, подаються за формою, визначеною підпунктом 3 пункту 16 глави 4 розділу II цього Положення.
2.16. Банківська ліцензія видається філії іноземного банку в разі виконання умов статті 24 Закону та умов, визначених цією главою та установлених для банків у пунктах 3.4, 3.5, 3.9 глави 3 розділу III цього Положення.
Банківська ліцензія оформляється на спеціальному бланку, форму якого наведено в додатку 16.
2.18. Національний банк має право відмовити в акредитації філії іноземного банку на підставах, визначених статтею 24 Закону.
2.19. Філія іноземного банку має право здійснювати діяльність, надання банківських та інших фінансових послуг в іноземній валюті, які є валютними операціями, лише після отримання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.
2.20. Філія іноземного банку має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду послуг у національний валюті за умови виконання вимог глави 5 розділу III цього Положення.
Глава 3. Акредитація представництв іноземних банків на території України
3.1. Уповноважена особа для акредитації представництва іноземного банку подає до Національного банку документи, визначені статтею 24 Закону та оформлені відповідно до вимог пунктів 4, 5 глави 1 розділу I цього Положення.
3.3. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про акредитацію представництва іноземного банку (рішення приймає Комітет з питань нагляду) разом із відповідним повідомленням надсилає/видає керівникові представництва/уповноваженій особі на підставі належним чином оформленої довіреності два примірники погодженого, прошитого, засвідченого на звороті відбитком печатки підрозділу діловодства центрального апарату Національного банку положення про представництво, титульні сторінки кожного з яких засвідчені підписом уповноваженої особи Національного банку і відбитком гербової печатки Національного банку.
(пункт 3.3 глави 3 розділу VI у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 04.06.2015 р. N 357,
із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 18.10.2016 р. N 395)
3.4. Національний банк може відмовити в акредитації представництва іноземного банку з підстав, визначених статтею 24 Закону.
Розділ VII. Зміни в діяльності банків та їх відокремлених підрозділів
Глава 1. Погодження змін, що вносяться до статутів банків
1.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, оформляються шляхом викладення статуту банку в новій редакції відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію та набирають чинності з дня їх державної реєстрації.
1.2. Банк зобов'язаний подати до Національного банку для погодження змін до статуту такі документи:
клопотання про погодження статуту банку в новій редакції на бланку банку, засвідчене підписом голови правління банку;
статут банку в новій редакції, оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію, у трьох примірниках з урахуванням пункту 1.5 глави 1 розділу II цього Положення.
(абзац четвертий пункту 1.2 глави 1 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
Протокол загальних зборів учасників банку, створеного у формі акціонерного товариства, складається та оформляється відповідно до вимог Закону України "Про акціонерні товариства".
1.3. Банк у разі зміни розміру статутного капіталу банку додатково до документів, що зазначені в пункті 1.2 цієї глави, зобов'язаний подати:
а) рішення загальних зборів учасників банку або постанову Кабінету Міністрів України (для державних банків) про зміну розміру статутного капіталу банку та проведення розміщення акцій банку;
(пункт 1.3 глави 1 розділу VII доповнено новим підпунктом "а"
згідно з постановою Правління Національного банку України
від 25.07.2013 р. N 296,
у зв'язку з цим підпункти "а" - "е"
уважати відповідно підпунктами "б" - "є",
підпункт "а" пункту 1.3 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
б) рішення загальних зборів учасників банку або постанову Кабінету Міністрів України про затвердження змін до статуту (для державних банків) у частині зміну розміру статутного капіталу банку;
в) рішення уповноваженого органу про затвердження результатів розміщення акцій, якщо банк створений у формі акціонерного товариства (подається в разі збільшення статутного капіталу банку);
г) документи, необхідні для ідентифікації нових учасників банку, які придбали акції/паї банку в розмірі 1 і більше відсотків статутного капіталу з урахуванням його збільшення згідно з вимогами, визначеними пунктом 1.6 глави 1 розділу II цього Положення (подаються в разі збільшення статутного капіталу банку);
(абзац п'ятий пункту 1.3 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
(підпункт "ґ" пункту 1.3 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанов Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 13.04.2016 р. N 261)
е) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчену Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (подається в разі збільшення статутного капіталу банку);
(абзац дванадцятий пункту 1.3 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
від 28.12.2017 р. N 146)
є) копії цивільно-правових договорів у разі придбання акцій банку на вторинному ринку щодо учасників банку - власників істотної участі (засвідчені підписом уповноваженої особи банку);
ж) таблицю збільшення (зменшення) статутного капіталу банку (додаток 17).
г) документи, необхідні для ідентифікації нових учасників банку, які придбали акції/паї банку в розмірі одного і більше відсотків статутного капіталу з урахуванням його збільшення, згідно з вимогами, визначеними пунктом 1.6 глави 1 розділу II цього Положення;
ґ) копії платіжних документів, які підтверджують спрямування учасником банку коштів, залучених на умовах субординованого боргу, на здійснення внесків до статутного капіталу банку за акції банку, та/або виписки банку-емітента про зарахування коштів, що вносяться до його статутного капіталу, разом з інформацією про стан формування статутного капіталу банку, засвідченою підписами голови правління і головного бухгалтера банку (додаток 17);
д) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчену Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку;
(главу 1 розділу VII доповнено новим пунктом 1.5 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у зв'язку з цим пункти 1.4 - 1.17
уважати відповідно пунктами 1.6 - 1.19)
1.6. Кошти в іноземній валюті, унесені іноземним учасником банку для сплати акцій/паїв банку в разі збільшення його статутного капіталу, перераховуються на кореспондентський рахунок банку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну.
1.7. Банк у разі збільшення статутного капіталу за рахунок прибутку зобов'язаний подати:
документи, визначені в пункті 1.2 цієї глави;
у разі придбання акцій/паїв власниками істотної участі в банку на вторинному ринку в розмірі одного і більше відсотків статутного капіталу банку (без урахування його збільшення) - документи, визначені підпунктами "ґ", "є" пункту 1.3 цієї глави;
таблицю збільшення статутного капіталу (додаток 17);
протокол загальних зборів учасників про прийняті рішення, зокрема про:
збільшення статутного капіталу;
унесення змін до статуту, пов'язаних зі збільшенням статутного капіталу.
(пункт 1.7 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296)
1.8. Банк у разі зміни свого найменування зобов'язаний подати документи, визначені пунктом 1.2 цієї глави, у яких протокол загальних зборів учасників банку або постанова Кабінету Міністрів України (для державних банків) містить рішення про зміну найменування банку, а також про внесення змін до статуту.
(абзац другий пункту 1.8 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
1.9. Пункт 1.9 глави 1 розділу VII виключено
1.9. Банк у разі збільшення статутного капіталу подає щодо міжнародної фінансової установи - учасника банку, з якою Уряд України уклав договір про співробітництво і для якої законами України встановлені привілеї та імунітети, лише копії платіжних документів про повну сплату внесків до статутного капіталу банку за акції банку.
(главу 1 розділу VII доповнено новим пунктом 1.9 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
у зв'язку з цим пункти 1.9 - 1.15 уважати відповідно пунктами 1.10 - 1.16)
1.10. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції (рішення приймає Комітет з питань нагляду у випадках, пов'язаних зі зміною статутного капіталу банку, в інших випадках - уповноважена особа Національного банку) в місячний строк із дня отримання всіх документів, визначених у цій главі.
(пункт 1.10 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 15.10.2015 р. N 700)
1.11. Національний банк повідомляє банк у листі про прийняте рішення.
Національний банк у разі прийняття рішення про погодження статуту банку в новій редакції разом з відповідним повідомленням повертає банку два примірники погоджених, прошитих, засвідчених на звороті відбитком печатки Секретаріату Правління Національного банку статуту банку в новій редакції, титульні сторінки яких засвідчуються підписом уповноваженої особи Національного банку і відбитком печатки Національного банку.
(абзац другий пункту 1.11 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 13.04.2016 р. N 261)
Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в погодженні статуту банку в новій редакції надсилає банку листа із зазначенням підстав відмови.
(пункт 1.11 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296)
1.12. Національний банк може відмовити в погодженні статуту банку в новій редакції в разі:
подання неповного пакета документів,
та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку,
та/або відсутності в учасників банку власних коштів для здійснення внесків до статутного капіталу банку шляхом сплати акцій/паїв (у тому числі щодо придбання акцій на вторинному ринку власниками істотної участі),
та/або розподілу прибутку банку до підтвердження аудиторським звітом/висновком достовірності та повноти річної фінансової звітності, її відповідності вимогам законодавства України;
наявності фактів застосування іноземними державами, міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною санкцій до особи, що є учасником банку або його контролером в разі, коли внаслідок збільшення статутного капіталу банку така особа набуває істотну участь у банку або збільшує набуту раніше істотну участь у банку понад граничні значення, установлені частиною першою статті 34 Закону;
(пункт 1.12 глави 1 розділу VII доповнено абзацом шостим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
абзац шостий пункту 1.12 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357)
якщо внаслідок збільшення статутного капіталу банку учасник банку набуває істотну участь у банку або збільшує набуту раніше істотну участь у банку понад граничні значення, установлені частиною першою статті 34 Закону, без погодження Національного банку;
(пункт 1.12 глави 1 розділу VII доповнено новим абзацом сьомим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у зв'язку з цим абзаци сьомий та восьмий
уважати відповідно абзацами восьмим та дев'ятим)
відсутності підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких здійснюються внески для збільшення статутного капіталу банку;
(пункт 1.12 глави 1 розділу VII доповнено абзацом восьмим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10)
якщо структура власності банку визнана Національним банком непрозорою.
(пункт 1.12 глави 1 розділу VII доповнено абзацом дев'ятим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
1.13. Державна реєстрація статуту банку в новій редакції здійснюється в порядку, установленому законодавством України.
1.14. Банк протягом п'яти робочих днів після внесення державним реєстратором відповідного запису до Єдиного державного реєстру надсилає Національному банку електронне повідомлення про проведення державної реєстрації змін до статуту (додаток 18).
(пункт 1.14 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
1.15. Національний банк уносить запис про реєстрацію статуту банку в новій редакції до Державного реєстру банків. Запис здійснюється на дату, визначену нормативним актом Національного банку щодо ведення електронної форми Державного реєстру банків України.
Про здійснення запису Національний банк повідомляє банк електронною поштою Національного банку.
(абзац другий пункту 1.15 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
1.16. Банк протягом десяти робочих днів після прийняття Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку рішення про реєстрацію звіту про результати відкритого (публічного), закритого (приватного) розміщення акцій та отримання свідоцтва про реєстрацію випуску акцій має подати до Національного банку засвідчену банком копію свідоцтва про реєстрацію випуску акцій і звіту.
1.17. Банк після дня втрати ним статусу перехідного подає до Національного банку таке:
1) документи для погодження статуту банку в новій редакції згідно з вимогами, визначеними цією главою.
(абзац другий пункту 1.17 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Національний банк приймає рішення про погодження статуту банку в новій редакції (рішення приймає Комітет з питань нагляду) в порядку, визначеному цією главою;
(абзац другий підпункту 1 пункту 1.17 глави 1 розділу VII із змінами,
внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України
від 15.10.2015 р. N 700)
(підпункт 5 пункту 1.17 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357)
(главу 1 розділу VII доповнено пунктом 1.17 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 05.03.2015 р. N 164)
1.18. Банк, що втратив статус перехідного, після державної реєстрації статуту банку в новій редакції здійснює дії, визначені пунктом 1.15 цієї глави.
(главу 1 розділу VII доповнено пунктом 1.18 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 05.03.2015 р. N 164,
пункт 1.18 глави 1 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Глава 2. Зміна власників істотної участі в банку, розміру володіння істотною участю
2.1. Юридична або фізична особа, яка має намір набути істотну участь діючого банку як за первинного розміщення, так і на вторинному ринку (незалежно від того, за договорами з банком, з торговцем цінними паперами чи з попереднім власником акцій вони придбаватимуться, або шляхом вчинення інших правочинів тощо), а також юридична особа, яка має намір набути/збільшити істотну участь у банку шляхом унесення акцій банку до її статутного капіталу або яка стане правонаступником юридичної особи - власника істотної участі в банку в разі реорганізації, або особа, яка набуде право власності на акції в розмірах, визначених статтею 34 Закону, зобов'язана повідомити про свої наміри банк і Національний банк до набуття істотної участі або її збільшення і подати пакет документів, визначених у пунктах 13 - 21 глави 4 розділу II цього Положення.
(пункт 2.1 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 04.06.2015 р. N 357,
від 10.06.2015 р. N 368)
2.2. Власник істотної участі, що становить 10, 25 або 50 відсотків статутного капіталу банку, який має намір збільшити участь у банку, що призведе до збільшення його істотної участі, але вона не становитиме відповідно 25, або 50, або 75 відсотків статутного капіталу банку, не зобов'язаний повідомляти Національний банк про таке придбання.
Власник істотної участі, що становить 10, 25, 50 або 75 відсотків статутного капіталу банку, який має намір зменшити участь у банку, унаслідок чого його участь становитиме відповідно менше ніж 10, або 25, або 50, або 75 відсотків статутного капіталу банку, має письмово повідомити банк і Національний банк протягом п'яти днів з дня прийняття рішення про свій намір зменшити участь у банку.
Будь-яка особа, яка мала істотну участь у банку та частка якої була зменшена нижче рівнів, визначених у статті 34 Закону (10, 25, 50 або 75 відсотків), і має намір знову набути чи збільшити участь у банку, у результаті чого її істотна участь становитиме відповідно 10, 25, 50 або 75 відсотків статутного капіталу банку, зобов'язана повідомити банк і Національний банк про набуття/збільшення істотної участі в банку і подати пакет документів, визначений главою 4 розділу II цього Положення та нормативно-правовим актом Національного банку щодо структури власності.
2.3. Юридична або фізична особа, яка має намір збільшити істотну участь у банку, додатково подає Національному банку документи, що підтверджують істотну участь у банку:
дозвіл (рішення про погодження) Національного банку на набуття або збільшення істотної участі в банку (у разі наявності);
(абзац третій пункту 2.3 глави 2 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 28.12.2017 р. N 146)
виписку про стан рахунку в цінних паперах, надану зберігачем цінних паперів.
2.4. Міжнародна фінансова установа - власник істотної участі в банку, з якою Уряд України уклав договір про співробітництво та для якої законами України встановлені привілеї та імунітети, подає лише повідомлення про наміри збільшення істотної участі в банку та нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про участь у банку в Україні, які мають бути оформлені відповідно до вимог пунктах 4 - 6 глави 1 розділу I цього Положення.
(главу 2 розділу VII доповнено новим пунктом 2.4 згідно з
постановою Правління Національного банку України
від 25.07.2013 р. N 296,
у зв'язку з цим пункти 2.4 - 2.6
уважати відповідно пунктами 2.5 - 2.7,
пункт 2.4 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357)
2.5. Національний банк розглядає та приймає рішення про погодження (заборону) юридичній чи фізичній особі набувати або збільшувати істотну участь у банку в порядку, передбаченому главою 4 розділу II цього Положення.
2.6. Юридична або фізична особа зобов'язана погодити з Національним банком фактично набуту або збільшену понад установлені частиною першою статті 34 Закону рівні володіння істотною участю в банку після її фактичного набуття або збільшення, зокрема, у разі:
2) придбання акцій банку за наслідками придбання контрольного пакета акцій банку відповідно до Закону України "Про акціонерні товариства";
2.7. Юридична особа, яка має істотну участь у банку, зобов'язана повідомляти банк і Національний банк про всі зміни структури її власності, а також надавати інформацію щодо ділової репутації новопризначених керівників у місячний строк з моменту настання відповідних змін у порядку, визначеному пунктом 26 глави 4 розділу II цього Положення.
(абзац перший пункту 2.7 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 10.06.2015 р. N 368)
Фізична особа, яка має істотну участь у банку, зобов'язана повідомляти Національний банк про всі зміни в інформації, яку вона надає згідно з вимогами цього Положення.
Національний банк розглядає зміни, визначені абзацами першим та другим цього пункту, та в разі їх невідповідності вимогам нормативно-правового акта Національного банку пропонує особі, що подала ці документи, виправити виявлені недоліки протягом п'яти робочих днів після дати отримання повідомлення Національного банку про ці недоліки та подати виправлені документи Національному банку.
Національний банк у разі невиконання вимог цього пункту має право застосувати заходи впливу, визначені нормативно-правовими актами Національного банку, які регулюють питання застосування Національним банком заходів впливу.
2.8. Національний банк, у разі якщо ділова репутація керівника власника істотної участі в банку не відповідає вимогам, установленим Національним банком, має право застосувати заходи впливу, визначені нормативно-правовими актами Національного банку, які регулюють питання застосування Національним банком заходів впливу.
2.9. Банк у разі виявлення ним фактів, що свідчать про невідповідність ділової репутації власника істотної участі в банку вимогам, установленим цим Положенням, погіршення фінансового стану власника істотної участі в банку, що може вплинути на фінансовий стан банку, інших обставин щодо власника істотної участі в банку, що можуть мати негативний вплив на банк, зобов'язаний повідомити про це Національний банк електронною поштою протягом п'яти робочих днів із дня виявлення таких фактів.
(главу 2 розділу VII доповнено пунктом 2.9 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
Глава 3. Погодження на посади керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту в разі їх зміни
(назва глави 3 розділу VII у редакції постанов Правління
Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 26.03.2018 р. N 27)
3.1. Банк зобов'язаний протягом одного робочого дня із дня настання змін електронною поштою повідомити Національний банк про призначення (обрання) або звільнення (припинення повноважень) керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу.
3.2. Банк для погодження на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту в разі їх зміни подає до Національного банку засвідчені банком копії рішень (протоколів або витягів з протоколів уповноважених органів) про звільнення попередньої та призначення нової особи на посаду та документи, визначені пунктом 3.7 (з урахуванням положень пункту 3.8) глави 3 розділу III цього Положення.
Документи, визначені пунктом 3.2 глави 3 розділу VII цього Положення, подаються у строк, визначений статтею 42 Закону, а щодо керівника підрозділу внутрішнього аудиту - протягом місяця з дня його призначення.
(пункт 3.2 глави 3 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 18.10.2016 р. N 395)
3.3. Пункт 3.3 глави 3 розділу VII виключено
(пункт 3.3 глави 3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
виключено згідно з постановою Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
у зв'язку з цим пункти 3.4 - 3.9
уважати відповідно пунктами 3.3 - 3.8)
(пункт 3.3 глави 3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 05.03.2015 р. N 164,
від 13.04.2016 р. N 261,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395)
3.4. Погодження на посади керівників банків, керівника підрозділу внутрішнього аудиту в разі їх зміни, попереднє погодження кандидатів здійснюються в порядку, визначеному в главі 4 розділу III цього Положення.
(пункт 3.4 глави 3 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 18.10.2016 р. N 395,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 26.03.2018 р. N 27)
3.5. Погодження на посаду керівника банку Національним банком не вимагається в разі:
(підпункт 1 пункту 3.5 глави 3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401,
у редакції постанови Правління
Національного банку України від 26.03.2018 р. N 27)
6) призначення (обрання) особи на посаду в банку, якщо Національний банк прийняв позитивне рішення під час розгляду питання про попереднє погодження кандидата на таку посаду в цьому банку в порядку, визначеному цим Положенням (якщо з дати прийняття такого рішення пройшло не більше шести місяців).
(підпункт 6 пункту 3.5 глави 3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401)
3) письмове запевнення банку, що ділова репутація та професійна придатність особи, призначеної (обраної) на відповідну посаду, відповідає вимогам статті 42 Закону та цього Положення, та запевнення, що інформація, яка міститься в раніше поданій анкеті, є актуальною і в ній не відбулося змін (у разі неподання анкети).
3.6. Рішення про звільнення керівника підрозділу внутрішнього аудиту не з його ініціативи в обов'язковому порядку погоджується Національним банком (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
(главу 3 розділу VII доповнено пунктом 3.6 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10)
3.7. У разі звільнення керівника підрозділу внутрішнього аудиту за ініціативою банку до Національного банку подаються такі документи:
рішення засідання ради банку про звільнення з посади керівника підрозділу внутрішнього аудиту, завізований головою ради банку;
(главу 3 розділу VII доповнено пунктом 3.7 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10)
3.8. Національний банк приймає рішення про погодження звільнення керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом 10 робочих днів з дати надходження документів, визначених пунктом 3.7 глави 3 розділу VII цього Положення, та повідомляє банк про прийняте рішення, надсилаючи відповідного листа.
(главу 3 розділу VII доповнено пунктом 3.8 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
пункт 3.8 глави 3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 16.05.2017 р. N 38)
Глава 4. Зміни, що стосуються філії/відділення, представництва українського банку
4.1. Банк у разі внесення змін до документів та інформації, які надаються згідно з вимогами глави 2 розділу IV цього Положення, зобов'язаний у двотижневий строк після їх затвердження подати до Національного банку:
4.2. Національний банк здійснює внесення до Державного реєстру банків записів щодо змін відомостей про філію/відділення, представництво банку (у тому числі щодо припинення їх діяльності) на підставі документів, поданих банком відповідно до вимог глави 4 розділу VII цього Положення. Національний банк повідомляє банк про внесення до Державного реєстру банків записів щодо змін відомостей про філію/відділення, представництво банку, якщо такі зміни стосуються найменування, місцезнаходження та/або стану філії/відділення, представництва банку (повідомлення надсилається електронною поштою протягом п'яти робочих днів із дня внесення запису).
(пункт 4.2 глави 4 розділу VII у редакції постанов Правління
Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
від 04.06.2015 р. N 357,
від 18.10.2016 р. N 395,
із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 13.02.2017 р. N 10)
4.3. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк про прийняття рішення про закриття відокремленого підрозділу в строк, визначений статтею 23 Закону, із поданням копії відповідного рішення уповноваженого органу банку.
Це повідомлення має містити найменування, внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відокремленого підрозділу, посилання на рішення уповноваженого органу банку про припинення діяльності філії/відділення, представництва, орієнтовну дату припинення здійснення філією/відділенням банку операцій.
Банк зобов'язаний інформувати клієнтів філії/відділення про припинення/тимчасове призупинення діяльності філії/відділення із зазначенням місця переведення вкладів та рахунків, контактних телефонів, за якими можна отримати всю необхідну інформацію та роз'яснення.
Банк має право тимчасово призупинити діяльність філії/відділення на підставі рішення уповноваженого органу (уповноваженої особи) банку на строк не більше ніж шість місяців. На строк тимчасового призупинення та після відновлення діяльності місцезнаходження та найменування такої філії/відділення залишаються незмінними.
(пункт 4.3 глави 4 розділу VII доповнено абзацом четвертим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.02.2017 р. N 10,
абзац четвертий пункту 4.3 глави 4 розділу VII із змінами, внесеними згідно
з постановою Правління Національного банку України від 16.05.2017 р. N 38)
4.4. Банк повідомляє Національний банк у строк, визначений статтею 23 Закону, та державного реєстратора про фактичне припинення діяльності відокремленого підрозділу банку.
Повідомлення на адресу Національного банку має містити найменування, внутрішньобанківський реєстраційний код, дату фактичного припинення діяльності відокремленого підрозділу банку.
4.6. Уключення інформації про філію/відділення, представництво до Державного реєстру банків здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо ведення електронної форми Державного реєстру банків України.
Глава 5. Зміни, що стосуються філій, представництв іноземних банків на території України
5.1. Іноземні банки зобов'язані відповідно до статті 24 Закону повідомляти Національний банк про зміни документів або відомостей щодо їх філій, представництв у двотижневий строк з дня внесення цих змін із наданням копії рішення уповноваженого органу іноземного банку про внесення змін та відповідних змін до документів або нових документів, оформлених з урахуванням вимог глав 2 і 3 розділу VI цього Положення.
клопотання про погодження змін до положення про філію/представництво;
рішення уповноваженого іноземного банку про внесення змін до положення про філію/представництво;
зміни до положення або нову редакцію положення про філію/представництво в трьох примірниках.
Іноземний банк у разі внесення змін до положення про філію у зв'язку зі зміною її місцезнаходження (крім випадків перейменування міста, вулиці, зміни номерів будинків) додатково подає письмове запевнення, підписане уповноваженою особою іноземного банку, про відповідність нового приміщення (уключаючи його обладнання) філії вимогам, установленим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку, уключаючи вимоги пункту 2.11 глави 2 розділу VI цього Положення.
Визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту або осіб, які виконують їх обов'язки, у разі їх зміни здійснюється в порядку, визначеному в главі 4 розділу III цього Положення.
Підтвердження професійної придатності та ділової репутації відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу, а також порядок призначення/непризначення на посаду проводяться відповідно до вимог нормативного-правового акта Національного банку щодо здійснення банками фінансового моніторингу.
5.4. Національний банк протягом місяця розглядає пакет документів щодо внесення змін до положення про філію/представництво та в разі їх відповідності законодавству України, у тому числі нормативно-правовим актам Національного банку, погоджує зміни або нову редакцію положення про філію/представництво та здійснює запис до Державного реєстру банків (рішення приймає Комітет з питань нагляду в разі зміни розміру приписного капіталу філії, в інших випадках - уповноважена особа Національного банку).
(абзац перший пункту 5.4 глави 5 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 15.10.2015 р. N 700,
від 13.04.2016 р. N 261)
Датою запису про внесення змін до Державного реєстру банків є дата прийняття Комітетом з питань нагляду / уповноваженою особою Національного банку рішення про погодження змін або нової редакції положення про філію/представництво.
(абзац другий пункту 5.4 глави 5 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 15.10.2015 р. N 700,
від 13.04.2016 р. N 261)
(пункт 5.5 глави 5 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
від 04.06.2015 р. N 357)
5.6. Національний банк має право відмовити в погодженні змін або нової редакції положення про філію/представництво з таких підстав:
подання неповного пакета документів,
та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку,
та/або приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку.
5.7. Національний банк у разі невідповідності змін або нової редакції положення про філію, представництво іноземного банку законодавству України, у тому числі нормативно-правовим актам Національного банку, повідомляє про це іноземний банк з вимогою усунути порушення.
5.8. Національний банк здійснює запис до Державного реєстру банків про зміни, що стосуються філії, представництва іноземного банку, відкритих на території України, у разі відповідності вимогам, зазначеним у цій главі.
5.9. Національний банк у разі допущення філією порушень має право застосувати до останньої заходи впливу в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють питання застосування заходів впливу.
5.10. Пункт 5.10 глави 5 розділу VII виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296)
5.11. Пункт 5.11 глави 5 розділу VII виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296)
5.12. Пункт 5.12 глави 5 розділу VII виключено
5.10. Відомості про припинення діяльності філії іноземного банку вносяться до Державного реєстру банків згідно з датою прийняття Комітетом з питань нагляду рішення про припинення діяльності філії, відкритої на території України.
(абзац перший пункту 5.11 глави 5 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
від 28.12.2017 р. N 146)
а) повідомлення іноземного банку про закриття на території України його представництва. До Національного банку подаються такі документи:
клопотання іноземного банку про закриття представництва;
рішення уповноваженого органу іноземного банку про закриття представництва;
б) набрання законної сили рішенням суду про закриття на території України представництва іноземного банку. До Національного банку подається рішення суду про закриття на території України представництва іноземного банку;
в) порушення представництвом іноземного банку банківського законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку (за наявності пропозицій про скасування акредитації представництва іноземного банку за порушення банківського законодавства);
г) відкликання в іноземного банку банківської ліцензії та його ліквідації (банкрутства). До Національного банку подається рішення уповноваженого державного органу іноземної держави про ліквідацію (банкрутство) іноземного банку;
5.12. Запис до Державного реєстру банків про скасування акредитації представництва іноземного банку здійснюється згідно з датою прийняття рішення Комітетом з питань нагляду про скасування акредитації представництва після отримання Національним банком повідомлення від іноземного банку про припинення діяльності свого представництва на території України і його ліквідацію та/або від іноземного державного органу, який здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку, про відкликання в нього ліцензії на здійснення банківських операцій або датою прийняття Національним банком рішення про скасування акредитації представництва іноземного банку, відкритого на території України, у разі перевищення останнім повноважень щодо сфери діяльності.
Глава 6. Контроль за дотриманням вимог банківського законодавства щодо ділової репутації керівників банків
6.1. Національний банк здійснює контроль за відповідністю професійної придатності та ділової репутації голови правління, головного бухгалтера банку, їх заступників, членів правління, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку та осіб, що виконують їх обов'язки, голови ради, його заступників, членів ради банку, керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку та осіб, що виконують їх обов'язки (далі - керівники банку), вимогам законодавства України протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.
(пункт 6.1 глави 6 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
6.2. Національний банк визначає відповідність професійної придатності та ділової репутації керівників банку вимогам законодавства України під час погодження кандидатур цих осіб на посади відповідно до вимог цього Положення, нормативно-правового акта Національного банку щодо здійснення фінансового моніторингу та нормативного акта Національного банку щодо проведення тестування керівників банку та протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.
6.3. Національний банк може прийняти рішення про розгляд питання про відповідність/невідповідність ділової репутації керівників банку вимогам законодавства України в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:
застосування заходів впливу (санкцій)/пред'явлення вимог до банку або його керівників;
виявлення конфлікту інтересів керівника банку;
невиконання банком своїх прострочених зобов'язань протягом п'яти робочих днів;
недотримання банком вимог та обмежень, установлених Національним банком;
неподання документів на письмову вимогу уповноважених працівників Національного банку, приховування рахунків, документів, активів;
(пункт 6.3 глави 6 розділу VII доповнено абзацом восьмим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
абзац восьмий пункту 6.3 глави 6 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
6.4. Національний банк має право запросити на зустріч керівника банку для визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівника банку вимогам законодавства України.
Запрошення до Національного банку на зустріч щодо визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівника банку надсилається в листі Національного банку на адресу банку електронною поштою Національного банку із зазначенням дати та часу її проведення не пізніше ніж за два дні до проведення зустрічі.
У разі неявки керівника банку, який був запрошений до Національного банку, без поважних причин Національний банк має право розглянути питання щодо професійної придатності та ділової репутації за його відсутності та прийняти відповідне рішення.
6.5. За результатами розгляду питання щодо професійної придатності та ділової репутації Національний банк приймає рішення про відповідність або невідповідність керівника банку вимогам законодавства України (рішення приймається Комітетом з питань нагляду, а щодо голів правління банків та керівників філій іноземних банків - Правлінням Національного банку).
(абзац перший пункту 6.5 глави 6 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401,
від 28.12.2017 р. N 146)
Комітет з питань нагляду (Правління Національного банку) на підставі розгляду результатів тестування, співбесіди та/або одержаної інформації/документів має право прийняти рішення про невідповідність керівника банку вимогам законодавства України в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:
(абзац другий пункту 6.5 глави 6 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401,
від 28.12.2017 р. N 146)
незадовільних професійних або управлінських здібностей такої особи (якщо особа за результатами тестування не набрала потрібної для здачі тесту кількості балів або відбулося погіршення фінансового стану банку внаслідок прийняття такою особою управлінських рішень);
порушення внутрішніх положень банку, правил, методик та процедур;
зловживання службовим становищем (використання керівником банку службового становища в особистих інтересах або в інтересах третіх осіб всупереч інтересам банку);
перевищення службових повноважень (вчинення керівником банку дій, які виходять за межі наданих йому прав чи повноважень);
службового підроблення (складання, видача керівником банку неправдивих документів банку, унесення до них неправдивих відомостей, інше підроблення документів банку);
службової недбалості (невиконання або неналежне виконання керівником банку своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них);
невиконання банком в установлений строк вимог Національного банку щодо усунення конкретних порушень чи недоліків у діяльності банку;
6.6. Копія рішення Національного банку надсилається з листом протягом семи днів з дня його прийняття раді банку та/або керівникові банку, щодо якого це рішення прийнято.
6.7. У разі прийняття рішення про невідповідність керівника банку вимогам законодавства України Національний банк у листі висуває до ради банку вимогу щодо призначення на цю посаду особи, що відповідає вимогам статті 42 Закону та цього Положення.
6.8. Рада банку протягом тижня із дня отримання листа Національного банку має повідомити про заходи, ужиті відповідно до вимог законодавства.
6.9. Особи, які не є керівниками банку відповідно до статті 42 Закону, але які мають можливість впливати на прийняття рішень із основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами та іншої політики банку, стратегії його розвитку) та/або здійснюють значний вплив на управління та діяльність банку, повинні відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим Національним банком. Банк зобов'язаний повідомляти Національний банк про наявність таких осіб і зміни в їх складі.
(главу 6 розділу VII доповнено пунктом 6.9 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 18.10.2016 р. N 395,
пункт 6.9 глави 6 розділу VII із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
Глава 7. Спрощена процедура погодження змін, що вносяться до статуту банку, погодження призначення та визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівників банку
(назва глави 7 розділу VII у редакції постанов
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
від 16.11.2016 р. N 401)
1. Національний банк застосовує спрощену процедуру погодження статуту банку в новій редакції та погодження набуття та/або збільшення істотної участі в банку, погодження призначення та визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівників банку в порядку, передбаченому главою 7 розділу VII цього Положення, у випадках, визначених законодавством України, Законом, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
(пункт 1 глави 7 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 16.06.2017 р. N 56,
із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
2. Національний банк у випадку, визначеному статтею 32 Закону, приймає рішення про запровадження на визначений період спрощеної процедури погодження Національним банком статуту банку в новій редакції.
Рішення про запровадження/скасування спрощеної процедури погодження Національним банком статуту банку в новій редакції приймає Правління Національного банку.
3. Банк / уповноважена особа в разі збільшення статутного капіталу шляхом переведення вкладів (депозитів) від імені власників істотної участі в банку, членів ради, правління та ревізійної комісії банку (за наявності) до статутного капіталу банку для погодження змін до статуту подає до Національного банку такі документи:
1) клопотання про погодження статуту банку в новій редакції, оформлене на бланку банку, засвідчене підписом уповноваженої особи (2 примірники);
2) рішення уповноваженої особи / уповноваженого органу про переведення вкладів (депозитів) власників істотної участі в банку, членів ради, правління та ревізійної комісії банку (за наявності) до статутного капіталу банку, проведення розміщення акцій, затвердження підсумків розміщення акцій та затвердження змін до статуту в частині збільшення статутного капіталу банку;
3) статут банку в новій редакції, оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію, у трьох примірниках з урахуванням пункту 1.5 глави 1 розділу II цього Положення;
(підпункт 3 пункту 3 глави 7 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
4) таблицю збільшення (зменшення) статутного капіталу (додаток 17);
1) клопотання про погодження статуту банку в новій редакції, оформлене на бланку банку, засвідчене підписом уповноваженої особи (2 примірники);
4) статут банку в новій редакції, оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію, у трьох примірниках з урахуванням пункту 1.5 глави 1 розділу II цього Положення;
(підпункт 4 пункту 4 глави 7 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
5) таблицю збільшення (зменшення) статутного капіталу (додаток 17);
6) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчену Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.
1) клопотання про погодження статуту банку в новій редакції, оформлене на бланку банку, засвідчене підписом уповноваженої особи (2 примірники);
3) статут банку в новій редакції, оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію, у трьох примірниках з урахуванням пункту 1.5 глави 1 розділу II цього Положення;
(підпункт 3 пункту 5 глави 7 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
4) таблицю збільшення (зменшення) статутного капіталу (додаток 17);
5) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчену Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку;
підпункт 6 пункту 5 глави 7 розділу VII виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
у зв'язку з цим підпункт 7 уважати підпунктом 6)
6) інформацію від банків, що обслуговують рахунки юридичної/фізичної особи - прямого учасника банку, з яких здійснюватиметься оплата акцій/паїв, що містить запевнення банку про те, що банк здійснив перевірку джерел походження коштів на рахунках в обсязі, передбаченому законодавством, яке застосовується до діяльності цього банку.
(підпункт 6 пункту 5 глави 7 розділу VII у редакції постанови
Правління Національного банку України від 15.10.2015 р. N 700)
Абзац восьмий пункту 5 глави 7 розділу VII виключено
(пункт 5 глави 7 розділу VII доповнено абзацом восьмим згідно з
постановою Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
абзац восьмий пункту 5 глави 7 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261,
виключено згідно з постановою Правління
Національного банку України від 16.06.2017 р. N 56)
6. Пункт 6 глави 7 розділу VII виключено
(пункт 6 глави 7 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановами Правління Національного банку України
від 05.03.2015 р. N 164,
від 04.06.2015 р. N 357,
від 13.04.2016 р. N 261,
виключено згідно з постановою Правління
Національного банку України від 16.06.2017 р. N 56,
у зв'язку з цим пункти 7 - 10 уважати відповідно пунктами 6 - 9)
6. Дата подання повного пакета документів до Національного банку є датою погодження Національним банком статуту банку в новій редакції та визначається в такому порядку:
2) за результатами розгляду документів Національний банк:
3) після проставляння відмітки з датою прийняття повного пакета документів Національний банк надає уповноваженій особі банку під підпис (або надсилає банку рекомендованим листом):
перший примірник клопотання банку з відміткою про дату прийняття повного пакета документів;
два примірники погодженого, прошитого статуту банку в новій редакції, що засвідчені на звороті відбитком печатки підрозділу діловодства центрального апарату Національного банку, титульні сторінки кожного з яких засвідчуються підписом уповноваженої особи Національного банку та відбитком гербової печатки Національного банку.
(абзац восьмий пункту 6 глави 7 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Другий примірник клопотання банку про погодження статуту банку в новій редакції залишається в Національному банку;
4) якщо Національний банк дійшов висновку, що поданий пакет документів є неповним, то він протягом трьох робочих днів інформує заявника про зауваження до поданого пакета документів листом за підписом уповноваженої особи Національного банку. Усі подані документи не повертаються.
(пункт 6 глави 7 розділу VII у редакції постанови Правління
Національного банку України від 05.03.2015 р. N 164)
8. Пункт 8 глави 7 розділу VII виключено
(згідно з постановою Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
у зв'язку з цим пункт 9 уважати пунктом 8)
7. Пункт 7 глави 7 розділу VII виключено
(главу 7 розділу VII доповнено пунктом 7 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 05.03.2015 р. N 164,
пункт 7 глави 7 розділу VII виключено згідно з постановою
Правління Національного банку України від 16.06.2017 р. N 56,
у зв'язку з цим пункти 8, 9 уважати відповідно пунктами 7, 8)
7. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - уповноважена особа Фонду) в разі участі держави у виведенні неплатоспроможного банку з ринку в порядку, передбаченому статтею 411 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", для погодження змін до статуту банку подає до Національного банку такі документи:
3) рішення уповноваженої особи Фонду про затвердження змін до статуту банку в новій редакції;
4) статут банку в новій редакції, оформлений відповідно до вимог Закону про державну реєстрацію та цього Положення, у трьох примірниках;
6) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчену Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку або Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (у разі зміни розміру статутного капіталу банку).
У випадку, передбаченому пунктом 7 глави 7 розділу VII цього Положення, плата на послугу з погодження Національним банком змін до статуту банку не стягується, копія платіжного документа про внесення плати не подається.
(главу 7 розділу VII доповнено пунктом 7 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401)
8. Уповноважена особа Фонду в разі участі держави у виведенні неплатоспроможного банку з ринку в порядку, передбаченому статтею 411 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", для погодження призначення та визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівників банку подає до Національного банку такі документи:
1) копію подання Міністерства фінансів України про призначення членів правління та ради банку;
3) письмове запевнення за підписом уповноваженої особи Фонду про відповідність ділової репутації кандидатів вимогам статті 42 Закону та цього Положення.
У випадку, передбаченому пунктом 8 глави 7 розділу VII цього Положення, тестування та співбесіда з членами правління та ради банку не проводяться. Обмеження, передбачені абзацами другим - четвертим пункту 4.3 глави 4 розділу III цього Положення, щодо таких осіб не застосовуються.
Члени ради банку, які обираються (призначаються) уповноваженими державними органами України як представники держави, якщо такі особи на момент обрання (призначення) обіймають посади в державних органах, пов'язані з виконанням функцій держави, уважаються погодженими з дати подання щодо них до Національного банку документів, визначених пунктом 8 глави 7 розділу VII цього Положення.
(абзац шостий пункту 8 глави 7 розділу VII замінено двома новими абзацами
згідно з постановою Правління Національного банку України від 16.05.2017 р. N 38,
абзац сьомий пункту 8 глави 7 розділу VII із змінами, внесеними згідно з
постановою Правління Національного банку України від 16.06.2017 р. N 56)
(главу 7 розділу VII доповнено пунктом 8 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 16.11.2016 р. N 401)
Глава 8. Виключена
(розділ VII доповнено главою 8 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 04.06.2015 р. N 357,
главу 8 розділу VII виключено згідно з постановою
Правління Національного банку України від 24.12.2015 р. N 942)
Розділ VIII. Капіталізація банку за спрощеною процедурою
Глава 1. Попередня згода Національного банку на капіталізацію банку за спрощеною процедурою
1. Банк має право здійснити капіталізацію за спрощеною процедурою відповідно до норм Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" та розділу VIII цього Положення за умови отримання на це попередньої згоди Національного банку.
2) запевнення учасників банку/інвесторів, які мають намір узяти участь у капіталізації банку, про наміри взяти участь у капіталізації банку за спрощеною процедурою із зазначенням розмірів їх унесків та джерел походження коштів, які спрямовуватимуться на збільшення статутного капіталу банку, із зазначенням підтвердних документів;
Національний банк має право відмовити в наданні попередньої згоди виключно за наявності підстав, визначених Законом України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків".
Глава 2. Погодження змін до статуту банку, пов'язаних із збільшенням статутного капіталу
11. Банк для погодження змін до статуту банку, пов'язаних із збільшенням статутного капіталу, за спрощеною процедурою подає до Національного банку документи, визначені пунктом 7 частини другої статті 3 Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" з урахуванням особливостей, передбачених главою 2 розділу VIII цього Положення.
14. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні статуту банку в новій редакції (рішення приймає уповноважена особа Національного банку) протягом трьох робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначених пунктом 7 частини другої статті 3 Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" та главою 2 розділу VIII цього Положення.
1) подання неповного пакета документів;
6) якщо внаслідок збільшення статутного капіталу банку учасник банку набуває істотну участь у банку або збільшує набуту раніше істотну участь у банку понад граничні значення, установлені частиною першою статті 34 Закону, без погодження Національного банку.
Глава 3. Спрощений порядок погодження набуття або збільшення істотної участі в банку у зв'язку з капіталізацією або реорганізацією банку за спрощеною процедурою
1) щодо особи, яка внаслідок капіталізації стане учасником банку - власником прямої істотної участі в банку або збільшить свою пряму істотну участь у банку з перевищенням значень, установлених статтею 34 Закону, - не подаються документи щодо її фінансового/майнового стану;
2) щодо особи, яка є кінцевим власником істотної участі в банку, а також щодо осіб, які опосередковано володіють істотною участю в банку, - документи не подаються за умови, що внаслідок капіталізації розмір їх участі в банку не зміниться або не перевищить значення, установлені статтею 34 Закону (застосовується за умови, що таким особам Національним банком погоджено істотну участь у банку).
3) дозвіл Антимонопольного комітету України на концентрацію у випадках, визначених законодавством (подається копія дозволу, посвідчена Антимонопольним комітетом України);
5) письмове запевнення особи про те, що фінансовий стан усіх осіб, через яких вона володітиме істотною участю в банку-правонаступнику, відповідає вимогам, установленим Національним банком;
Національний банк має право заборонити набуття або збільшення істотної участі в банку з підстав, визначених статтею 34 Закону.
Розділ IX. Припинення здійснення банківської діяльності
Глава 1. Ліквідація банку за рішенням його власників
2. Банк для отримання згоди подає до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників про ліквідацію банку;
2) рішення загальних зборів учасників про обрання ліквідаційної комісії;
3) порядок ліквідації банку, затверджений загальними зборами учасників;
4) інформацію про голову та членів ліквідаційної комісії щодо їх відповідності вимогам, установленим Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до ліквідатора та осіб, залучених до ліквідації.
Строк ліквідації банку з ініціативи власників не може перевищувати строки ліквідації банку, установлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
7. Голова ліквідаційної комісії очолює роботу ліквідаційної комісії.
У період тимчасової відсутності голови ліквідаційної комісії його обов'язки виконує заступник.
Глава 2. Завершення ліквідації банку
10. Пакет документів для виключення відомостей про банк з Державного реєстру банків має містити:
1) для Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:
рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про затвердження ліквідаційного балансу;
звіт уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про завершення ліквідації банку;
акти про приймання-передавання документів банку до архіву Національного банку;
2) для ліквідатора банку, який ліквідується з ініціативи власників:
протокол загальних зборів учасників банку з рішенням про затвердження ліквідаційного балансу;
аудиторський звіт/висновок про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу;
оригінали установчих документів банку;
інформацію про закриття накопичувального рахунку банку;
акти про приймання-передавання документів банку до архіву Національного банку;
повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.
Глава 3. Особливості ліквідації філії іноземного банку
12. Філія іноземного банку може бути ліквідована за рішенням:
1) наявності хоча б однієї з підстав, передбачених частиною другою статті 77 Закону;
3) неприведення філією іноземного банку своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України в строки, установлені статтею 75 Закону.
Глава 4. Припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи
18. Банк, що припиняється за рішенням загальних зборів учасників банку про припинення здійснення банківської діяльності без припинення юридичної особи (далі - Банк, що припиняється) у порядку, передбаченому Законом України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків", для погодження Плану припинення банківської діяльності банку без припинення юридичної особи (далі - План припинення) подає до Національного банку такі документи:
3) План припинення, затверджений загальними зборами учасників банку.
1) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів;
2) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів;
3) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення банківської діяльності;
20. План припинення, який відповідає вимогам, визначеним пунктом 19 глави 4 розділу IX цього Положення, погоджується рішенням Правління Національного банку протягом десяти робочих днів з дня отримання документів, визначених пунктом 18 глави 4 розділу IX цього Положення.
21. Національний банк відмовляє в погодженні Плану припинення в разі:
1) виявлення ознак, за якими цей банк може бути віднесено до категорії неплатоспроможних;
2) недотримання загальними зборами учасників банку вимог Закону України "Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків" щодо прийняття рішення про припинення здійснення Банком, що припиняється, банківської діяльності та затвердження Плану припинення;
3) подання неповного пакета документів, визначених пунктом 18 глави 4 розділу IX цього Положення, та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України з питань реєстрації та реорганізації банків;
4) подання документів, які містять недостовірну інформацію;
4) копію аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності балансу припинення;
5) оригінали банківської ліцензії, генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій;
6) інформацію про закриття кореспондентських рахунків банку та рахунків клієнтів, відкритих у банку.
7) підпункт 7 пункту 22 глави 4 розділу IX виключено
(згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
24. Національний банк приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій у Банку, що припиняється, або про відмову в задоволенні клопотання про відкликання ліцензій протягом десяти робочих днів із дня отримання повного пакета документів, визначеного пунктом 22 глави 4 розділу IX цього Положення (рішення приймає Правління Національного банку).
Директор Департаменту | Н. В. Іваненко |
Порядок розрахунку
рекомендованих показників платоспроможності та фінансової стійкості учасників банку - юридичних осіб
(рядок - далі р.; графа - далі гр.)
(додаток 1 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10)
Додаток 2
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
(пункт 25 глави 3 розділу I)
Анкета юридичної особи
стосовно участі в
__________________________________________
(повне найменування банку)
I. Інформація про юридичну особу
1. Повне та скорочене найменування _____________________________________________________ |
4. Банківські рахунки юридичної особи (не заповнюється банками): |
5. Інформація про розмір наявної участі юридичної особи в банку: |
II. Інформація про наміри щодо набуття (збільшення) істотної участі в банку
6. Інформація про розмір участі, що набувається (збільшується): |
10. Інформація про намір щодо набуття опосередкованої істотної участі в банку за довіреністю: |
Кількість голосів у банку, щодо яких передається право голосу | Відсоток голосів у банку, щодо яких передається право голосу | |||||
III. Відносини юридичної особи з іншими особами
IV. Ділова репутація
16. Інформація про позики (кредити), одержані юридичною особою: |
_________________________ | ||
______________________________ |
(додаток 2 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Анкета
членів виконавчого органу та ради юридичної особи
I. Перелік членів виконавчого органу та ради юридичної особи
II. Загальна інформація про осіб
III. Відомості про трудову діяльність
IV. Відносини особи з банком та юридичною особою
V. Відомості про ділову репутацію
________________________ | ||
______________________________ |
Опис параметрів заповнення анкети
членів виконавчого органу та ради юридичної особи
1. Рада - рада, наглядова рада, спостережна рада юридичної особи або інший орган юридичної особи, який здійснює захист прав акціонерів (учасників) юридичної особи, контролює та регулює діяльність виконавчого органу (за наявності такого органу в юридичній особі).
2. У колонці 1 кожної таблиці інформація про осіб розміщуються в такій послідовності: голова ради, заступники голови ради (за наявності), члени ради, голова виконавчого органу або одноосібний виконавчий орган, заступники голови виконавчого органу (за наявності), члени виконавчого органу. У межах кожної категорії особи розміщуються за алфавітом. Послідовність розміщення осіб у кожній таблиці має бути однаковою.
3. У колонці 2 таблиці I "Перелік членів виконавчого органу та ради юридичної особи" інформація щодо громадян України - прізвище, ім'я та по батькові зазначається українською мовою, громадян інших країн та осіб без громадянства - повне ім'я згідно із документом, що посвідчує особу, українською мовою та в дужках англійською мовою. В інших таблицях зазначаються прізвище та ініціали особи українською мовою.
4. Якщо членом ради або виконавчого органу юридичної особи є інша юридична особа, про це зазначається в колонці 4 "Примітки" таблиці I "Перелік членів виконавчого органу та ради юридичної особи". У таблицях зазначаються фізична особа (фізичні особи), яка (які) уповноважені представляти таку юридичну особу - члена ради або виконавчого органу, та відповідні відомості щодо такої фізичної особи (таких фізичних осіб), а в колонці 3 "Посада в юридичній особі" таблиці 1 щодо фізичної особи - представника юридичної особи зазначається опис підстав, на яких така особа є уповноваженою.
5. У таблиці II "Загальна інформація про осіб":
у колонці 4 "Дата і місце народження" зазначаються країна та населений пункт;
6. У колонці "Займані посади за останні 10 років" таблиці III "Відомості про трудову діяльність" зазначається найменування юридичної особи, найменування посади; строк перебування на посаді (з ____________ до ____________, місяць та рік), причина звільнення; якщо трудовий стаж переривався більше, ніж на три місяці, то слід зазначити причину).
7. У таблиці IV "Відносини особи з банком та юридичною особою":
у колонці 5 "Відомості про пов'язаність особи із банком": якщо особа є пов'язаною із банком особою згідно зі статтею 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", то зазначається код типу пов'язаної з банком особи відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про визначення пов'язаних із банком осіб.
8. Якщо немає змоги надати інформацію за відповідними пунктами анкети, то слід зазначити причину.
(додаток 3 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 13.04.2016 р. N 261)
Анкета фізичної особи
стосовно участі в
__________________________________________
(повне найменування банку)
I. Інформація про фізичну особу
1. Прізвище, ім'я, по батькові ___________________________________________________________ |
5. Інформація про розмір наявної участі фізичної особи в банку: |
II. Інформація про наміри щодо набуття (збільшення) істотної участі в банку
7. Інформація про розмір участі, що набувається (збільшується): |
* Якщо придбаваються акції (паї) банку на вторинному ринку, то зазначається найменування банку. 11. Інформація про набуття опосередкованої істотної участі в банку за довіреністю: |
Кількість голосів у банку, щодо яких передається право голосу | Відсоток голосів у банку, щодо яких передається право голосу | |||||
III. Відносини фізичної особи з іншими особами
16. Перелік юридичних осіб, до складу органів управління яких входить фізична особа: |
18. Інформація щодо правовідносин, у яких фізична особа є поручителем (гарантом): |
Зобов'язання, щодо якого фізична особа є поручителем (гарантом) | Правочин, на підставі якого виникли відносини поруки (гарантії) | |||
IV. Ділова репутація
19. Інформація про кредити (позики), одержані фізичною особою: |
(додаток 4 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 10.06.2015 р. N 368,
від 13.04.2016 р. N 261)
Розрахунок
розміру власних коштів юридичної особи
Для небанківської установи, зареєстрованої в Україні, розрахунок розміру власних коштів здійснюється за даними форми N 1 "Баланс" або за даними форми N 1-м "Баланс" (для суб'єкта малого підприємництва).
2. Розмір власних коштів розраховується за такою формулою:
К = ВК1 - РК - НА - НГК - ВКД - СК,
ВК - власний капітал (частина в активах, що залишається після вирахування зобов'язань);
НГК - внески до статутного капіталу в негрошовій формі, що не є необоротними активами;
(додаток 5 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 14.01.2015 р. N 10,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 04.06.2015 р. N 357,
із змінами, внесеними згідно з постановами
Правління Національного банку України від 10.06.2015 р. N 368,
від 13.04.2016 р. N 261)
Додаток 6
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
Таблиця
формування статутного капіталу
__________________________________
(повне офіційне найменування банку)
за станом на ___________________
(дата)
(грн.)
N | Найменування учасника | Статутний капітал | ||
розміщено акцій/фактично сплачено паїв | відсоток у статутному капіталі (%) | N документа про сплату, дата | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
….. |
|
|
|
|
Усього за юридичними особами |
|
|
|
|
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
….. |
|
|
|
|
Усього за фізичними особами |
|
|
|
|
Разом |
|
|
|
|
Голова правління | ____________________ |
Головний бухгалтер | ____________________ |
З первинними документами звірено: |
|
Начальник Управління Національного банку України в/у ____________ області | М. П. ____________________ |
Повідомлення
про наміри набуття/збільшення | |||||
(додаток 7 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 25.07.2013 р. N 296,
у редакції постанови Правління Національного
банку України від 13.04.2016 р. N 261,
із змінами, внесеними згідно з постановою Правління
Національного банку України від 28.12.2017 р. N 146)
Додаток 8
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК
УКРАЇНИ
БАНКІВСЬКА ЛІЦЕНЗІЯ
N __________ | від "___" _____________ 20 року | |||
ВИДАНА ____________________________________________________________________________ УНЕСЕНОМУ ДО ДЕРЖАВНОГО РЕЄСТРУ БАНКІВ НА ПРАВО НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ*, ВИЗНАЧЕНИХ
| ||||
____________ |
Додаток 9
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
Зразок
Клопотання про надання
банківської ліцензії та реєстрацію банку
Дата, номер Національний банк України __________________________________________________________________________ (далі - Банк), |
Зареєстрований статутний капітал Банку повністю сплачений і становить ____________ млн. грн.
Банк забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, потрібними для надання банківських, фінансових послуг та здійснення іншої діяльності, захисту інформації/документів від підроблення, викривлення та знищення, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансу і відповідної статистичної звітності, а також проведення розрахунків та участі в системі електронних платежів Національного банку України, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку України, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та подання звітності. Відповідні відомості додаються.
[Банк орендує або має на правах власності приміщення, що відповідає вимогам Національного банку України.
Потрібні відомості, що дають змогу зробити висновок про:
наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління, у тому числі голови правління, їх професійну придатність та ділову репутацію;
професійну придатність головного бухгалтера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту;
ділову репутацію членів ради, головного бухгалтера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту;
бізнес-план щодо банківських, фінансових послуг та здійснення іншої діяльності;
наявність організаційної структури та відповідних спеціалістів, необхідних для забезпечення надання банківських, фінансових послуг та здійснення іншої діяльності, банківського обладнання, комп'ютерної техніки, програмного забезпечення, приміщень, що відповідають вимогам, установленим Національним банком України].
Банк має управлінську та організаційну структуру, яка відображає розподіл повноважень між структурними підрозділами та їх підпорядкованість і дає змогу оптимізувати процес прийняття рішень, пов'язаних з виконанням поставлених перед банком цілей. Опис і дані про управлінську та організаційну структуру банку додаються.
Банк готовий виконувати банківські, фінансові послуги та іншу діяльність (надається перелік фінансових послуг та іншої діяльності) згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх положень Банку, що регулюють надання ним цих послуг, а також формувати і вести базу даних про вкладників - фізичних осіб та надавати звітність відповідно до вимог нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. Мені відомо, що надання недостовірної інформації та приховування будь-яких відомостей у зв'язку з цим клопотанням і додатками до нього можуть спричинити відмову у видачі банківської ліцензії або відкликання наданої банківської ліцензії.
У разі виникнення будь-яких питань щодо цього клопотання або документів, що додаються до нього, прошу звертатися до (прізвище, ім'я, по батькові, адреса, номер телефону, факсу).
Додатки: | 1. ____________________________________________________ 2. ____________________________________________________ 3. ____________________________________________________ |
Голова правління Банку | ___________ | ___________________ |
Додаток 10
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
Загальні вимоги до бізнес-плану
Зміст
1. Загальна частина
1.1. Стислий опис (резюме).
Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета створення банку, напрями й результати його діяльності).
1.2. Загальна інформація про банк.
2. Опис економічного середовища
2.1. Правова база.
Зазначається нормативно-правова база функціонування банку, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення банківських операцій.
2.2. Маркетингове дослідження ринку.
Зазначаються стан ринку банківських послуг і його динаміка, наявність і перелік банківських послуг, визначення потреб клієнтів у банківських послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де банк планує проводити свою діяльність.
Банк повинен викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих із них, що характеризують фінансові ринки.
2.3. Конкурентна позиція та переваги банку.
Розкриваються місце банку на ринку банківських послуг, потенційні конкуренти та конкурентні переваги банку.
3. Розвиток бізнесу банку
3.1. Мета створення та завдання банку.
Відображаються довгострокове бачення ролі й місця банку на ринку банківських послуг, особливості позиціонування в ринковому середовищі.
3.2. Напрями діяльності банку.
Розкриваються спеціалізація банку, напрями його діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.
Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика банку.
3.3. Активно-пасивні операції банку.
Подається прогнозний баланс банку на три роки. Баланс розраховується та подається у формі звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України.
Подається опис активно-пасивних операцій банку із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо.
3.4. Управління ризиками.
Зазначаються внутрішньобанківські принципи управління ризиками, заходи з попередження фінансової дестабілізації.
3.5. Розвиток мережі банку.
Зазначаються плани щодо відкриття філій, представництв, відділень, пунктів обміну валют тощо.
3.6. Участь у банківських групах і холдингах.
Відображаються плани щодо участі банку в банківському об'єднанні із зазначенням його типу, материнської компанії та сфери діяльності.
4. Фінансово-економічні показники діяльності банку1
____________
1 Усі фінансово-економічні показники розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.
4.1. Оцінка дотримання економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування.
Надається прогнозний розрахунок економічних нормативів, розрахованих відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок регулювання діяльності банків в Україні.
Сума коштів обов'язкових резервів розраховується відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок формування обов'язкових резервів для банків України.
4.2. Фінансовий план банку.
Подається прогнозний розрахунок:
звіту про фінансовий результат банку відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України;
значення рентабельності активів відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України;
розміру щорічних відрахувань до резервного фонду, що має становити не менше п'яти відсотків прибутку банку до досягнення ним 25 відсотків регулятивного капіталу.
4.3. Збільшення капіталу банку.
Подається план збільшення капіталу банку із зазначенням відповідних джерел.
5. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення банку
5.1. Система управління банку.
Подаються схема управління банком, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом банку, у тому числі підпорядкованість та функції підрозділів і комітетів (із зазначенням їх назви і планової чисельності персоналу підрозділів).
5.2. Матеріально-технічна база банку.
Зазначається, чи забезпечений банк приміщенням, офісною технікою, банківським обладнанням і транспортними засобами (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).
5.3. Управління персоналом.
Надається інформація про кадрову стратегію і політику формування персоналу банку, а також засоби стимулювання праці.
Додаток 11
до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів
Зразок
Затверджено рішенням
____________________________
Бізнес-план*
______________________________________________________________ на ______ - ______ роки |
____________
* Під час оформлення титульного аркуша бізнес-плану можуть бути використані зовнішні атрибути корпоративної культури банку (корпоративні кольори, символи тощо).
Таблиця 1
Загальна інформація про банк
N | Найменування статті | Значення |
1 | Повне офіційне найменування українською мовою |
|
2 | Скорочене офіційне найменування (яке використовується під час здійснення операцій) українською мовою |
|
3 | Повне офіційне, скорочене офіційне найменування англійською мовою |
|
4 | Дата і номер, за яким банк унесено до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців |
|
5 | Місцезнаходження банку |
|
6 | Розмір сплаченого статутного капіталу на дату затвердження бізнес-плану |
|
Загальна інформація про філію іноземного банку на території України (далі - філія іноземного банку)
N | Найменування статті | Значення |
1 | Повне найменування філії іноземного банку українською мовою |
|
2 | Скорочене найменування філії іноземного банку (яке використовується під час здійснення операцій) українською мовою |
|
3 | Повне та скорочене найменування філії іноземного банку англійською мовою |
|
4 | Розмір приписного капіталу філії іноземного банку на дату затвердження бізнес-плану |
|
5 | Місцезнаходження філії іноземного банку |
|
6 | Повне офіційне найменування іноземного банку англійською мовою |
|
7 | Місцезнаходження іноземного банку |
|
Таблиця 2
Прогнозні значення показників, що прийняті в бізнес-плані
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
N | Назва показника | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
I | Показники, що характеризують вплив зовнішнього середовища на діяльність банку/філії іноземного банку | ||||
1 | Ставка рефінансування, % |
|
|
|
|
2 | Курс гривні до долара США |
|
|
|
|
3 | Інфляція за рік, темп росту, % |
|
|
|
|
4 | Ставка податку на прибуток банку, % |
|
|
|
|
5 | Норматив обов'язкового резервування, % |
|
|
|
|
II | Середня дохідність/вартість розміщення/залучення коштів, % річних | ||||
1 | Прибутковість кредитування |
|
|
|
|
1.1 | Кредити та депозити, розміщені в банках на строк до одного року |
|
|
|
|
1.2 | Кредити, надані клієнтам на строк до одного року |
|
|
|
|
1.3 | Кредити та депозити, розміщені в банках на строк понад один рік |
|
|
|
|
1.4 | Кредити, надані клієнтам на строк понад один рік |
|
|
|
|
2 | Прибутковість операцій на ринку цінних паперів |
|
|
|
|
2.1 | Прибутковість інвестицій: |
|
|
|
|
| у державні цінні папери |
|
|
|
|
| в інші цінні папери |
|
|
|
|
2.2 | Прибутковість торгових операцій на ринку цінних паперів: |
|
|
|
|
| з державними цінними паперами |
|
|
|
|
| з акціями |
|
|
|
|
| з борговими цінними паперами |
|
|
|
|
3 | Середні відсоткові ставки за залученими коштами, у тому числі: |
|
|
|
|
3.1 | кошти юридичних та фізичних осіб на поточних рахунках |
|
|
|
|
3.2 | вклади (депозити) юридичних осіб |
|
|
|
|
3.3 | вклади (депозити) фізичних осіб |
|
|
|
|
3.4 | випущені боргові зобов'язання |
|
|
|
|
III | Інші внутрішньобанківські індикатори, що взяті до розрахунку | ||||
1 | Чисельність персоналу |
|
|
|
|
2 | Інші індикатори (розшифрувати) |
|
|
|
|
Таблиця 3
Баланс
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
_______________________________ |
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті активів, зобов'язань та власного капіталу1 форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
____________
1 Для банків – це капітал банку, для філії іноземного банку – це приписний капітал.
Таблиця 4
Кошти в інших банках
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Кошти в інших банках" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 5
Кошти банків
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Кошти банків" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 6
Структура кредитів за видами економічної діяльності
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Види економічної діяльності | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Державне управління та діяльність громадських організацій |
|
|
|
|
2 | Кредити, які надані центральним та місцевим органам державного управління |
|
|
|
|
3 | Виробництво |
|
|
|
|
4 | Нерухомість |
|
|
|
|
5 | Торгівля |
|
|
|
|
6 | Сільське господарство |
|
|
|
|
7 | Кредити, що надані фізичним особам |
|
|
|
|
8 | Інші |
|
|
|
|
9 | Усього |
|
|
|
|
Таблиця 7
Інші фінансові активи
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Інші фінансові активи" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 8
Інші активи
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Інші активи" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 9
Кошти клієнтів
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Кошти клієнтів" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 10
Інші зобов'язання
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Інші зобов'язання" до Порядку заповнення статей форми звіту "Баланс" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 11
Статутний капітал банку
(тис. грн.)
N | Показники | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зареєстрований статутний капітал |
|
|
|
|
1.1 | Кількість акцій - усього, |
|
|
|
|
| простих акцій |
|
|
|
|
| привілейованих акцій |
|
|
|
|
Таблиця 12
Приписний капітал філії іноземного банку
(тис. грн.)
N | Показники | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Приписний капітал |
|
|
|
|
Таблиця 13
Значення нормативів банку
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(%)
N | Показники | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються нормативи відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок регулювання діяльності банків в Україні |
|
|
|
|
Таблиця 14
Звіт про фінансові результати
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті звіту про фінансові результати відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 15
Процентні доходи та витрати
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Процентні доходи та витрати" до Порядку заповнення статей форми "Звіт про фінансові результати" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 16
Адміністративні та інші операційні витрати
(заповнюється банком/філією іноземного банку)
(тис. грн.)
N | Найменування статті | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Зазначаються статті примітки "Адміністративні та інші операційні витрати" до порядку заповнення статей форми "Звіт про фінансові результати" відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України |
|
|
|
|
Таблиця 17
Регулятивний капітал
(заповнюється банком)
(тис. грн.)
N | Найменування показника | Дата | |||
поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік | ||
1 | Регулятивний капітал |
|
|
| < |