Идет загрузка документа
Главный правовой
портал Украины
Главный правовой
портал Украины
Остаться Попробовать

Относительно осуществления анализа финансовых операций, направленного на выявления случаев, которые могут свидетельствовать об использовании клиентами банковских услуг для финансирования противоправной деятельности

Национальный банк
Письмо от 17.04.2014 № 48-304/17500

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 17.04.2014 р. N 48-304/17500

Служба фінансового моніторингу

Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Незалежній асоціації банків України
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
Територіальним управлінням Національного банку України

Враховуючи напруженість подій, які мають місце в окремих регіонах України, Національний банк України вважає за доцільне надати рекомендації банкам щодо здійснення аналізу фінансових операцій, направленого на виявлення випадків, які можуть свідчити про використання клієнтами банківських послуг для фінансування протиправної діяльності.

Банкам, на думку Національного банку України, необхідно приділяти особливу увагу, зокрема, випадкам одночасного відкриття групами фізичних осіб поточних рахунків (у тому числі з одержанням електронних платіжних засобів), за якими в подальшому здійснюються фінансові операції з регулярного надходження певних коштів (можливо на незначні суми) у національній або іноземній валютах, з наступним отриманням їх в готівковій формі найближчим часом за умови, що такі рахунки відкрито не у рамках зарплатних проектів, отримання пенсій, стипендій, соціальної допомоги та інших передбачених законодавством соціальних виплат.

Також банки мають здійснювати аналіз фінансових операцій з регулярного отримання готівкових коштів фізичними особами, у тому числі фізичними особами - нерезидентами, з використанням електронних платіжних засобів, особливо приділяючи увагу фінансовим операціям, які здійснюються з використанням електронних платіжних засобів, емітованих іноземними банками.

Опрос